Bayangkan skenario ini: setelah berhasil memperdagangkan aset digital, Anda mengumpulkan keuntungan signifikan sebesar 10 juta unit. Sekarang, Anda siap untuk mencairkan dana ini menjadi RMB di bursa. Anda menjelajahi berbagai daftar pedagang U dan memilih satu yang tampak dapat diandalkan untuk memproses transaksi Anda.
Pedagang U kemudian melakukan transfer menggunakan Alipay, WeChat Pay, atau setoran bank langsung. Anda mengonfirmasi penerimaan pembayaran, menandakan penyelesaian transaksi, sementara 1 juta USDT sementara diamankan oleh bursa yang bertindak sebagai escrow. Hanya setelah memverifikasi pembayaran Anda melepaskan USDT kepada pedagang. Ini terdengar aman dan tanpa hambatan, bukan? Tapi ada risiko tersembunyi yang mengintai di balik proses ini…
Bagaimana jika 1 juta RMB yang Anda terima tercemar dengan “dana hitam”?
Langkah ini dalam proses pencairan uang tidak dapat dihindari, tetapi bagaimana Anda memastikan bahwa dana pedagang adalah sah? Apakah itu jaminan kompensasi pembekuan kartu, bergantung pada reputasi pedagang U yang berpengalaman, atau jaminan keamanan lainnya—sering kali tidak cukup. Kenyataan yang mengganggu adalah bahwa pembekuan kartu dianggap sebagai peristiwa “probabilitas rendah tetapi parah” yang dapat terjadi secara tak terduga. Waktu pembekuan sepenuhnya bergantung pada kapan korban awal melaporkan masalah tersebut.
Satu contoh yang menonjol: seorang rekan memiliki kartunya dibekukan dua tahun setelah transaksi selesai. Pada saat itu, mencari catatan transaksi awal adalah sia-sia, karena bursa itu sendiri sudah menghentikan operasi, meninggalkan mereka tanpa cara untuk memverifikasi.
Alasan di balik pembekuan semacam itu berakar dari kenyataan ini:
1. Ketidakpastian tentang Asal Dana: Anda tidak selalu bisa tahu apakah dana transfer pedagang bersih atau terkait dengan aktivitas mencurigakan.
2. Akibat yang Tertunda: Bahkan jika transfer tampak sah pada saat itu, transaksi yang dipertanyakan sebelumnya yang terkait dengan pedagang dapat menyebabkan pembekuan berbulan-bulan kemudian.
3. Peringatan Kontrol Risiko Big Data: Arus masuk dan keluar yang sering dan besar pada akun pedagang dapat memicu sistem pemantauan bank. Transaksi dengan akun-akun tersebut menempatkan kartu Anda dalam risiko ditandai oleh big data karena potensi penipuan.
4. Aktivitas Akun yang Tidak Konsisten: Jika kartu bank Anda menunjukkan transaksi bernilai tinggi yang sering dan menyimpang dari pola keuangan biasa Anda—terutama transfer cepat dan dalam volume tinggi tanpa penahanan—ini dapat memicu protokol manajemen risiko bank.
Meskipun teknologi on-chain mungkin memberikan beberapa wawasan, itu adalah topik untuk hari lain. Ini bukan tentang melacak setoran dan penarikan yang terlihat oleh orang lain, tetapi tentang kartu bank domestik Anda yang sedang diawasi oleh pusat data besar anti-penipuan.
Logikanya sederhana: trader yang sering bertransaksi dengan USDT sering terlibat dalam transaksi berkelanjutan di berbagai platform bursa. Aktivitas ini dapat mengaitkan kartu bank mereka dengan kartu lain yang telah ditandai dalam database anti-penipuan, memicu pengawasan dari pengawasan big data. Sebagian besar akun bank pedagang U secara inheren berisiko. Interaksi reguler dengan akun-akun ini dapat menempatkan kartu Anda di bawah kecurigaan, menandainya sebagai berpotensi penipuan di dalam sistem pemantauan data.
Memahami risiko ini sangat penting bagi setiap trader yang menavigasi transaksi berskala besar. Tetap terinformasi dan berhati-hati untuk melindungi aset Anda dari pembekuan yang tidak terduga dan masalah kepatuhan.
\u003ct-43/\u003e\u003ct-44/\u003e\u003ct-45/\u003e\u003ct-46/\u003e\u003ct-47/\u003e