Perdagangan peer-to-peer [P2P] semakin populer di Pakistan, tetapi juga menjadi sasaran para penipu. Berikut ini adalah uraian penipuan umum di pasar kripto P2P dan bagaimana para pedagang dapat melindungi diri mereka sendiri:
๐. ๐๐๐ ๐๐๐๐ฆ๐ฌ ๐ข๐ง ๐๐๐ค๐ข๐ฌ๐ญ๐๐ง
โข Penipuan Pembayaran SMS Palsu
Salah satu penipuan yang paling umum adalah ketika penipu mengirim konfirmasi pembayaran melalui SMS palsu atau tangkapan layar palsu agar tampak seolah-olah mereka telah membayar. Para penipu ini menipu penjual agar melepaskan mata uang kripto mereka sebelum memeriksa apakah dana benar-benar telah masuk ke akun mereka.
๐ก Solusi: Jangan pernah mengandalkan tangkapan layar atau notifikasi SMS untuk mengonfirmasi pembayaran. Selalu masuk ke rekening bank Anda dan verifikasi bahwa uang telah disetorkan. Pastikan nama pada pembayaran sesuai dengan nama pada platform P2P.
โข Penipuan Tolak Bayar
Penipu sering kali menggunakan layanan pembayaran seperti JazzCash atau EasyPaisa, yang memungkinkan mereka untuk membatalkan pembayaran setelah transaksi selesai atau mengklaim adanya kesalahan untuk membekukan akun penjual. Taktik ini dapat membuat penjual kehilangan mata uang kripto dan pembayaran mereka.
๐ก Solusi: Untuk menghindari penipuan ini, selalu tunggu hingga pembayaran dilunasi sepenuhnya sebelum melepaskan kripto Anda. Hindari menggunakan layanan pembayaran ini untuk transaksi yang lebih besar, karena lebih rentan terhadap pembatalan.
๐. ๐๐๐๐ฌ๐ฎ๐ซ๐๐ฌ ๐๐ฏ๐จ๐ข๐ ๐๐๐๐ฆ๐ฌ ๐๐๐๐ฌ๐ฎ๐ซ๐๐ฌ
โข Berdagang dengan Pedagang Terverifikasi
Pada platform P2P, selalu bertransaksi dengan pedagang yang memiliki status terverifikasi, tingkat penyelesaian di atas 98%, dan umpan balik positif di atas 92%. Sebaiknya pilih pedagang dengan volume transaksi tinggi (minimal 1.000). Metrik ini menunjukkan bahwa pedagang tersebut dapat diandalkan dan memiliki risiko penipuan yang lebih rendah.
โข Pilihlah Pedagang yang Dapat Dipercaya
Jika sebelumnya Anda pernah bertransaksi dengan pedagang yang dapat dipercaya, pertimbangkan untuk terus bertransaksi dengan pedagang tersebut guna mengurangi kemungkinan tertipu.
๐. ๐๐ฐ๐จ-๐๐๐ง๐ค ๐๐ญ๐ซ๐๐ญ๐๐ ๐ฒ
Strategi yang baik untuk melindungi dana Anda agar tidak dibekukan adalah dengan menggunakan dua rekening bank terpisah untuk perdagangan P2P Anda:
โข Pisahkan Akun Anda
Gunakan satu rekening bank khusus untuk menerima pembayaran dari perdagangan kripto (misalnya, MCB) dan rekening terpisah untuk transaksi pribadi Anda (misalnya, UBL). Dengan memisahkan rekening, Anda meminimalkan risiko dana pribadi Anda terpengaruh jika terjadi masalah dengan rekening perdagangan Anda.
โข Tarik Dana Segera
Segera setelah Anda menerima pembayaran di akun kripto Anda, tarik dana tersebut sebelum mengonfirmasi perdagangan. Ini memastikan bahwa uang tersebut aman di tangan Anda sebelum melepaskan kripto tersebut kepada pembeli.
โข Hindari Transfer Antar Bank
Jangan mentransfer dana antar akun Anda. Jika satu akun (seperti MCB) ditandai karena aktivitas mencurigakan, dana pribadi Anda di akun kedua (seperti UBL) akan tetap aman dan dapat diakses.
๐๐ผ๐ป๐ฐ๐น๐๐๐ถ๐ผ๐ป
Penipu semakin canggih, tetapi dengan mengikuti tindakan pencegahan ini, Anda dapat mengamankan dana Anda dan secara signifikan mengurangi risiko menjadi korban. Selalu verifikasi pembayaran sebelum menyelesaikan transaksi, berdaganglah dengan pedagang tepercaya dan terverifikasi, dan pertimbangkan untuk menggunakan strategi dua bank untuk mengisolasi dana Anda. Dorong sesama pedagang untuk mengadopsi langkah-langkah keamanan ini juga untuk menjaga lingkungan perdagangan P2P di Pakistan tetap aman.