Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan, bagian dari Komisi Jasa Keuangan (FSC), menemukan antara 500.000 dan 600.000 dugaan pelanggaran persyaratan Kenali Pelanggan Anda (KYC) di Upbit. Pertukaran ini adalah platform cryptocurrency terbesar di negara Asia.
Penemuan ini terjadi selama peninjauan cermat terhadap permohonan pembaruan izin usaha Upbit, sehingga meningkatkan kekhawatiran tentang potensi implikasi hukum dan peraturan.
Kemungkinan pelanggaran KYC di Upbit
Media lokal memberitakan, menurut sumber di sektor keuangan Korea Selatan, temuan FIU merupakan hasil pemeriksaan intensif yang dimulai pada akhir Agustus. Oleh karena itu, pelanggaran tersebut berkaitan dengan kegagalan dalam proses verifikasi pelanggan Upbit. Faktanya, merupakan komponen penting dari langkah-langkah untuk memerangi pencucian uang (AML) dan pendanaan teroris (CTF).
Contoh pelanggaran termasuk akun disetujui meskipun dokumen identifikasi tidak lengkap atau tidak terbaca. Menurut regulator keuangan, hal ini terutama dapat memfasilitasi aktivitas terlarang seperti pencucian uang.
Denda bisa mencapai hingga US$75.000 per pelanggaran
Seorang pejabat Upbit dilaporkan menahan diri untuk mengomentari tinjauan FIU yang sedang berlangsung, dengan alasan klausul kerahasiaan. Namun, masa depan operasional bursa masih dalam ketidakpastian karena otoritas keuangan memverifikasi validitas kasus-kasus yang ditandai. Potensi denda hingga 100 juta won (sekitar US$75.000) per pelanggaran mungkin terjadi.
Ini bukan pertama kalinya Upbit mendapat kritik. Otoritas Korea Selatan secara konsisten memantau bursa tersebut karena posisinya yang dominan di pasar kripto lokal. Perlu dicatat bahwa negara ini memiliki volume perdagangan tertinggi di kawasan Asia Selatan.
Seperti yang dilaporkan BeInCrypto, anggota parlemen Korea Selatan baru-baru ini meluncurkan penyelidikan terhadap pelanggaran Upbit selain KYC. Investigasi berfokus pada struktur monopoli pasar aset virtual yang dibangun di sekitar platform perdagangan. Demikian pula, listing di Upbit diketahui menyebabkan fluktuasi pasar yang signifikan, sehingga menimbulkan pertanyaan tentang transparansi dan praktik yang adil.
Daftar di Upbit masih kontroversial
Baru-baru ini, inisiatif Upbit untuk memperluas pasangan perdagangan Uniswap (UNI) menyebabkan peningkatan volume token pertukaran terdesentralisasi sebesar 150%. Demikian pula, popularitas bursa mendorong Cat in a Dogs World (MEW) ke puncak baru, juga menyusul perluasan pasangan perdagangan tersebut. Token lain yang mendapat manfaat dari aktivitas perdagangan di Upbit termasuk Injective (INJ) dan token aset nyata Ondo Finance (ONDO).
Namun, tidak mungkin untuk mengabaikan prevalensi pedagang Korea Selatan yang terlibat dalam skema “pump and dump”, terutama untuk altcoin. Sebagaimana dicatat oleh Ki Yong Ju, CEO CryptoQuant, beberapa pedagang mengeksploitasi daftar Upbit untuk menaikkan harga token secara artifisial sebelum menjualnya, sehingga membuat investor lain merugi.
Pedagang kripto Korea suka menggelembungkan dan membuang altcoin, ironisnya, Young Ju menunjukkan dalam sebuah video.
Selain itu, pedagang cenderung mengeksploitasi premi Kimchi, perbedaan harga antara bursa Korea Selatan dan valuta asing. Meskipun praktik-praktik ini tidak terkait langsung dengan manajemen Upbit, pencatatan bursa memberikan pengaruh yang tidak dapat disangkal terhadap pasar.
Pelanggaran KYC dapat mengakibatkan kerugian
Sementara itu, meski menghadapi tantangan regulasi yang sedang berlangsung, Upbit baru-baru ini mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan transparansi dan perlindungan pengguna. Pada bulan Juli, bursa mengeluarkan pengungkapan publik pertama berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual yang baru-baru ini diberlakukan. Hal ini membuktikan stabilitas keuangan Upbit, kepemilikan aset pengguna, dan praktik manajemen risiko, yang mencerminkan upaya untuk menyelaraskan dengan perubahan standar peraturan.
Selain itu, Upbit memiliki kepatuhan global yang canggih. Pada bulan Januari, ia memperoleh Lisensi Layanan Token Pembayaran Digital dari Otoritas Moneter Singapura (MAS).
Meskipun demikian, temuan FIU dapat mempunyai implikasi luas bagi Upbit, baik secara domestik maupun internasional. Meskipun regulator belum mengumumkan temuan pastinya, besarnya potensi pelanggaran dapat mengakibatkan denda yang besar.
Namun, selain kerusakan reputasi, kasus ini dapat memicu diskusi yang lebih luas tentang praktik KYC dan kepatuhan terhadap peraturan di sektor kripto yang sedang berkembang di Korea Selatan. Pengaruh Upbit sebagai pemimpin pasar membuat tindakannya menjadi sangat signifikan. Selain mendominasi volume perdagangan negara tersebut, Upbit juga membentuk tren dan tingkat adopsi token.
Artikel Regulator Korea Selatan Mengidentifikasi 600,000 Kemungkinan Pelanggaran KYC di Upbit muncul pertama kali di BeInCrypto Brasil.
