İçindekiler
Kripto varlıklar giderek artan düzenleyici denetime tabi tutuluyor
İsviçre'nin finansal düzenleyicisi Finansal Piyasalar Denetleme Kurumu (FINMA), kripto paraların kara para aklama için kullanılmasının riskleri konusunda endişelerini dile getirdi. Düzenleyici, 2024 Risk Monitor raporunda bundan bahsetti ve özellikle stablecoin'ler olmak üzere kripto paraların yasadışı faaliyetler için giderek daha fazla benimsendiğini belirtti.
Düzenleyiciye göre, İsviçre'nin özel müşteriler için büyük bir servet yönetimi merkezi olma statüsü, onu özellikle incelenen yılda yüksek olan kara para aklama risklerine karşı savunmasız hale getiriyor. Özellikle sınır ötesi servet yönetimi için gerekli özeni gösterme ve raporlama yükümlülüklerine uyulmaması gibi bazı riskleri belirlerken, FINMA kripto paraları büyük risk faktörleri olarak tanımladı.
Şöyle dedi:
“Kripto alanındaki riskler giderek daha belirgin hale geliyor. Kripto paralar genellikle siber saldırılarda veya karanlık web'de yasadışı ticaret için bir ödeme aracı olarak kullanılıyor.”
Düzenleyici ayrıca, stablecoin'lerin yaptırımlardan kaçınmak için yaygın olarak kullanıldığını ve kripto ile ilgili hizmetler sunan finansal aracıların en fazla risk altında olduğunu belirtti. Bu nedenle, bu tür finansal kuruluşları ülkenin itibarına zarar verebilecek kara para aklama risklerini yeterince yönetmeye çağırdı.
Kripto varlıklar giderek artan düzenleyici denetime tabi tutuluyor
Rapor genel olarak çeşitli kara para aklama risklerine odaklansa da, kripto ve stablecoin'lerden bahsedilmesi tesadüf değil. Düzenleyici, yılın başlarında stablecoin riskleri hakkında yeni yönergeler yayınlamış ve ihraççıların token sahiplerinin ve faydalanıcı sahiplerinin kimliklerini doğrulamasını gerektirmişti.
Kripto şirketlerine odaklanma sadece İsviçre'ye özgü değil. Diğer ülkelerdeki düzenleyiciler de kripto para birimlerini ve sabit paraları kara para aklamaya karşı savunmasız olarak işaretlediler. Nijerya'da yetkililer, özellikle Binance olmak üzere kripto borsalarının kara para aklamaya olanak sağladığını iddia ettiler. İngiltere Finansal Yürütme Kurumu da sanal varlık şirketlerini kara para aklama ihlallerine karşı savunmasız olarak tanımladı.
Ayrıca, stablecoin ihraççısı Tether'in, USDT stablecoin'leri aracılığıyla kara para aklama karşıtı düzenlemeleri ihlal ettiği gerekçesiyle ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) tarafından soruşturulduğuna dair raporlar da var. Ancak şirket, CEO Paolo Ardoino'ya bunu yalanlayarak, küresel çapta kolluk kuvvetleriyle aktif bir işbirlikçi olduğunu ve ABD Adalet Bakanlığı tarafından soruşturulup soruşturulmayacağının farkında olacağını belirtti.
Şimdiye kadar, küresel yetkililer sabit paraların kullanımını düzenlemek için ortak çabalar sarf ediyor gibi görünüyor. Avrupa'da, Kripto Varlıklar Pazarı (MiCA) yasası, sabit paralar için belirli düzenlemeler sağlıyor ve kurallar yıl sonuna kadar yürürlüğe gireceğinden, birçok borsa artık uymaya çalışıyor.