Komisi Pengawas Keuangan Taiwan kembali bertindak! Maicoin dan Bito dikenakan denda 1,5 juta TWD karena kekurangan dalam pencegahan pencucian uang

Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mengumumkan pada bulan Oktober bahwa empat operator VASP (penyedia layanan aset virtual) yang diperiksa tahun lalu ditemukan memiliki kekurangan terkait pencegahan pencucian uang, selain ACE Exchange dan Rybit yang telah diumumkan denda, kini Komisi Pengawas Keuangan kembali mengumumkan bahwa grup Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd) dan grup Bito juga dikenakan denda 1,5 juta TWD.

Sebelumnya, ACE Exchange dikenakan denda 1,52 juta TWD karena langkah-langkah pencegahan pencucian uang yang tidak memadai, menjadikannya sebagai operator dengan denda tertinggi. Rybit juga dikenakan denda 1,02 juta TWD karena melanggar peraturan pencegahan pencucian uang dan perlindungan data pribadi. Denda Maicoin, Bito, dan ACE yang terlibat dalam kasus penipuan, hanya berbeda 20 ribu TWD.

Maicoin terpaksa membayar denda 1,5 juta TWD karena pelanggaran pencegahan pencucian uang

Komisi Pengawas Keuangan Taiwan pada bulan Desember 2023 melakukan pemeriksaan proyek pencegahan pencucian uang dan penanggulangan terorisme terhadap Modern Wealth Technology Co., Ltd (Maicoin), dan menemukan sejumlah pelanggaran, yang mengakibatkan perusahaan tersebut dikenakan denda sebesar 1,5 juta TWD pada 25 November 2024.

Fakta pelanggaran Maicoin

1. Tidak menerapkan pemeriksaan pelanggan: Modern Wealth tidak melakukan pemeriksaan pelanggan dan langkah-langkah penguatan sesuai ketentuan, menunjukkan bahwa pengelolaan risiko tidak memadai. 2. Pemantauan transaksi yang kurang: Tidak berhasil memasukkan pola transaksi mencurigakan ke dalam pemantauan, pengaturan ambang batas transaksi kurang tepat sasaran. 3. Rekaman transaksi yang tidak lengkap: Tidak dapat menyimpan catatan lengkap mengenai situasi transaksi pelanggan dengan baik. 4. Penanganan transaksi abnormal yang tidak memadai: Dalam menghadapi transaksi pelanggan yang abnormal, tidak dilakukan penyelidikan yang memadai atau melaporkan laporan transaksi mencurigakan kepada Kementerian Kehakiman secara tepat waktu.

Komisi Pengawas Keuangan berdasarkan Pasal 5, 7, 8, dan 10 dari Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, menjatuhkan denda 1,5 juta TWD kepada Modern Wealth atas kekurangan yang disebutkan, memperingatkan perusahaan untuk memperkuat pengelolaan pencegahan pencucian uang.

Bito juga dikenakan denda 1,5 juta TWD karena kekurangan dalam pencegahan pencucian uang

Dalam pemeriksaan proyek yang sama pada bulan Desember 2023, Bito Technology Co., Ltd ditemukan memiliki sejumlah kekurangan dalam pencegahan pencucian uang, dan dikenakan denda 1,5 juta TWD pada 25 November 2024.

Fakta pelanggaran Bito

1. Pemeriksaan pelanggan yang tidak memadai: Perusahaan cryptocurrency tidak melakukan pemeriksaan yang tepat terhadap sumber kekayaan pelanggan berisiko tinggi, serta kurangnya identifikasi pemilik manfaat nyata dari pelanggan korporat. 2. Pemantauan transaksi yang tidak memadai: Tinjauan berkelanjutan terhadap kesesuaian transaksi dengan karakteristik risiko pelanggan tidak memenuhi standar. 3. Kelalaian dalam penyimpanan data: Tidak berhasil mencatat informasi terkait transaksi pelanggan secara lengkap. 4. Penanganan transaksi yang mencurigakan yang tidak tepat: Tidak berhasil memicu peringatan atau menyelidiki lebih lanjut untuk situasi yang memenuhi pola transaksi mencurigakan internal secara tepat waktu.

Berdasarkan ketentuan hukum yang sama, Komisi Pengawas Keuangan menjatuhkan denda 1,5 juta TWD kepada Bito, menegaskan kembali pentingnya kepatuhan terhadap peraturan.

Kepatuhan terhadap peraturan tidak boleh diabaikan, Komisi Pengawas Keuangan menyerukan industri untuk memperkuat kontrol internal

Komisi Pengawas Keuangan menekankan bahwa perusahaan harus terus memperkuat langkah-langkah kontrol internal saat menghadapi peraturan terkait pencegahan pencucian uang dan penanggulangan terorisme. Hukuman terhadap Modern Wealth dan Bito ini menunjukkan sikap tegas lembaga pengawas terhadap stabilitas pasar keuangan dan kerjasama internasional.

Menurut berita blockchain, para pelaku industri menganggap bahwa bursa VASP ini telah beroperasi lama, dan sulit untuk memenuhi standar saat memeriksa catatan masa lalu ketika tidak ada penjelasan yang jelas mengenai hukum internasional dan Taiwan sebelumnya.

Artikel ini: Komisi Pengawas Keuangan Taiwan kembali bertindak! Maicoin dan Bito dikenakan denda 1,5 juta TWD karena kekurangan dalam pencegahan pencucian uang. Pertama kali muncul di berita blockchain ABMedia.