Skema Ponzi adalah penipuan finansial yang menjanjikan keuntungan tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko, namun sebenarnya beroperasi dengan menggunakan uang investor baru untuk membayar investor lama. Di dunia kripto, skema Ponzi sudah menjadi hal yang umum, karena investor sering kali terpikat oleh janji keuntungan yang cepat dan besar.
### Cara Kerja Skema Ponzi di Crypto
Berikut adalah bagaimana skema Ponzi dapat diterapkan di kripto:
1. **Janji Pengembalian Tinggi**
Penipu membuat proyek kripto yang menjanjikan keuntungan sangat tinggi untuk menarik investor. Mereka bisa menjanjikan bunga sebesar 10%, 20%, atau bahkan lebih per bulan, dan hal ini tidak realistis dalam pasar yang bergejolak.
2. **Pembayaran kepada Investor Awal**
Untuk meyakinkan peserta pertama, penyelenggara sebenarnya membayar investor pertama dengan uang pendatang baru, sehingga menciptakan ilusi profitabilitas dan legitimasi.
3. **Ekspansi dari Mulut ke Mulut**
Investor pertama, yang senang dengan keuntungan pertama, membicarakan proyek tersebut kepada orang lain. Proyek ini kemudian menarik lebih banyak dana.
4. **Keruntuhan yang Tak Terelakkan**
Pada titik tertentu, skema ini mencapai titik di mana tidak terdapat cukup investor baru untuk membayar imbal hasil yang dijanjikan kepada investor lama. Penyelenggara kemudian menghilang dengan membawa uang, meninggalkan investor terakhir tanpa apa-apa.
### Cara Menemukan Skema Ponzi di Crypto
Berikut adalah beberapa tanda peringatan untuk mengidentifikasi penipuan ini:
- **Janji jaminan keuntungan**: Proyek yang menjamin keuntungan tinggi dan teratur di pasar yang bergejolak seperti kripto sering kali meragukan.
- **Opacity**: Jika proyek tidak memberikan penjelasan yang jelas tentang bagaimana pengembalian dihasilkan, ini adalah tanda bahaya.
- **Tekanan untuk merekrut**: Jika proyek memaksa Anda merekrut investor lain untuk mendapatkan imbalan yang lebih baik, ini mungkin Ponzi.
- **Kurangnya teknologi nyata**: Proyek yang menggunakan banyak jargon teknis namun tidak memiliki teknologi nyata atau produk yang mendasarinya sering kali dicurigai.
### Contoh Skema Ponzi di Crypto
Beberapa contoh terkenal termasuk BitConnect dan PlusToken, platform yang menyebabkan ribuan investor kehilangan jutaan dolar. Penipuan ini menunjukkan pentingnya kewaspadaan dan pendidikan dalam investasi kripto.
### Cara Menghindari Penipuan Ini
Untuk melindungi diri Anda sendiri, sangat penting untuk melakukan riset, jangan pernah berinvestasi hanya berdasarkan janji keuntungan cepat, dan berkonsultasilah dengan sumber terpercaya untuk menilai keabsahan suatu proyek.
Dengan mendidik audiens Anda tentang topik ini, Anda dapat membantu mereka mengenali dan menghindari jenis penipuan ini di dunia kripto.