Saat menarik sejumlah besar uang—terutama puluhan juta—dari keuntungan mata uang kripto, bank cenderung memulai penyelidikan anti pencucian uang (AML). Ini adalah prosedur standar yang dirancang untuk memverifikasi sumber dan keabsahan dana yang masuk ke akun Anda.
Berikut ini yang biasanya terjadi:
1. Permintaan dari Bank: Bank berkewajiban untuk menandai transaksi yang tidak biasa atau besar. Jika mereka menerima setoran yang signifikan, terutama dari aktivitas terkait kripto, mereka dapat menghubungi Anda untuk menjelaskan sumber dana tersebut.
2. Dokumentasi yang Diperlukan: Untuk memastikan kepatuhan, bank dapat meminta dokumen yang menunjukkan asal uang, seperti catatan pertukaran mata uang kripto, pengajuan pajak, atau bukti riwayat perdagangan. Jika dokumen-dokumen ini tidak diberikan atau jika penjelasannya tampak mencurigakan, akun tersebut dapat dibekukan sementara untuk penyelidikan lebih lanjut.
3. Pengawasan Regulasi: Dalam kasus ekstrem, jika ditemukan penyimpangan, bank dapat melaporkan masalah tersebut kepada otoritas regulasi, yang mengarah pada penyelidikan tambahan dan potensi konsekuensi hukum.
4. Risiko Pembekuan Akun: Banyak pedagang kripto memiliki strategi untuk menghindari gangguan. Misalnya, mereka menghindari penggunaan akun utama yang terkait dengan kewajiban keuangan penting (misalnya, pembayaran hipotek), karena pembekuan akun tersebut dapat menimbulkan masalah serius.
5. Menggunakan Produk Keuangan: Beberapa pedagang juga mengubah penghasilan kripto menjadi produk keuangan sebelum menarik dana, yang membantu mengurangi pengawasan dari bank. Dalam beberapa kasus, memilih lembaga keuangan yang lebih kecil atau ramah terhadap kripto dapat menjadi pilihan yang lebih baik daripada berurusan dengan bank yang lebih besar dan lebih ketat.
Mengelola penarikan dengan hati-hati dan menyiapkan dokumentasi dapat membantu pedagang kripto menghindari komplikasi. Jika Anda memperoleh penghasilan besar dari kripto, sebaiknya cari nasihat hukum dan keuangan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan menghindari masalah dengan bank Anda.
Apa pengalaman Anda dengan proses ini? Mari kita bahas di kolom komentar!