Terjemahan: blockchain vernakular
Pada tahun 2023, pasar mata uang kripto mengalami pemulihan yang sehat setelah pasar bearish yang penuh gejolak pada tahun 2022, ketika sejumlah perusahaan mata uang kripto mengalami kebangkrutan. Kenaikan harga mata uang kripto ini konsisten dengan siklus ekonomi multi-tahun seputar berkurangnya pasokan Bitcoin hingga separuhnya. Halving keempat diperkirakan akan terjadi pada April 2024, dan tren harga saat ini relatif stabil dibandingkan masa lalu.
Sementara itu, kemenangan beruntun industri blockchain melawan regulator di pengadilan AS dan ekspektasi bahwa Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) akan menyetujui ETF Bitcoin pada awal tahun 2024 telah memicu keuntungan mengejutkan bagi banyak mata uang kripto sejak Return bulan Oktober.
Analis di Security.org telah melakukan penelitian mata uang kripto tahunan mereka selama empat tahun berturut-turut di tengah kebangkitan pasar mata uang kripto. Survei tahun ini mengumpulkan wawasan lebih dari 1,500 orang Amerika, menilai sentimen konsumen serta faktor-faktor utama dalam adopsi mata uang kripto.
Temuan utama
Kesadaran dan kepemilikan mata uang kripto berada pada rekor tertinggi: 40% orang dewasa AS kini memiliki mata uang kripto, naik dari 30% pada tahun 2023, yang berarti jumlah pemegangnya mungkin telah mencapai 93 juta.
Di antara pemegang mata uang kripto yang ada, sekitar 63% berharap untuk meningkatkan kepemilikan mereka di tahun depan, dengan mata uang yang paling mereka minati adalah Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, dan Cardano.
Kepemilikan mata uang kripto oleh perempuan melonjak dari 18% pada tahun lalu menjadi 29% pada awal tahun 2024.
21% non-pemilik mengatakan Bitcoin ETF yang diantisipasi membuat mereka lebih cenderung berinvestasi dalam mata uang kripto, yang berarti sebanyak 29 juta orang Amerika akan segera memasuki pasar.
46% orang Amerika percaya bahwa persetujuan ETF Bitcoin pada tahun 2024 akan berdampak positif pada industri blockchain, sementara pemegang mata uang kripto saat ini bahkan lebih optimis.
1. Kepemilikan Cryptocurrency telah meningkat secara signifikan sejak tahun 2023
Kesadaran dan kepemilikan mata uang kripto terus tumbuh sejak kami pertama kali melakukan penelitian pada tahun 2021. Pada tahun 2021, kurang dari separuh responden yang disurvei mengetahui tentang cryptocurrency. Saat ini, lebih dari 80% orang mengatakan bahwa mereka mengetahui teknologi keuangan ini.
Sementara itu, kepemilikan mata uang kripto di Amerika Serikat meningkat sebesar 10 poin persentase pada tahun 2023. Tingkat kepemilikan telah meningkat dari 30% tahun lalu menjadi 40% saat ini. Menurut perkiraan kami, sebanyak 93 juta orang Amerika saat ini memiliki satu atau lebih mata uang kripto.
Laki-laki masih jauh lebih mungkin memiliki cryptocurrency dibandingkan perempuan. Namun, ada peningkatan signifikan dalam kepemilikan mata uang kripto oleh perempuan selama setahun terakhir. Pertumbuhan ini mungkin berasal dari liputan luas perempuan mengenai perkembangan blockchain dalam berita, serta peningkatan investasi mereka di perusahaan cryptocurrency dan blockchain. Misalnya, pembawa acara podcast Unchained Crypto Laura Shin dan pendiri dan CEO ARK Invest Cathie Wood telah berpengaruh di dunia kripto. Berkat taruhan besar Wood pada saham kripto, dana lindung nilai miliknya, ARK Innovation ETF, menjadi salah satu ETF paling menguntungkan pada tahun 2023. ARK juga telah mengajukan permohonan kursi ETF Bitcoin di Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC).
Di bidang politik dan peraturan, Senator Wyoming yang pro-kripto Cynthia Lummis dan Komisaris SEC yang pro-kripto Hester Pierce juga memainkan peran penting.
Pada saat yang sama, kepemilikan mata uang kripto serupa di sebagian besar kelompok umur, kecuali mereka yang berusia di atas 60 tahun yang memiliki kemungkinan lebih kecil untuk memiliki mata uang kripto dibandingkan kelompok yang lebih muda.
2. Bagaimana ETF Bitcoin dapat mengubah lanskap mata uang kripto pada tahun 2024?
Saat ini, 56% pemegang saham optimis terhadap pertumbuhan harga pasar pada tahun 2024. Jika prediksi mereka benar, maka akan lebih banyak orang yang dapat merasakan manfaat bersih pada saat penelitian kami berikutnya dilakukan pada tahun 2025. Di antara non-pemegang, 15% berencana membeli mata uang kripto tahun ini, peningkatan signifikan dari 5% tahun lalu.
Pemegang dan non-pemegang yang memiliki pengetahuan tentang mata uang kripto percaya bahwa tahun 2024 bisa menjadi tahun yang baik untuk harga mata uang kripto. Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) sedang mengevaluasi cara menyetujui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) Bitcoin spot. ETF adalah sekuritas yang melacak harga suatu komoditas, memungkinkan orang berinvestasi di pasar saham tanpa membeli komoditas tersebut secara langsung.
Setelah Grayscale menggugat SEC karena menolak permohonan ETF Bitcoin, Pengadilan Banding Distrik Columbia memenangkan dana lindung nilai tersebut pada Oktober 2023. Pengadilan pada dasarnya memberi SEC waktu hingga 10 Januari 2024, untuk menyetujui ETF Bitcoin. Lebih dari selusin manajer aset lainnya yang tertunda juga mengharapkan aplikasi ETF Bitcoin mereka disetujui pada awal tahun 2024.
Menariknya, 39% masyarakat pernah mendengarnya sebelum berpartisipasi dalam penelitian kami. Namun, pemegang mata uang kripto jauh lebih sadar akan ETF.
Setelah keputusan pengadilan, harga Bitcoin melonjak 28% hanya dalam dua minggu, menambahkan sekitar $235 miliar ke total kapitalisasi pasar semua mata uang kripto, menurut CoinGecko. Galaxy Digital, dana lindung nilai mata uang kripto yang dipimpin oleh mantan mitra Goldman Sachs Mike Novogratz, mengharapkan ETF Bitcoin menghasilkan $79.5 miliar arus masuk ke Bitcoin dalam tiga tahun pertama.
46% masyarakat umum percaya bahwa persetujuan ETF Bitcoin pada tahun 2024 akan berdampak positif pada industri blockchain, sementara pemegang mata uang kripto saat ini lebih optimis.
Pemegang mata uang kripto saat ini sangat bersemangat untuk meningkatkan investasi mereka di blockchain untuk mengantisipasi persetujuan SEC terhadap ETF. Bahkan 21% non-pemegang mengatakan perkembangan ini akan membuat mereka semakin tertarik untuk membeli mata uang kripto.
63% orang yang belum pernah memiliki mata uang kripto percaya bahwa mata uang kripto harus menerima lebih banyak peraturan pemerintah. ETF Bitcoin yang teregulasi mungkin membuat mereka lebih percaya diri dalam berinvestasi. Sebaliknya, hanya 36% pemegang saham yang percaya bahwa mata uang kripto memerlukan lebih banyak peraturan pemerintah.
3. Mata uang terpopuler di tahun 2024
Mayoritas responden penelitian pertama kali membeli mata uang kripto pada tahun 2020 dan 2021, tetapi sejak itu lebih sedikit lagi yang bergabung dengan pasar ini karena kinerja pasar yang buruk pada tahun 2022. Adopsi Blockchain meningkat pada tahun 2020 dan 2021 karena pasokan ketiga Bitcoin berkurang separuhnya pada tanggal 11 Mei 2020 sehingga meningkatkan kinerja harga di bursa kripto.
Halving pasokan diprogram ke dalam perangkat lunak Bitcoin untuk terjadi setiap empat tahun. Seperti namanya, rata-rata pasokan Bitcoin baru yang dikeluarkan akan berkurang setengahnya setiap sepuluh menit. Halving pada tahun 2020 mengurangi pasokan Bitcoin baru di setiap blok transaksi baru dari 12,5 BTC menjadi 6,25 BTC. Halving pada tahun 2024 akan mengurangi pasokan baru menjadi 3.125 BTC.
Faktor penting lainnya pada tahun 2020 dan 2021 adalah investor berbondong-bondong beralih ke Bitcoin dan mata uang blockchain deflasi lainnya untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi global dan risiko geopolitik selama epidemi.
Dengan berkurangnya pasokan baru Bitcoin sebesar 50%, Federal Reserve meningkatkan pasokan dolar AS sebesar 20% pada paruh pertama tahun 2020 sebagai respons terhadap resesi ekonomi yang disebabkan oleh epidemi. Hubungan penawaran dan permintaan ini menyebabkan Bitcoin terapresiasi dengan cepat terhadap dolar AS.
Karena Bitcoin adalah mata uang kripto pertama yang diluncurkan pada tahun 2009 dan memegang lebih dari 50% pangsa pasar berdasarkan kapitalisasi pasar, Bitcoin tetap menjadi pusat gravitasi untuk nilai tukar mata uang kripto lainnya seperti Ethereum, Ripple, Dogecoin, dan Shiba Inucoin.
4. Mata uang kripto apa yang paling populer di tahun 2024?
Persentase pemegang mata uang saat ini yang memegang setiap mata uang, berdasarkan tahun.
Dalam penelitian kami pada tahun 2024, kami menemukan bahwa Bitcoin tetap menjadi pilihan paling populer untuk dimiliki, dengan sekitar tiga perempat pemegang mata uang kripto memegang Bitcoin.
Meskipun Ethereum (ETH) tetap menjadi mata uang kripto terpopuler kedua, tingkat kepemilikannya telah turun secara signifikan, dari 65% pada akhir tahun 2021 menjadi 54% pada akhir tahun 2023. Karena perhatian luas terhadap merger Ethereum yang diselesaikan pada tanggal 15 September 2022, yang mengubah keamanan Ethereum versus ETH, banyak pengadopsi mata uang kripto memandang tahun 2022 sebagai tahun yang baik untuk mempertahankan Ethereum.
Namun sejak itu, persaingan dari mata uang kripto kontrak pintar lainnya seperti Solana (SOL) dan Binance Coin (BNB), ditambah dengan biaya transaksi yang sangat tinggi, telah menyebabkan penurunan kepemilikan ETH.
Sementara itu, kami menemukan bahwa kepemilikan Ripple (XRP) di kalangan pengadopsi mata uang kripto meningkat dari 7% menjadi 9% selama tahun 2023 setelah Ripple Labs mengalahkan gugatan SEC di pengadilan. Meski meraih kemenangan signifikan, gugatan tersebut belum selesai dan akan disidangkan pada April 2024.
Di antara pemegang mata uang kripto yang ada, sekitar 63% berharap untuk memperoleh lebih banyak mata uang kripto pada tahun depan. Berikut adalah mata uang utama yang mereka rencanakan untuk berinvestasi:
Bitcoin: Pasokannya akan berkurang setengahnya tahun ini, bertepatan dengan produk ETF yang diharapkan akan menciptakan akses ke pasar dan menarik minat dari investor arus utama yang teregulasi.
Ethereum: Konsumen kripto menantikan peningkatan Ethereum lainnya untuk meningkatkan kecepatan dan menurunkan biaya sambil menunggu peluncuran spot Ethereum ETF oleh BlackRock, Inc.
Dogecoin: DOGE tidak memiliki separuh seperti BTC, tetapi juga menggunakan teknologi enkripsi 256-bit yang terdepan di industri untuk perlindungan keamanan.
Cardano: ADA telah menjadi pesaing ETH sejak penambahan kontrak pintar pada September 2021. Pada tahun 2024, proyek ini berencana untuk memformalkan filosofi tata kelolanya menjadi kode kontrak pintar.
5. Kinerja Portofolio Kripto dan Persepsi Publik
Di antara pemegang saham, alasan paling populer untuk mengadopsi mata uang kripto adalah untuk diversifikasi. Mata uang kripto secara umum meraih banyak keberhasilan sebagai alat diversifikasi portofolio pada tahun 2023, karena korelasi Bitcoin dengan saham berada pada titik paling negatif sejak sebelum pandemi.
Lebih dari sepertiga pemegangnya memegang mata uang kripto karena ketertarikan yang kuat terhadap teknologi. Mereka mungkin memahami aspek ekonomi dan keuangan dari mata uang kripto, namun mereka juga menghargai teknologinya – perangkat lunak canggih secara matematis yang sebagian dikembangkan oleh badan keamanan seperti Badan Keamanan Nasional (NSA).
Sedangkan 22% berinvestasi karena seseorang yang mereka kenal merekomendasikannya. Inilah sebabnya mengapa manajer hedge fund miliarder Steve Cohen menggunakan cryptocurrency. Awalnya dia skeptis, tetapi setelah beberapa percakapan dengan putranya, Cohen menjadi penggemar mata uang kripto.
Motivasi utama bagi pengadopsi mata uang kripto tetap konsisten dengan temuan kami tahun lalu.
Seperti yang ditunjukkan di atas, lebih dari separuh pemegang mata uang kripto membeli mata uang kripto untuk meningkatkan profitabilitas aset mereka. Saat ini, sekitar 45% mengatakan mereka telah menerima laba atas investasi mereka. Namun, 30% mengalami kerugian bersih saat membeli mata uang kripto.
Semakin awal Anda memasuki pasar, semakin besar peluang Anda untuk mendapatkan keuntungan. Hal ini menunjukkan bahwa cryptocurrency tidak mungkin membuat Anda kaya dengan cepat. Namun, mengumpulkan Bitcoin setiap minggu dari Oktober 2022 hingga Oktober 2023 akan menghasilkan keuntungan tahunan sebesar 13%. Selama periode yang sama, pengembalian tahunan kumulatif untuk ETF S&P 500 yang menggunakan strategi yang sama adalah 2,36%.
6. Kekhawatiran Cryptocurrency pada tahun 2024
Meskipun konsep ETF Bitcoin telah meredakan kekhawatiran beberapa orang yang ragu, banyak pemegang dan non-pemegang mata uang kripto masih merasa khawatir. Meskipun orang-orang akan segera dapat memperdagangkan Bitcoin seperti saham lainnya, hampir dua pertiga orang yang memiliki pengelola uang atau penasihat keuangan masih merasa tidak nyaman berinvestasi dalam mata uang kripto.
Sebuah studi pada bulan Desember yang dilakukan oleh bank investasi dan perusahaan manajemen aset Needham & Company menemukan bahwa hal ini mungkin terjadi karena pelanggan lebih cenderung membeli mata uang kripto di bursa mata uang kripto. Hal ini sejalan dengan filosofi keuangan DIY dalam memiliki dan menggunakan mata uang kripto. Studi tersebut menemukan bahwa hampir semua penasihat memperkirakan minat klien akan meningkat jika harga Bitcoin terus naik.
Meskipun semakin banyak orang yang terbuka terhadap mata uang kripto pada tahun 2024, 44% non-pemegang mengatakan mereka tidak akan pernah membeli mata uang kripto. Alasan utamanya adalah nilai yang tidak stabil dan kurangnya perlindungan pemerintah.
Beberapa pemegang saham yang bukan pemegang saham merasa khawatir terhadap serangan yang dilakukan oleh penjahat dunia maya (3%), namun pemegang saham yang sudah ada lebih khawatir (11%).
Kekhawatiran terhadap ketidakstabilan nilai mata uang kripto menjadi perhatian utama bagi non-pemegang dan pemegang yang sudah ada. Hal ini dapat dimengerti karena Bitcoin, mata uang kripto paling populer dan paling banyak dikapitalisasi, telah mengalami penurunan harga lebih dari 50% sebanyak enam kali dalam sejarahnya.
Lebih dari seperempat non-pemegang menyatakan kekhawatirannya mengenai kurangnya perlindungan dari peraturan pemerintah atau perbankan. Memiliki aset blockchain memiliki beberapa risiko unik, seperti pencurian dunia maya, kehilangan kata sandi, dan kesalahan transaksi berbiaya tinggi yang tidak dapat diubah.
Meskipun hanya sedikit orang yang khawatir kehilangan akses ke dana mereka, 14% pemegang dana mengalami masalah dalam mengakses mata uang kripto mereka. Menyimpan kunci pribadi mata uang kripto Anda di tangan Anda sendiri, bukan di kustodian seperti bursa atau dana, menjadikan kehilangan kunci pribadi atau lupa kata sandi akses Anda sebagai potensi risiko.
Ringkasnya, berikut adalah kekhawatiran utama mata uang kripto yang harus diwaspadai pada tahun 2024:
1) Kegelisahan dalam berinvestasi: Sekitar dua pertiga orang yang menggunakan pengelola uang merasa tidak nyaman dalam berinvestasi dalam mata uang kripto.
2) Preferensi untuk Pertukaran Mata Uang Kripto: Banyak orang lebih suka membeli mata uang kripto di bursa mata uang kripto.
3) Minat berkorelasi dengan harga Bitcoin: Para penasihat memperkirakan bahwa jika harga Bitcoin terus naik, minat terhadap mata uang kripto akan meningkat.
4) Keengganan: 44% non-pemegang mengatakan mereka tidak akan pernah membeli mata uang kripto.
5) Nilai yang tidak stabil: Baik mereka yang memegang mata uang kripto maupun yang tidak memilikinya khawatir dengan perubahan harga.
6) Kurangnya perlindungan pemerintah: Lebih dari seperempat non-pemilik lahan merasa khawatir akan kurangnya perlindungan pemerintah.
7) Kejahatan Dunia Maya: Kejahatan dunia maya menimbulkan kekhawatiran tentang mata uang kripto. Faktanya, 11% pemegang saham saat ini dan 3% non-pemegang merasa prihatin.
8) Volatilitas: Bukan rahasia lagi bahwa harga Bitcoin sedang jatuh. Dalam enam kesempatan berbeda, harganya justru turun lebih dari 50%.
9) Masalah aksesibilitas: 14% pemegang mata uang kripto mengalami kesulitan dalam mengakses mata uang kripto mereka.
7. Kesimpulan
Survei Adopsi dan Sentimen Mata Uang Kripto kami dari tahun lalu mengungkapkan krisis kepercayaan pada industri dan pandangan hati-hati terhadap pasar mata uang kripto. Hasil ini bertepatan dengan harga terendah pasar setelah musim dingin kripto tahun 2022.
Pada tahun-tahun berikutnya, harga mata uang kripto telah meningkat secara signifikan, dengan aset digital mencatat kenaikan harga yang signifikan di bursa kripto dari tahun 2023 hingga 2024. Prospek pasar, sentimen konsumen, dan antusiasme untuk mengadopsi juga meningkat tajam pada tahun lalu seiring dengan pulihnya harga mata uang kripto populer.
Jalan ke depan masih penuh dengan segala risiko bidang teknologi inovatif dan industri baru yang disruptif. Namun, mata uang kripto juga menjanjikan potensi pengembalian yang diharapkan investor dari bisnis teknologi tinggi yang sukses sejak tahun 1990an.
