Menurut laporan terbaru dari Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC), Telegram kini telah menjadi platform utama bagi kelompok kriminal di Asia Tenggara untuk melakukan transaksi ilegal. Telegram digunakan untuk melakukan aktivitas ilegal seperti pencucian uang cryptocurrency, pribadi penjualan informasi, dan pencurian data, dan melalui teknologi AI generatif (GenAI) dan pemalsuan mendalam (Deep Fake) untuk memperluas metode kriminal.
(Pendiri Telegram Pavel Durov didakwa melakukan kejahatan: membantu transaksi ilegal dan kejahatan terorganisir, dengan hukuman maksimal sepuluh tahun)
VASP yang tidak berlisensi memfasilitasi pencucian uang
UNODC menunjukkan bahwa ada banyak penyedia layanan aset virtual (VASP) yang tidak diatur di Telegram yang menyediakan layanan "off-ramp" (konversi ke mata uang fiat), terutama untuk USDT yang telah ditandai ilegal. Penyedia ini mengklaim memproses hingga 3 juta USDT per hari dan melakukan transaksi melalui platform over-the-counter (OTC), menetapkan standar verifikasi identitas pelanggan (KYC) yang rendah dan membantu pelanggan dalam aktivitas pencucian uang, terutama di wilayah perbatasan seperti Sungai Mekong di Asia Tenggara.
(Catatan: Off-ramp mengacu pada layanan konversi mata uang kripto ke mata uang fiat, sedangkan On-ramp mengacu pada layanan konversi mata uang fiat ke kripto.)
Proses pencucian uang yang dilakukan kelompok tersebut adalah sebagai berikut:
Dana ilegal dimasukkan ke dalam sistem keuangan dengan menyetorkan dana ke akun perjudian melalui metode seperti kartu kredit, kartu kredit, mata uang kripto, kartu prabayar, dan cek.
Sumber dana disamarkan melalui beberapa taruhan, transfer dan penarikan pada platform perjudian untuk menyembunyikan sumber dana.
Dana yang dicuci ditarik atau digunakan dalam transaksi yang sah, termasuk pembelian aset atau mentransfer dana ke akun lain, atau memproses dana di berbagai platform perjudian online.
(Laporan Kemajuan FATF mengenai Standar Anti Pencucian Uang untuk Aset Virtual: 75% yurisdiksi gagal melakukan tugasnya dengan baik, dan penyalahgunaan kriminal merajalela)
Kombinasi teknologi AI dan Telegram telah menjadi metode yang disukai kelompok kriminal
UNODC menunjukkan bahwa kelompok kriminal di Asia Tenggara saat ini menggunakan teknologi baru seperti GenAI dan Deep Fake untuk memperluas metode kriminal mereka. Kelompok ini juga menggunakan teknologi ini untuk menghasilkan identitas palsu dan melakukan aktivitas ilegal termasuk penjualan informasi pribadi dan pencurian informasi dompet mata uang kripto gunakan Telegram untuk memperdagangkan malware dan layanan penjahat dunia maya. Bagan di bawah ini menunjukkan 1.750 penyebutan kata kunci Deep Fake di pasar dan forum Telegram bawah tanah di Asia Tenggara antara bulan Februari dan Agustus 2024.
(Telegram dicurigai memaafkan kejahatan seks palsu, dan polisi Korea Selatan meluncurkan penyelidikan)
Asia Tenggara telah menjadi pusat penipuan global yang menghasilkan miliaran dolar per tahun, yang sebagian besar dikendalikan oleh kelompok kriminal Tiongkok. Basis kelompok ini dilindungi dan sebagian besar karyawannya adalah pekerja ilegal dari seluruh dunia. UNODC memperkirakan industri penipuan di Asia Tenggara bernilai $27,4 miliar hingga $36,5 miliar per tahun.
Saat ini, pendiri Telegram Pavel Durov telah didakwa melakukan kejahatan di Prancis karena membantu transaksi ilegal dan kejahatan terorganisir, dan dilarang meninggalkan negara itu di Paris.
Artikel ini Perserikatan Bangsa-Bangsa: Kelompok Kriminal Asia Tenggara Merangkul AI, Telegram Menjadi Platform Utama Penipuan Pencucian Uang pertama kali muncul di Chain News ABMedia.