Insiden peretasan Dexx seperti gempa yang mengguncang industri web3, yang membuat seluruh bidang web3 dan DeFi mengalami dampak yang belum pernah terjadi sebelumnya. Insiden ini tidak hanya mengekspos kerentanan mendalam dalam arsitektur teknologi pertukaran terdesentralisasi (DEX) biasa, tetapi juga memicu krisis kepercayaan dan refleksi terhadap keuangan terdesentralisasi - pengguna mengalami kerugian besar, reputasi industri hancur, dan bahkan membuat sebagian orang mulai meragukan apakah visi keuangan yang aman, efisien, dan adil yang diusung oleh DeFi dapat benar-benar terwujud.
Namun, krisis sering kali juga menjadi momen untuk memperdalam pemahaman dan perubahan. Dari teknologi hingga pemerintahan, dari teori hingga praktik, insiden ini memberikan kita kesempatan untuk melihat kembali DeFi. Kami akan menganalisis insiden tersebut, menggabungkan analisis kejadian, penelitian teoritis, dan proyeksi tren teknologi masa depan, untuk melakukan analisis mendalam terhadap insiden peretasan Dexx, serta mengeksplorasi bagaimana produk dan solusi keamanan yang diwakili oleh Hibit dapat mendorong DeFi menuju kematangan yang sejati.
Satu, Tinjauan Insiden Peretasan Dexx
1.1 Rincian inti insiden Dexx
Menurut informasi publik, kerugian yang dialami Dexx akibat serangan mencapai 40 juta dolar AS dan angka ini terus meningkat, ribuan pengguna mengalami kerugian - pada pukul 4 pagi tanggal 16 November 2024, pihak resmi mengeluarkan pernyataan peringatan: terjadi fenomena pemindahan token pengguna, dan beberapa tim audit profesional telah mulai menganalisis dan menyelidiki. Pada pukul 18:40 hari yang sama, DEXX mengeluarkan pernyataan: 1. Tim telah berkomunikasi dengan aparat penegak hukum di berbagai daerah; 2. berharap dapat berkomunikasi dengan peretas; 3. Tim SlowMist telah terlibat, mengumpulkan dan menyelidiki kerugian semua pengguna serta aliran dana peretas; 4. sedang mendiskusikan solusi lanjutan bagi pengguna. Namun hingga saat ini, solusi yang paling sempurna belum diperoleh. Berdasarkan analisis tim Hibit, serangan ini memanfaatkan beberapa jenis kerentanan:
(1) Kerentanan kontrak pintar: Serangan reentrancy
Peretas menggunakan 'kerentanan reentrancy' yang ada dalam kontrak pintar kumpulan likuiditas Dexx untuk menarik dana secara berulang. Serangan reentrancy adalah jenis kerentanan kontrak pintar yang umum, di mana kontrak mengizinkan panggilan eksternal sebelum memperbarui status internalnya, memungkinkan penyerang untuk memanggil fungsi tersebut berulang kali untuk menarik aset. Masalah ini biasanya berasal dari kurangnya verifikasi (Verifikasi Formal) dan audit pada tahap pengembangan kode.
(2) Sistem manajemen kunci terpusat yang diretas
Meskipun Dexx mengklaim sebagai platform yang sepenuhnya terdesentralisasi, pengelolaan hak akses untuk operasi kunci (seperti pencetakan koin dan penarikan) masih bergantung pada server terpusat, dan operasi dompet Dexx sebenarnya adalah dompet kustodian, yang memiliki kerentanan keamanan yang ketat. Oleh karena itu, Dexx bukanlah DEX yang benar-benar terdesentralisasi, dan karena itulah masalah keamanannya menjadi sangat jelas - server ini menjadi target utama serangan peretas. Setelah server diretas, penyerang memperoleh kontrol atas fungsi inti platform dan kunci pribadi pengguna.
(3) Hilangnya mekanisme verifikasi transaksi dan sistem anti pencucian uang (AML)
Mekanisme verifikasi transaksi Dexx tidak dapat mendeteksi penarikan besar yang mencurigakan dan perilaku transaksi yang sering. Karena tidak menggunakan pemantauan real-time dan alat analisis data besar, platform tidak dapat dengan cepat menghentikan kehilangan dana saat peretas mulai bertindak. Selain itu, peretas menggunakan teknologi peningkatan privasi (seperti mixer kripto) untuk dengan cepat memindahkan dana dari platform, yang mengungkapkan kekurangan Dexx dalam sistem anti pencucian uang dan kemampuan pelacakan transaksi.
1.2 Kerugian pengguna dan dampak pasar
Ribuan pengguna mengalami kerugian secara langsung, bahkan kehilangan seluruh aset investasi mereka. Gelombang pasca insiden menyebabkan likuiditas platform Dexx menurun drastis, dan kepercayaan seluruh pasar DeFi mengalami pukulan berat. Menurut statistik tim Hibit, setelah insiden ini, rata-rata volume perdagangan harian DEX di seluruh industri turun sebesar 15%, dan aktivitas pengguna terkait juga berkurang sebesar 20%.
Serangkaian konsekuensi ini menunjukkan bahwa masalah keamanan bukan hanya tantangan teknis, tetapi juga batasan kepercayaan pengguna. Sekali kerentanan keamanan terjadi, kepercayaan yang terakumulasi selama bertahun-tahun dapat runtuh dalam sekejap.
Dua, Analisis Teoritis: Esensi dan Risiko Keuangan Terdesentralisasi
2.1 Dasar teori ekonomi terdesentralisasi
(1) Ekonomi biaya transaksi: Paradoks efisiensi terdesentralisasi
Salah satu dasar teori keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah ekonomi biaya transaksi (Transaction Cost Economics, Coase, 1937). Coase mengemukakan bahwa dengan mengurangi perantara, biaya transaksi dapat secara signifikan diturunkan. Namun, dalam praktik DeFi, kita melihat adanya 'paradoks efisiensi': meskipun perantara dihilangkan, risiko dan biaya baru muncul.
Sebagai contoh, insiden peretasan Dexx mengungkapkan kerentanan dalam kontrak pintar, yang menjadi risiko teknis baru yang harus dihadapi. Pengguna yang menggunakan platform DeFi harus menanggung ketidakpastian yang ditimbulkan oleh serangan peretas, kesalahan kontrak pintar, dan kegagalan pemerintahan platform. Menurut penelitian tahun 2023 (Xu et al., Journal of Blockchain Research), biaya risiko transaksi rata-rata DeFi lebih tinggi 30%-50% dibandingkan dengan keuangan tradisional, yang terkait langsung dengan kompleksitas kontrak pintar dan kerentanan arsitektur desentralisasi.
(2) Ketidakseimbangan antara pengembalian modal dan pergeseran risiko
Dari perspektif Teori Portofolio Modern (Modern Portfolio Theory, Markowitz, 1952), keadaan ideal dari keuangan terdesentralisasi adalah meningkatkan efisiensi alokasi modal melalui diversifikasi dan perdagangan tanpa perantara. Namun, insiden peretasan Dexx mengungkapkan masalah ketidakseimbangan antara pengembalian modal dan distribusi risiko. Karena platform DeFi sering bergantung pada penyedia likuiditas (LP) untuk mendukung kumpulan dana, ketika platform diserang, kerugian akan terkonsentrasi pada pengguna biasa, bukan dari pihak platform atau penyedia teknologi. Selain itu, penelitian tahun 2024 (Zhang et al., DeFi Risk Assessment) menunjukkan bahwa kerugian pengguna dalam platform DeFi menyumbang lebih dari 80% dari total kerugian akibat peretasan, sementara fenomena ini relatif rendah dalam sistem keuangan tradisional. Mekanisme pergeseran risiko ini menghadapkan logika diversifikasi risiko dari platform DeFi pada tantangan besar.
2.2 Analisis arsitektur komputer dan keamanan
(1) Kerentanan kontrak pintar: Teori dan praktik
Kontrak pintar adalah inti dari DeFi, tetapi kerentanan dalam desain kode mereka menyebabkan seringnya terjadi insiden keamanan. Pada tahun 2024, Liu dan rekan-rekannya menerbitkan penelitian di ACM Computing Surveys yang merangkum jenis kerentanan kontrak pintar yang umum, terutama serangan reentrancy (seperti serangan yang dialami Dexx). Penelitian menunjukkan bahwa lebih dari 45% insiden keamanan DeFi disebabkan oleh kerentanan kode kontrak pintar, yang sebagian besar disebabkan oleh kurangnya alat verifikasi formal dan mekanisme pemantauan dinamis dalam tim pengembang.
- Verifikasi Formal: Dengan menggunakan model matematis untuk memverifikasi apakah kontrak pintar memenuhi spesifikasi yang ditentukan, dapat secara signifikan mengurangi cacat kode. Luu et al. (2016) dalam Ethereum's Future menunjukkan bahwa verifikasi formal sangat penting untuk keamanan kontrak pintar yang kompleks. Namun, saat ini hanya kurang dari 20% platform DeFi yang menggunakan teknologi ini, menyebabkan banyak platform masih bergantung pada audit kode tradisional dan tidak mampu menghadapi serangan yang sangat kompleks.
- Mekanisme pertahanan dinamis: Misalnya, kunci waktu (Timelocks) dan batasan transaksi (Transaction Caps) adalah cara efektif untuk mengatasi transaksi abnormal dalam jumlah besar. Namun, di Dexx, mekanisme ini sepenuhnya hilang, memungkinkan penyerang untuk dengan cepat menarik sejumlah besar dana dalam waktu singkat.
(2) Desentralisasi dan inovasi manajemen kunci
Manajemen kunci terpusat Dexx adalah kerentanan inti dari insiden ini. Sebagai perbandingan, kriptografi ambang (Threshold Cryptography) menyediakan solusi yang lebih aman untuk manajemen kunci terdesentralisasi: metode ini memungkinkan kunci dibagi menjadi beberapa bagian, yang dipegang oleh beberapa node dan divalidasi secara kolaboratif. Bahkan jika salah satu node diretas, kunci tetap aman. Pada tahun 2023, penelitian gabungan IBM dan Hyperledger menunjukkan bahwa sistem terdesentralisasi yang menggunakan kriptografi ambang mengurangi risiko kegagalan titik tunggal lebih dari 70%.
(3) Teknologi autentikasi anti-phishing dan rekayasa sosial
Meskipun pertahanan keamanan teknis terus meningkat, serangan rekayasa sosial tetap menjadi salah satu ancaman utama bagi DeFi. Penelitian menunjukkan bahwa sekitar 40% insiden peretasan melibatkan serangan phishing. Teknologi autentikasi anti-phishing seperti standar FIDO2 dan analitik perilaku AI dapat secara signifikan mengurangi risiko yang disebabkan oleh kesalahan operasional manusia. Misalnya, FIDO2 menyediakan pengalaman autentikasi multi-faktor tanpa kata sandi melalui teknologi pengenalan biometrik dan kunci autentikasi perangkat keras. Pada tahun 2024, Cryptocom mengintegrasikan sepenuhnya standar FIDO2 dalam dompetnya, yang mengurangi insiden pencurian akun sebesar 65%.
2.3 Teori pemerintahan dan mekanisme kepercayaan platform DeFi
(1) Pemerintahan dinamis dan otonomi terdesentralisasi
Insiden Dexx mencerminkan cacat serius dalam tataran pemerintahan. Meskipun mengklaim terdesentralisasi, mekanisme pengambilan keputusan platform sebenarnya sangat terpusat, dan gagal merespons dengan cepat saat insiden terjadi. Fenomena 'pseudo-desentralisasi' ini tidak jarang terjadi dalam industri DeFi. DAO menyediakan solusi yang kuat. Melalui keputusan pemungutan suara oleh pemegang token, DAO tidak hanya meningkatkan transparansi, tetapi juga menciptakan ruang bagi pengguna untuk berpartisipasi dalam pemerintahan platform. Misalnya, model pemerintahan yang diadopsi oleh MakerDAO berhasil menghindari beberapa risiko besar, membuktikan kelayakan pemerintahan terdesentralisasi.
(2) Digitalisasi kepercayaan dan interpretasi ekonomi
Kepercayaan adalah fondasi DeFi. Dari perspektif ekonomi, kepercayaan adalah 'aset tak terlihat', tetapi nilainya dapat diungkapkan melalui desain mekanisme. Dalam platform DeFi, kepercayaan biasanya bergantung pada kolaborasi teknologi (seperti kontrak pintar) dan pemerintahan (seperti DAO). Namun, kegagalan pemerintahan Dexx menyebabkan kerusakan ganda pada kepercayaan pengguna terhadap teknologi dan platform. Dalam penelitian Trust in Blockchain Ecosystems, transparansi dan keamanan adalah dua pilar utama dalam membangun kepercayaan di platform DeFi. Ketika platform menyediakan audit real-time, kode sumber terbuka, dan fungsi pemerintahan dinamis, tingkat kepercayaan pengguna lebih tinggi 35%-50% dibandingkan dengan platform yang tidak memiliki fungsi-fungsi ini.
Tiga, Solusi yang diwakili oleh Hibit: Perlindungan ganda dalam teknologi dan pemerintahan
3.1 Inovasi inti Hibit
(1) Keamanan dan skalabilitas Layer-2
Hibit telah membangun infrastruktur Layer-2 yang lebih dari 100.000 baris kode, yang dirancang khusus untuk meningkatkan keamanan dan skalabilitas. Kontrak pintarnya telah melalui verifikasi formal yang ketat dan dilengkapi dengan mekanisme pertahanan dinamis (seperti kunci waktu dan batasan transaksi), yang secara efektif mencegah kerentanan serupa serangan reentrancy.
(2) Dompet non-kustodian dan identitas terdesentralisasi
Hibit menyediakan dompet non-kustodian (Hibit ID), menghilangkan risiko kegagalan titik tunggal dan kebocoran kunci pribadi. Selain itu, platform memastikan keamanan identitas pengguna dan aset melalui teknologi identitas terdesentralisasi (DID).
(3) Rencana kompensasi bagi pengguna yang dirugikan
Dalam penanganan pasca insiden Dexx, Hibit secara proaktif meluncurkan rencana kompensasi airdrop untuk pengguna yang dirugikan. Ini tidak hanya membantu pengguna untuk mengatasi kerugian, tetapi juga menemukan tolok ukur teknis yang sebenarnya untuk membangun kembali kepercayaan industri.
(4) Sistem pemantauan AI real-time terintegrasi
Hibit memastikan transparansi dan kepatuhan aliran dana melalui pemantauan transaksi secara real-time dan alat AI yang meningkatkan privasi, tanpa mengorbankan hak privasi pengguna.
Empat, Prospek Masa Depan:
4.1 Seni 'menyeimbangkan' desentralisasi dan keamanan
Masa depan keuangan terdesentralisasi terletak pada bagaimana menyeimbangkan ketegangan alami antara desentralisasi dan keamanan. Di satu sisi, desentralisasi adalah nilai inti DeFi, yang meningkatkan transparansi dan efisiensi dengan menghilangkan perantara tradisional; di sisi lain, desentralisasi total sering kali berarti kurangnya mekanisme koordinasi pusat, yang dapat menyebabkan meningkatnya kompleksitas teknis dan kegagalan pemerintahan. Kontradiksi ini menciptakan 'paradoks desentralisasi' dalam praktik: desentralisasi berlebihan: platform sepenuhnya bergantung pada keputusan komunitas dan otonomi, yang menyebabkan lambatnya respons dan kesulitan dalam memperbaiki kerentanan saat diserang. Sentralisasi berlebihan: platform memperkenalkan komponen terpusat untuk menyederhanakan proses teknis dan manajemen, sehingga kehilangan esensi desentralisasi dan meningkatkan risiko kegagalan titik tunggal. Di masa depan, platform DeFi perlu menerapkan strategi 'desentralisasi bertahap', yaitu menemukan titik keseimbangan terbaik antara keduanya melalui inovasi kolaboratif dalam teknologi dan pemerintahan.
(1) Kemajuan verifikasi terdistribusi
Mekanisme verifikasi terdistribusi adalah jalur teknis yang efektif, yang mengurangi kemungkinan kegagalan titik tunggal dengan mendistribusikan verifikasi transaksi kepada beberapa node atau anggota jaringan. Misalnya, jembatan lintas rantai tradisional dapat memastikan bahwa tidak ada node tunggal yang dapat mengontrol seluruh proses verifikasi dengan memperkenalkan mekanisme kriptografi ambang (Threshold Cryptography), sehingga menyelesaikan fungsi tanda tangan ambang lintas rantai yang paling aman.
(2) Pengenalan asuransi kontrak pintar
Asuransi kontrak pintar (Smart Contract Insurance) adalah alat keuangan defensif yang ditujukan untuk kerentanan kontrak pintar dan serangan eksternal. Platform dapat memberikan perlindungan bagi dana pengguna dengan mengadopsi mekanisme asuransi terdesentralisasi seperti Nexus Mutual. Asuransi ini diimplementasikan melalui cadangan terdistribusi dan asuransi on-chain, yang tidak hanya melindungi dana pengguna tetapi juga meningkatkan stabilitas sistem.
(3) Desain model pemerintahan dinamis
Inovasi model pemerintahan sangat penting untuk menyeimbangkan desentralisasi dan keamanan. Pemerintahan dinamis adalah metode pemerintahan yang dapat disesuaikan: ketika sistem dalam keadaan normal, platform menggunakan model organisasi otonomi terdesentralisasi (DAO) untuk pengambilan keputusan yang transparan; sementara saat menghadapi kejadian darurat, sistem akan mengaktifkan mekanisme darurat yang mengonsentrasikan hak untuk waktu yang singkat pada node yang tepercaya, sehingga dapat merespons krisis dengan cepat. Mekanisme dual-track ini tidak hanya meningkatkan fleksibilitas platform, tetapi juga memperkuat keamanan tanpa kehilangan nilai desentralisasi.
4.2 Manajemen risiko dan kepercayaan pengguna
Insiden Dexx menyoroti kerentanan kepercayaan pengguna dalam DeFi. Kepercayaan adalah fondasi keuangan terdesentralisasi, tetapi juga bagian yang paling mudah rusak. Ketika aset pengguna mengalami kerugian, biaya untuk membangun kembali kepercayaan jauh lebih tinggi dibandingkan dengan investasi yang diperlukan untuk membangun kepercayaan awal. Oleh karena itu, platform DeFi di masa depan harus meningkatkan manajemen risiko dan perlindungan pengguna ke dalam inti strategis, serta melakukan optimasi dari tiga aspek: teknologi, pemerintahan, dan ekosistem.
(1) Inovasi teknologi: Mengurangi risiko sistemik
Teknologi adalah garis pertahanan pertama dalam mengelola risiko, dan juga merupakan inti keamanan yang tertanam dalam produk. Berikut adalah arah penelitian yang perlu dikembangkan di masa depan oleh industri dan telah digali oleh Hibit:
- Verifikasi formal kontrak pintar
Menurut data dari Blockchain Research Institute, pada tahun 2024 lebih dari 70% kerentanan DeFi di seluruh dunia dapat dihindari melalui alat Verifikasi Formal. Namun, saat ini tingkat adopsinya hanya 25%. Di masa depan, penyebaran dan perbaikan alat verifikasi formal akan menjadi tugas penting bagi platform DeFi.
- Kriptografi ambang
Manajemen kunci terpusat Dexx adalah salah satu penyebab kerentanannya. Dengan menerapkan mekanisme manajemen kunci terdesentralisasi, platform dapat secara signifikan mengurangi risiko serangan titik tunggal oleh peretas serta mencapai lintas rantai yang lebih aman.
- Sistem peringatan risiko on-chain
Menggabungkan teknologi analisis AI dan blockchain untuk membangun sistem pemantauan risiko on-chain secara real-time. Misalnya, alat Chainalysis KYT (Know Your Transaction) yang diluncurkan pada tahun 2023 dapat mendeteksi transaksi yang mencurigakan secara real-time, memberikan peringatan risiko potensial sebesar 90% kepada platform. Tim Hibit telah melakukan penelitian dan peningkatan lebih lanjut berdasarkan alat-alat ini.
(2) Inovasi pemerintahan: Membangun ekosistem kepercayaan
Kebangkitan DAO memberikan potensi besar untuk pemerintahan platform DeFi, tetapi praktik saat ini masih menghadapi kekurangan efisiensi dan penyebaran kekuasaan. Dengan mengoptimalkan struktur pemerintahan DAO, kemampuan platform untuk menjaga kepercayaan pengguna dapat ditingkatkan:
- Pemerintahan multi-level: Mengelompokkan pengguna, pengembang, dan investor institusi ke dalam berbagai tingkat pemerintahan, dan memberikan bobot suara yang berbeda kepada setiap kelompok. Desain semacam ini tidak hanya meningkatkan efisiensi pemerintahan, tetapi juga lebih baik dalam mempertimbangkan kepentingan berbagai pihak.
- Alat transparansi untuk pemerintahan terdesentralisasi: Misalnya, alat seperti Snapshot dapat memberikan transparansi pemungutan suara, sehingga pengguna dapat melihat secara jelas tingkat partisipasi dan dukungan untuk setiap keputusan, lebih jauh menjamin desentralisasi yang sejati.
(3) Mekanisme perlindungan pengguna: Meningkatkan dasar kepercayaan
Penyempurnaan mekanisme perlindungan pengguna sangat penting untuk membangun kembali kepercayaan. Berikut adalah beberapa langkah yang dapat diambil:
- Asuransi on-chain dan cadangan modal
Mekanisme asuransi on-chain terdesentralisasi (seperti InsurAce) dapat memberikan kompensasi kepada pengguna saat terjadi serangan peretas atau kerentanan kontrak pintar. Selain itu, platform harus membangun mekanisme cadangan modal yang cukup untuk menghadapi potensi risiko sistemik.
- Dana kompensasi untuk korban
Untuk insiden besar seperti serangan peretas Dexx, platform dapat mendirikan dana kompensasi khusus untuk melindungi kepentingan pengguna. Serupa dengan rencana kompensasi penuh yang diluncurkan oleh Hibit, langkah semacam ini tidak hanya melindungi kepercayaan pengguna tetapi juga menunjukkan rasa tanggung jawab sosial dari platform.
Kesimpulan:
Meskipun insiden peretasan Dexx adalah bencana, itu juga menunjukkan arah untuk perkembangan masa depan DeFi. Dari perbaikan teknis hingga inovasi pemerintahan, dari perlindungan pengguna hingga regulasi industri, setiap langkah maju DeFi memerlukan pemikiran yang lebih mendalam dan praktik yang lebih sistematis. Platform yang diwakili oleh Hibit sedang memimpin DeFi menuju era yang lebih aman dan terpercaya dengan teknologi yang canggih dan desentralisasi yang sejati.
Jika DeFi adalah 'revolusi industri' dalam dunia keuangan, maka insiden Dexx adalah kecelakaan keamanan yang penting dan peringatan. Di masa depan, kita tidak hanya membutuhkan 'desentralisasi' yang sejati, tetapi juga teknologi yang lebih solid dan pemerintahan yang lebih cerdas untuk mewujudkan ideal ini. Semoga para Builder di industri dapat bersama-sama membangun masa depan yang indah ini.