Meskipun perkembangan cepat DeFi dalam beberapa tahun terakhir, inovasi di industri ini telah melambat secara mencolok. Protokol DeFi sering menghadapi tantangan keamanan, dengan serangan rutin akibat kerentanan, yang mengakibatkan kerugian besar bagi pengguna. Misalnya, peretasan Radiant Capital mengakibatkan kerugian lebih dari $50 juta. Dalam konteks ini, BounceBit muncul sebagai pelopor dalam ruang CeDeFi, menawarkan solusi yang memanfaatkan buku besar blockchain terdesentralisasi dan teknologi @CeffuGlobal untuk penyelesaian on-chain, secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan.

Inovasi kami di BounceBit melampaui arsitektur teknis untuk menghadirkan keunggulan model bisnis yang unik. Berbeda dengan proyek yang hanya bergantung pada tokenomics, kami telah membangun operasi berkelanjutan dengan aliran kas yang sehat yang memberikan pengembalian konsisten kepada pengguna kami sambil mempertahankan operasi yang stabil. Pendekatan menguntungkan ini memberikan kami keunggulan kompetitif yang jelas di lanskap CeDeFi.

Kami muncul dari kebutuhan yang jelas di pasar, menggabungkan stabilitas CeFi dengan inovasi DeFi untuk menciptakan solusi manajemen aset yang efisien dan aman bagi pengguna kami. Dalam artikel ini, kami akan menjelajahi bagaimana kerangka manajemen aset CeDeFi kami yang unik mencapai pengembalian yang lebih tinggi dan lebih stabil.

Apa itu CeDeFi?

CeDeFi adalah penggabungan CeFi dan DeFi, menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan inovasi DeFi, mengatasi masalah inti seperti keamanan, aksesibilitas, dan hasil. Sementara DeFi fleksibel, ia juga rentan terhadap serangan, sementara CeFi menawarkan keuntungan signifikan dalam keamanan dan kepatuhan. CeDeFi mengintegrasikan kekuatan keduanya, memastikan keamanan dan pengembalian stabil CeFi sambil mempertahankan sifat DeFi yang tanpa izin dan terbuka, menjadikan investasi lebih transparan dan dapat diakses.

Salah satu strategi di CeDeFi adalah arbitrase suku bunga, menggabungkan keamanan CeFi dengan fleksibilitas DeFi. Pengguna dapat memanfaatkan selisih suku bunga antara CeFi dan DeFi untuk arbitrase delta-netral, secara efektif mengendalikan risiko sambil mencapai pengembalian substansial.

Di CeDeFi, pengguna tidak perlu langsung menyetor aset Bitcoin ke bursa tetapi sebaliknya menggunakan teknologi seperti Ceffu MirrorX untuk membangun penitipan terisolasi dan BounceBit untuk penyelesaian. Token terkunci dalam jaringan ini, menghasilkan token terkunci 1:1 untuk digunakan dalam aktivitas CeDeFi dengan token asli yang disimpan dengan aman dalam penitipan terisolasi. Model ini sangat meningkatkan keamanan aset sambil menawarkan pengembalian CeDeFi yang substansial.

Tantangan Industri Saat Ini

1. Kerentanan Keamanan yang Sering Terjadi di Platform DeFi

Sementara DeFi telah memajukan industri kripto, keamanan tetap menjadi tantangan signifikan. Banyak protokol DeFi mengalami serangan akibat kerentanan kontrak pintar dan kontrol akses yang lemah, mengakibatkan kerugian besar dan menurunnya kepercayaan pengguna terhadap DeFi. Baru minggu lalu, pengguna DEXX - sebuah bot perdagangan - kehilangan semua aset mereka karena kunci pribadi mereka bocor.

Menurut laporan oleh Hacken, kerentanan kontrol akses saja menyebabkan kerugian lebih dari $316 juta pada Q3 2023, yang menyumbang 70% dari total aset kripto yang dicuri untuk kuartal itu.

Selain itu, serangan phishing dan kerentanan kontrak pintar sering kali mengekspos kelemahan dalam protokol terdesentralisasi.

2. Tantangan Praktis untuk Desentralisasi Penuh

Meskipun desentralisasi merupakan prinsip inti kripto, desentralisasi penuh seringkali sulit dicapai dalam praktik. Kebanyakan proyek pada akhirnya bergantung pada beberapa tingkat sentralisasi untuk memastikan keamanan dana dan efisiensi operasional. Bahkan proyek yang mengklaim desentralisasi penuh, seperti Babylon, mengadopsi layanan penitipan terpusat. Ini menunjukkan bahwa bergantung sepenuhnya pada desentralisasi untuk semua kebutuhan adalah hal yang tidak praktis. Dalam banyak kasus, sentralisasi moderat untuk keamanan dan kepatuhan lebih mendukung stabilitas proyek.

Sering kali dikemukakan bahwa keadaan sentralisasi hanyalah solusi sementara, namun ini masih harus dibuktikan dapat diterapkan dalam jangka panjang.

3. Konvergensi CeFi dan DeFi

Mengingat tantangan ini, konvergensi CeFi dan DeFi semakin menjadi tren. Banyak di industri percaya bahwa mengadopsi kekuatan sentralisasi yang dikombinasikan dengan DeFi adalah jalan ke depan.

Dari perspektif perlindungan dana pengguna, Arthur dari DeFiance mencatat di Twitter bahwa jika suatu protokol memegang dana pengguna yang signifikan, itu harus menggunakan solusi penitipan berstandar tinggi dan setara institusi untuk keamanan yang absolut. Untuk protokol yang mengelola dompet multi-tanda tangan, dompet perangkat keras dan pengaturan multi-tanda tangan saja tidak cukup untuk mengamankan dana besar.

Dari perspektif pengalaman pengguna, kombinasi CeFi dan DeFi meningkatkan likuiditas aset dan menawarkan pengguna berbagai peluang hasil. BounceBit sedang menjelajahi pengembangan CeDeFi dengan menggabungkan stabilitas CeFi dengan inovasi DeFi.

Ikhtisar dan Keuntungan BounceBit

Sebagai proyek pertama yang diluncurkan dengan Binance Megadrop, kami telah membangun arsitektur CeDeFi multi-chain yang menggabungkan penyelesaian otomatis blockchain dengan teknologi Ceffu. Melalui pengaturan inovatif ini, kami berhasil menjembatani tim perdagangan profesional dengan pengguna sehari-hari, memberikan pengembalian setara institusi.

Sejak peluncuran kami pada Februari 2024, kami bangga telah menghasilkan sekitar $16 juta dalam pengembalian untuk pengguna kami. Setelah peluncuran resmi kami pada bulan Mei, kami memperluas penawaran kami untuk menyertakan produk pendapatan tetap, meluncurkan proyek kolaboratif dengan Ethena, dan memperkenalkan berbagai produk likuiditas.

Dengan rilis V2 kami, kami telah tumbuh melampaui Bitcoin (BTC) untuk merangkul berbagai aset digital termasuk ETH, SOL, dan BNB. Dukungan multi-chain ini membuat operasi lebih sederhana bagi pengguna kami sambil memberikan pilihan investasi yang lebih luas, meningkatkan baik fleksibilitas maupun daya tarik platform kami.

Keuntungan 1: Inovasi CeDeFi dan Peningkatan Pengalaman Pengguna

Di V1, kami mempelopori Token Penitipan Likuiditas (LCT), memungkinkan pengguna kami untuk mempertahankan likuiditas sambil menghasilkan pengembalian. Ketika pengguna menyetor aset seperti BTC dan USD, mereka menerima token terkunci 1:1 kami (BBTC, BBUSD), yang dapat dipertaruhkan kembali atau digunakan dalam ekosistem BounceClub kami untuk berbagai investasi. Inovasi LCT kami memungkinkan aset untuk menghasilkan pengembalian sambil tetap likuid. Kami bangga melihat model ini ditiru secara luas sejak peluncuran, menunjukkan pengakuan industri yang kuat.

Dengan peningkatan V2 kami, kami telah meningkatkan pengalaman pengguna dengan meningkatkan transparansi hasil dan menyederhanakan operasi lintas rantai. Kami telah menghilangkan kebutuhan akan keahlian teknis, menjadikan produk CeDeFi kami mudah diakses. Tujuan kami adalah menjadikan investasi CeDeFi semudah keuangan tradisional, terutama bagi pendatang baru DeFi.

Kami juga telah memperkenalkan mekanisme rebase harian di V2, di mana saldo token secara otomatis mencerminkan pendapatan harian. Dengan menerapkan standar kontrak pintar vault tokenized ERC-4626, kami telah membuatnya sederhana bagi pengguna untuk berlangganan atau sebagian menebus posisi tanpa membedakan antara pokok dan bunga, menyederhanakan proses investasi.

Keuntungan 2: Alokasi Aset yang Beragam + Optimisasi Strategi Pasar = Pengembalian Maksimal

BounceBit V2 mendukung berbagai aset, termasuk BTC, ETH, dan SOL, menawarkan berbagai pilihan investasi. Dengan arsitektur multi-chain, pengguna dapat mengelola strategi aset di setiap rantai, menghindari kompleksitas operasi lintas rantai. Alokasi aset yang beragam mengurangi risiko investasi sambil menambahkan fleksibilitas dan opsi optimisasi pada portofolio pengguna.

Sebagai contoh, selama volatilitas pasar yang tinggi, pengguna dapat mengalokasikan dana ke BTC atau stablecoin untuk stabilitas; di pasar bull, mereka dapat berinvestasi di aset pertumbuhan tinggi seperti ETH dan SOL untuk memaksimalkan pengembalian.

Kumpulan produk beragam BounceBit V2 mencakup pendapatan tetap, strategi manual, strategi otomatis, dan produk terstruktur (segera hadir), disesuaikan dengan berbagai kondisi pasar. Automasi dan alokasi likuiditas yang fleksibel membantu pengguna mencapai pengembalian di berbagai fase pasar.

  • Kontrol Risiko di Pasar Bear: Selama penurunan pasar, BounceBit mengoptimalkan alokasi ke produk pendapatan tetap dan risiko rendah, memberikan opsi aman bagi pengguna. Likuiditas tinggi dari platform CeDeFi memungkinkan pengguna untuk melindungi dana dalam kondisi yang bergejolak.

  • Pengembalian Maksimal di Pasar Bull: Selama kenaikan pasar, BounceBit meningkatkan alokasi produk hasil tinggi. Dalam strategi otomatis, sistem secara dinamis menekankan aset seperti ETH dan SOL dengan potensi pertumbuhan tinggi, menawarkan produk opsi pengembalian tinggi kepada pengguna.

  • Alokasi Fleksibel di Pasar Volatil: Di pasar yang volatil, produk terstruktur (misalnya, Shark Fin) melindungi untuk pengembalian stabil sambil menangkap potensi keuntungan tinggi dari volatilitas. Sistem optimisasi strategi kami menyesuaikan alokasi berdasarkan fluktuasi pasar, memberikan pengembalian stabil bagi pengguna.

Keuntungan 3: Manajemen Aset Komprehensif dan Sistem Insentif On-Chain

BounceClub, di jantung insentif BounceBit V2, menawarkan hadiah gamified seperti komisi rujukan, hadiah tugas, dan peluncuran produk baru. Pengguna dapat mengelola aset dan mendapatkan pengembalian tambahan melalui aktivitas platform, mencapai manfaat "bermain dan menghasilkan". BounceClub tidak hanya untuk hiburan; ia berfungsi sebagai alat peningkatan investasi, membentuk sistem manajemen aset dan insentif yang lengkap bersama Portal CeDeFi.

Sistem insentif berputar di sekitar token $BB, memungkinkan pengguna untuk terlibat dalam berbagai aktivitas seperti kontrak Quanto, entri IDO, dan manfaat eksklusif. Kasus penggunaan ini meningkatkan utilitas dan nilai token BB, menguntungkan pengguna di semua sisi.

Struktur insentif bertingkat BounceClub untuk pengguna setia menawarkan poin kumulatif dan peningkatan tingkat untuk hadiah tambahan.

BounceClub adalah platform sosial dan penghargaan, dengan tujuan meningkatkan retensi pengguna BounceBit dan meningkatkan keunggulan kompetitifnya.

Keuntungan 4: Model Bisnis yang Berkelanjutan

model bisnis kami memanfaatkan kekuatan inti CeDeFi untuk memberikan pengembalian yang stabil sambil memastikan pengembangan yang berkelanjutan. Melalui biaya dari manajemen aset, biaya gas, dan utilitas token BB, protokol menjaga aliran kas yang stabil, mengurangi ketergantungan pada ekonomi token dan mengurangi risiko volatilitas pasar.

Berbeda dengan proyek yang mengandalkan strategi berisiko tinggi untuk menarik perhatian, kami fokus pada hasil yang berkelanjutan, menghasilkan pendapatan melalui produk beragam kami dan arsitektur CeDeFi yang inovatif.

Kami bangga menjadi berorientasi pengguna, terus berinovasi dan memperkuat posisi pasar kami di CeDeFi. Model berkelanjutan ini memastikan keberlangsungan jangka panjang platform kami.