SWIFT mengumumkan bahwa bank-bank di Amerika Utara (AS dan Kanada), Eropa, dan Asia akan memulai uji coba aset digital dan transaksi mata uang secara langsung melalui jaringannya mulai tahun 2025. Uji coba ini, yang melibatkan bank komersial dan bank sentral, akan menunjukkan bagaimana koneksi SWIFT menangani transaksi aset digital dan jenis mata uang yang sudah ada dan yang baru muncul.
Tom Zschach, kepala bagian inovasi SWIFT, mengungkapkan bahwa jaringan pengiriman pesan bermaksud menggunakan infrastrukturnya yang tangguh dan aman untuk menawarkan eksekusi dan pelacakan yang lancar atas semua transaksi aset. Survei Celent dan BNY Mellon mengungkapkan bahwa lebih dari 90% investor institusional tertarik pada aset yang ditokenisasi. Studi lain oleh Standard Chartered dan Synpulse memperkirakan bahwa pasar aset yang ditokenisasi dapat meningkat hingga $30 triliun pada tahun 2034 karena 134 negara mengeksplorasi CBDC (mata uang digital bank sentral).
SWIFT diposisikan untuk menjembatani kelas aset yang baru muncul dan yang sudah ada
Bank komersial dan bank sentral akan dapat melakukan uji coba langsung transaksi aset digital di jaringan pesan Swift mulai tahun depan https://t.co/YNRcvrsW7S
— Bloomberg (@bisnis) 3 Oktober 2024
Zscach mengklaim bahwa aset dan mata uang digital harus hidup berdampingan dengan uang tradisional untuk meraih kesuksesan global. Ia menambahkan bahwa jangkauan global SWIFT menempatkannya secara unik dalam menjembatani kelas aset yang baru muncul dan mapan. Selama uji coba tahun 2025, lebih banyak fokus ditujukan untuk menunjukkan cara kerja hal ini dalam aplikasi arus utama di dunia nyata. Menurut survei BNY Mellon, 41% penemu institusional menyimpan mata uang kripto dalam portofolio mereka, sementara 15% berencana untuk memulai dalam dua tahun ke depan.
SWIFT menyatakan bahwa eksperimen terkini telah membuktikan kemampuannya untuk mengintegrasikan berbagai aset digital dan jaringan mata uang, menghubungkan CBDC secara global, dan menghubungkan blockchain publik dan privat. Ia menambahkan bahwa uji coba pada tahun 2025 bertujuan untuk menyediakan sistem tunggal bagi bank untuk bertransaksi mata uang fiat dan digital lintas batas.
Banque de France dan Otoritas Moneter Hong Kong memanfaatkan jaringan SWIFT dalam eksperimen untuk kasus penggunaan valuta asing. SWIFT mengungkapkan bahwa ini adalah bagian dari inisiatif berkelanjutan Bank Eropa untuk mengeksplorasi teknologi baru yang mendukung pembayaran batch.
“Seiring munculnya bentuk-bentuk nilai baru, kami bermaksud untuk terus menawarkan kepada komunitas kami kemampuan untuk melakukan dan melacak transaksi semua jenis aset dengan mudah – menggunakan infrastruktur yang sama, aman, dan tangguh yang merupakan bagian penting dari operasi mereka saat ini.”
–Tom Zschach
Sistem pengiriman pesan pembayaran global menegaskan bahwa pihaknya tengah menyelidiki kemampuan interkoneksinya dalam mengintegrasikan jaringan yang dipimpin bank seperti Jaringan Penyelesaian Teregulasi AS dengan sistem moneter tradisional. SWIFT baru-baru ini ditetapkan sebagai bagian dari Proyek Agora, yang tengah menjajaki integrasi CBDC grosir yang ditokenisasi dan simpanan bank komersial pada satu platform.
CBDC dapat memperlancar interoperabilitas global SWIFT
Angka mata uang digital terbaru Atlantic Council menunjukkan bahwa 134 negara dan serikat mata uang tengah berlomba untuk mengeksplorasi CBDC. Dewan menyatakan bahwa pekerjaan signifikan masih diperlukan untuk mengintegrasikan CBDC ke dalam ekonomi global. Proyek sandbox CBDC Fase 1 dan Fase 2 SWIFT menunjukkan bagaimana CBDC dapat saling terhubung di berbagai jaringan aset dan mata uang. 'Eksperimen interoperabilitas blockchain' membuktikan bahwa mereka memiliki infrastruktur untuk mendukung transfer nilai tokenisasi di seluruh rantai privat dan publik.
Tiongkok, Jamaika, Nigeria, dan Bahama telah meluncurkan CBDC mereka, dan penerbitannya meningkat secara substansial, menurut data Dewan. Yuan digital e-CNY Tiongkok masih menjadi percontohan CBDC terbesar di dunia, dengan volume transaksi sebesar $986 miliar (~7T Yuan) yang mencakup 17 provinsi dan berbagai sektor.
AS, setiap negara G20, dan anggota BRICS asli seperti Afrika Selatan dan Rusia berpartisipasi dalam proyek CBDC grosir lintas batas. Proyek mBridge, salah satu dari 18 proyek CBDC lintas batas, menghubungkan bank-bank di Arab Saudi, Tiongkok, UEA, Thailand, dan Hong Kong. Atlantic Council menambahkan bahwa euro digital termasuk di antara 44 proyek percontohan CBDC yang sedang berlangsung, dan semua CBDC dalam proyek CBDC ritel tingkat lanjut didistribusikan melalui perantara seperti bank, penyedia layanan pembayaran, dan lembaga keuangan.