Para investor kripto membunyikan alarm setelah dana tempat mereka berinvestasi menolak mengembalikan simpanan mereka.
Gray Digital mengatakan telah menerima lebih dari $42 juta dari sekitar 1.000 deposan sejak diluncurkan pada Juni 2022.
Dana tersebut, yang dikelola oleh Nathan Gauvin, CEO berusia 25 tahun dari sebuah dana lindung nilai New York bernama Blackridge, membuat para investor terpesona dengan rekor laba tahunan hampir 200% atas simpanan.
Gray Digital mengatakan pihaknya memperoleh laba dengan memperdagangkan saham, derivatif, utang, dan kripto.
Kini, enam deposan telah memberi tahu DL News bahwa mereka tidak dapat menarik dana mereka. Puluhan lainnya telah bergabung di aplikasi perpesanan Discord untuk berbagi pengalaman mereka.
Pendekatan yang dipoles
Philip, seorang investor yang mengaku telah menyetorkan $300.000 di Gray Digital, mengatakan bahwa “pendekatan Gauvin yang matang dan penekanan pada kepercayaan” telah menurunkan kewaspadaannya.
Dia, bersama enam investor lain yang berbicara kepada DL News, meminta agar hanya nama depan mereka yang dipublikasikan, atau agar nama mereka diubah karena masalah privasi dan keamanan.
Gauvin dan Blackridge tidak menanggapi beberapa permintaan komentar.
Tidak jelas berapa banyak uang yang terperangkap dalam dana tersebut. Salah satu perkiraan oleh Assure DeFi, sebuah perusahaan jasa keamanan, menyebutkan totalnya sekitar $8 juta.
Beberapa investor mengatakan Gauvin telah mengabaikan permintaan mereka untuk bukti kepemilikan aset perusahaan. Tangkapan layar yang dilihat oleh DL News mengonfirmasi permintaan investor tersebut.
‘Teori konspirasi’
Tangkapan layar tambahan dari percakapan di server Gray Digital di Discord menunjukkan Gauvin menyalahkan pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab atas situasi ini.
Ia mengatakan, tokoh-tokoh misterius ini mengoordinasikan penarikan dana massal, menyebarkan "teori konspirasi", dan menghubungi banknya sendiri, yang mengakibatkan akunnya dibekukan.
"Orang-orang ini hanya bekerja setiap hari dan memberikan 'informasi' mereka kepada pengguna untuk menimbulkan kerusakan sebanyak mungkin pada platform," kata Gauvin di Discord pada tanggal 26 Agustus, berdasarkan tangkapan layar yang dilihat oleh DL News.
Situasi ini telah menarik perhatian Komisi Sekuritas dan Bursa AS. Regulator telah mengirimkan setidaknya satu panggilan pengadilan, yang dilihat oleh DL News, sebagai bagian dari penyelidikan terhadap platform investasi tersebut. SEC mengatakan tidak mengomentari investigasi yang sedang berlangsung.
Ini adalah contoh terbaru dari dana investasi swasta yang menjanjikan keuntungan sangat tinggi namun tiba-tiba menghentikan penarikan dana dan membuat investor kebingungan.
Pada bulan Maret, investor di Crypto4Winners, sebuah dana investasi berbasis di Luksemburg yang dikelola oleh penipu terpidana Luc Schiltz, menghadapi situasi serupa ketika dana tersebut berhenti memproses penarikan setelah menerima setoran sebesar $100 juta.
Crypto4Winners tidak menanggapi permintaan komentar pada saat itu.
‘Membangun kepercayaan’
Gauvin pertama kali muncul di komunitas investasi kripto bernama Cryptonairz pada tahun 2021, di mana ia membuat namanya dikenal sebagai pakar keuangan.
Pada awal tahun 2022, Gauvin telah memulai grup Discord miliknya sendiri, menurut tangkapan layar yang dilihat oleh DL News. Sejumlah besar komunitas Cryptonairz mengikutinya.
“Dia menumbuhkan rasa percaya,” kata James, pengikut lama Gauvin dan deposan Gray Digital yang meminta untuk menggunakan nama samaran, kepada DL News.
Menurut James, Gauvin mengatakan dia adalah manajer aset berpengalaman untuk Blackridge, dana bernilai miliaran dolar.
Dengan komunitas investor yang antusias di sekitarnya, Gauvin mulai menyiapkan dan mengiklankan peluang investasinya sendiri. Promosinya sederhana: Investor dapat mengirimkan dana melalui kripto agar Gauvin dapat berinvestasi atas nama mereka.
"Kami diberi tahu bahwa ada dana yang tersedia untuk investor institusional yang tidak tersedia untuk orang kecil," kata Duncan, seorang investor yang menyetorkan $55.000 ke Gray Digital dan ingin menggunakan nama samaran, kepada DL News.
Tak lama kemudian, kabar tersebut mulai tersebar ke komunitas kripto lainnya, dan menarik lebih banyak orang.
“Banyak dari kita bergerak di lingkungan yang sama,” kata Duncan. “Ketika seseorang menyebutkan cara hebat untuk berinvestasi dan menghasilkan uang, kita cenderung memanfaatkan peluang itu.”
Pembuat kesepakatan berusia 10 tahun?
Selain mengatakan bahwa dana Blackridge miliknya memiliki aset bernilai miliaran dolar yang dikelolanya, Gauvin juga menegaskan bahwa ia terlibat dalam akuisisi Blackstone atas Hilton Hotels senilai $26 miliar pada tahun 2007, menurut tangkapan layar dari unggahan Discord yang telah dihapus dan dilihat oleh DL News.
Blackstone adalah raksasa ekuitas swasta dengan aset $1,1 triliun yang dipimpin oleh miliarder Stephen Schwarzman.
Menurut James, Gauvin mengungkapkan dalam pesannya bahwa ia tinggal di Sudbury, sebuah kota sekitar 240 mil di utara Toronto. Sebuah profil Facebook dengan foto Gauvin, yang kini telah diubah menjadi pribadi, juga menghubungkannya dengan kota di Kanada tersebut.
Catatan dari Lockerby Composite, sebuah sekolah menengah atas di Sudbury, menunjukkan seseorang bernama Nathan Gauvin adalah siswa di sana pada tahun 2017. Pihak sekolah menolak berkomentar.
Jika Nathan Gauvin ini adalah orang yang sama yang mengelola Gray Digital, berarti usianya tidak lebih dari 10 tahun saat Blackstone mengakuisisi Hilton Hotels.
Blackstone tidak menanggapi permintaan komentar.
Tangkapan layar dari postingan Discord yang dihapus juga mengungkap bahwa Gauvin juga mengklaim bahwa manajer aset senilai $80 miliar, Iconiq, berencana untuk berinvestasi di dananya. Iconiq tidak menanggapi permintaan komentar.
‘Saya memutuskan untuk berinvestasi lebih banyak’
Seiring berlalunya waktu, para investor menyaksikan saldo mereka melonjak.
Dana tersebut menghasilkan laba bulanan antara 14% dan 18%, yang berarti hampir 200% per tahun, menurut situs web Gray Digital.
Seorang investor, Max, mulai menguji penarikan untuk memastikan ia dapat menarik uangnya.
“Berhasil dengan cepat dan sempurna,” katanya. “Jadi saya memutuskan untuk berinvestasi lebih banyak.”
Namun pada bulan Juli, kata para investor, Gray Digital telah berhenti memproses penarikan.
‘Pembayaran investor telah dihentikan.’
Pastikan DeFi
Dalam sebuah unggahan di Discord bulan itu, Gauvin mengakui lebih dari 100 permintaan telah terkumpul, tetapi meyakinkan investor bahwa penarikan akan diproses setelah ia menyelesaikan masalah dengan bank pengelola dana tersebut.
“Saya mencoba menarik $14.500, yang merupakan seluruh jumlah saya, pada tanggal 24 Agustus dan sejak saat itu masih tertunda,” kata Max.
Karena khawatir akan hal terburuk, beberapa investor menghubungi Assure DeFi, dan meminta penyelidikan pro bono.
“Pembayaran investor telah dihentikan, dan tidak ada bukti yang diberikan untuk mengonfirmasi kepemilikan aset perusahaan,” kata laporan Assure DeFi, yang menyarankan investor untuk menghubungi pihak berwenang dan mengajukan pengaduan resmi.
Sementara itu Gauvin memeriksa log obrolan Discord dan menghapus banyak postingan sebelumnya, menurut beberapa sumber yang berbicara dengan DL News. Balasan terakhirnya kepada investor, kata mereka, adalah pada tanggal 27 Oktober.
SEC ikut terlibat
Pendiri Assure DeFi yang menggunakan nama samaran, El Crypto Chapo, mengonfirmasi dan memberikan bukti kepada DL News bahwa perusahaannya telah menerima panggilan pengadilan dari SEC untuk menyerahkan semua dokumen dari penyelidikan Gray Digital.
“Assure DeFi telah menanggapinya dan memberikan informasi yang kami miliki,” kata Chapo.
Chapo juga mengatakan bahwa investigasi Assure DeFi terhadap catatan onchain menunjukkan kekurangan sebesar $8,4 juta antara dana yang diterima Gray Digital dan dana yang sebelumnya telah dikembalikan kepada investor.
Ada petunjuk lain bahwa ada sesuatu yang bergerak di balik layar.
Gauvin adalah anggota Dewan Keuangan Forbes, sebuah kelompok bergengsi yang terdiri dari “para pemimpin keuangan yang disegani.”
Pada bulan Oktober, dewan menghapus Gauvin dari daftarnya, menurut investor yang berbicara dengan DL News.
Dewan Keuangan Forbes tidak segera menanggapi permintaan komentar.
Walaupun ada penyelidikan SEC, investor mungkin kurang beruntung.
“Hal-hal seperti ini membutuhkan waktu yang lama,” kata Chapo.
Tim Craig adalah Koresponden DeFi DL News yang berkantor pusat di Edinburgh. Hubungi kami untuk memberikan tips di tim@dlnews.com.