Penipu selalu mencari cara baru untuk mencuri uang Anda, dan pertumbuhan besar cryptocurrency dalam beberapa tahun terakhir telah menciptakan banyak peluang untuk penipuan. Kejahatan cryptocurrency mengalami tahun yang memecahkan rekor pada tahun 2021 - menurut laporan dari perusahaan data blockchain Chainalysis, penipu mencuri $14 miliar cryptocurrency pada tahun itu. Jika Anda tertarik dengan kripto, penting untuk menyadari risikonya. Teruslah membaca untuk mengetahui lebih lanjut tentang penipuan kripto yang umum, bagaimana cara mengidentifikasinya, dan cara menghindarinya.

Penipuan investasi cryptocurrency

Ada banyak jenis penipuan kripto. Beberapa yang paling umum termasuk:

Situs web palsu

Penipu kadang-kadang membuat platform perdagangan cryptocurrency palsu atau versi palsu dari dompet kripto resmi untuk menipu korban yang tidak curiga. Situs web palsu ini biasanya memiliki nama domain yang mirip tetapi sedikit berbeda dari situs yang mereka coba tiru. Mereka terlihat sangat mirip dengan situs yang sah, sehingga sulit untuk membedakan perbedaannya. Situs kripto palsu sering beroperasi dengan salah satu dari dua cara:

  • Sebagai halaman phishing: Semua detail yang Anda masukkan, seperti kata sandi dompet kripto Anda dan frasa pemulihan serta informasi keuangan lainnya, berakhir di tangan penipu.

  • Sebagai pencurian yang sederhana: Awalnya, situs mungkin memungkinkan Anda untuk menarik sejumlah kecil uang. Ketika investasi Anda tampak berkinerja baik, Anda mungkin menginvestasikan lebih banyak uang di situs tersebut. Namun, ketika Anda kemudian ingin menarik uang Anda, situs tersebut baik-baik saja ditutup atau menolak permintaan.

Penipuan phishing

Penipuan phishing kripto sering menargetkan informasi yang berkaitan dengan dompet online. Penipu menargetkan kunci pribadi dompet kripto, yang diperlukan untuk mengakses dana di dalam dompet. Metode kerja mereka mirip dengan upaya phishing lainnya dan terkait dengan situs web palsu yang dijelaskan di atas. Mereka mengirimkan email untuk menarik penerima ke situs web yang dibuat khusus yang meminta mereka untuk memasukkan informasi kunci pribadi. Setelah peretas memperoleh informasi ini, mereka mencuri cryptocurrency di dompet tersebut.

Skema pompa dan buang

Ini melibatkan koin atau token tertentu yang dibesar-besarkan oleh penipu melalui email blast atau media sosial seperti Twitter, Facebook, atau Telegram. Tidak ingin ketinggalan, trader bergegas untuk membeli koin tersebut, mendorong harga naik. Setelah berhasil menggelembungkan harga, penipu kemudian menjual kepemilikan mereka - yang menyebabkan jatuhnya nilai aset secara tajam. Ini bisa terjadi dalam hitungan menit.

Aplikasi palsu

Cara umum lain penipu menipu investor cryptocurrency adalah melalui aplikasi palsu yang tersedia untuk diunduh melalui Google Play dan Apple App Store. Meskipun aplikasi palsu ini cepat ditemukan dan dihapus, itu tidak berarti aplikasi tersebut tidak berdampak pada banyak garis bawah. Ribuan orang telah mengunduh aplikasi cryptocurrency palsu.

Dukungan selebriti palsu

Penipu kripto kadang-kadang berpura-pura sebagai atau mengklaim dukungan dari selebriti, pebisnis, atau influencer untuk menarik perhatian target potensial. Terkadang, ini melibatkan penjualan cryptocurrency hantu yang tidak ada kepada investor pemula. Penipuan ini bisa sangat canggih, melibatkan situs web dan brosur mengkilap yang tampaknya menunjukkan dukungan selebriti dari nama-nama terkenal seperti Elon Musk.

Penipuan giveaway

Di sinilah penipu menjanjikan untuk mencocokkan atau menggandakan cryptocurrency yang dikirim kepada mereka dalam apa yang dikenal sebagai penipuan giveaway. Pesan cerdas dari akun media sosial yang sering terlihat valid dapat menciptakan rasa legitimasi dan memicu rasa urgensi. Kesempatan 'sekali seumur hidup' yang diduga ini dapat membuat orang cepat mentransfer dana dengan harapan mendapatkan pengembalian instan.

Penipuan pemerasan dan extortion

Metode lain yang digunakan penipu adalah pemerasan. Mereka mengirim email yang mengklaim memiliki catatan situs web dewasa yang dikunjungi oleh pengguna dan mengancam untuk mengungkapkannya kecuali mereka membagikan kunci pribadi atau mengirim cryptocurrency kepada penipu.

Penipuan penambangan awan

Penambangan awan mengacu pada perusahaan yang memungkinkan Anda menyewa perangkat keras penambangan yang mereka operasikan dengan imbalan biaya tetap dan sebagian dari pendapatan yang akan Anda dapatkan. Secara teori, ini memungkinkan orang untuk menambang dari jarak jauh tanpa membeli perangkat keras penambangan yang mahal. Namun, banyak perusahaan penambangan awan adalah penipuan atau, paling tidak, tidak efektif - sehingga Anda akhirnya kehilangan uang atau mendapatkan penghasilan yang lebih sedikit dari yang diimplikasikan.

Penawaran koin awal (ICO) yang menipu

Penawaran koin awal atau ICO adalah cara bagi perusahaan kripto pemula untuk mengumpulkan uang dari pengguna masa depan. Biasanya, pelanggan dijanjikan diskon pada koin kripto baru sebagai imbalan untuk mengirimkan cryptocurrency aktif seperti bitcoin atau cryptocurrency populer lainnya. Beberapa ICO terbukti sebagai penipuan, dengan penjahat melakukan berbagai cara untuk menipu investor, seperti menyewa kantor palsu dan membuat materi pemasaran berkualitas tinggi.

Cara mengidentifikasi penipuan cryptocurrency

Jadi, bagaimana cara mengidentifikasi penipuan kripto? Tanda-tanda peringatan yang perlu diperhatikan termasuk:

Janji pengembalian yang dijamin: Tidak ada investasi keuangan yang dapat menjamin pengembalian di masa depan karena investasi bisa turun maupun naik. Setiap penawaran kripto yang menjanjikan Anda pasti akan menghasilkan uang adalah tanda bahaya.

Whitepaper yang buruk atau tidak ada: Setiap cryptocurrency harus memiliki whitepaper karena ini adalah salah satu aspek paling penting dari penawaran koin awal. Whitepaper harus menjelaskan bagaimana cryptocurrency dirancang dan bagaimana cara kerjanya. Jika whitepaper tidak masuk akal - atau lebih buruk lagi, tidak ada - maka berhati-hatilah.

Pemasaran yang berlebihan: Semua bisnis mempromosikan diri mereka. Tetapi salah satu cara penipu kripto menarik orang adalah dengan berinvestasi dalam pemasaran berat - iklan online, influencer berbayar, promosi offline, dan sebagainya. Ini dirancang untuk menjangkau sebanyak mungkin orang dalam waktu sesingkat mungkin - untuk mengumpulkan uang dengan cepat. Jika Anda merasa bahwa pemasaran untuk penawaran kripto tampak terlalu agresif atau membuat klaim berlebihan tanpa mendukungnya, berhenti sejenak dan lakukan penelitian lebih lanjut.

Anggota tim yang tidak disebutkan namanya: Dengan sebagian besar bisnis investasi, seharusnya mungkin untuk mengetahui siapa orang-orang kunci di belakangnya. Biasanya, ini berarti biografi orang-orang yang menjalankan investasi yang mudah ditemukan ditambah dengan kehadiran aktif di media sosial. Jika Anda tidak dapat mengetahui siapa yang menjalankan cryptocurrency, berhati-hatilah.

Uang gratis: Baik dalam bentuk uang tunai atau cryptocurrency, peluang investasi yang menjanjikan uang gratis kemungkinan besar adalah palsu.