Pada tanggal 9 September 2024, FBI merilis "Laporan Penipuan Mata Uang Kripto 2023". Laporan tersebut memberikan analisis mendalam tentang pengaduan terkait mata uang kripto yang diterima oleh Internet Crime Reporting Center (IC 3) pada tahun 2023 baik dari tingkat makro maupun mikro, serta mengeksplorasi karakteristik mata uang kripto dan jenis utama kejahatan mata uang kripto pada tahun tersebut. Artikel ini akan menafsirkan isi inti laporan untuk membantu pembaca dengan cepat memahami informasi penting dan meningkatkan pemahaman dan respons mereka terhadap ancaman keamanan yang kompleks.

Poin penting pertama: Data keluhan terkait Cryptocurrency pada tahun 2023

Pada tahun 2023, Pusat Pelaporan Kejahatan Internet (IC3) FBI menerima lebih dari 69.000 pengaduan penipuan keuangan yang melibatkan mata uang kripto, yang melibatkan kerugian dengan total lebih dari $5,6 miliar. Meskipun pengaduan yang melibatkan mata uang kripto hanya menyumbang sekitar 10% dari total pengaduan penipuan keuangan, pengaduan ini menyumbang hampir 50% dari total kerugian.

Kerugian terkait mata uang kripto meningkat sebesar 45% pada tahun 2023 dibandingkan tahun 2022.

1. Klasifikasi berdasarkan usia:

Korban yang berusia di atas 60 tahun menderita kerugian terbesar, yaitu sebesar $1,648 miliar.

2. Klasifikasi berdasarkan jenis kejahatan:

Penipuan investasi:

  • Jumlah pengaduan: 32.094

  • Kerugian: $3,961 miliar

Penipuan dukungan teknis:

  • Jumlah pengaduan: 8.719

  • Kerugian: $421 juta

Pelanggaran Data Pribadi:

  • Jumlah pengaduan: 8.716

  • Kerugian: $495 juta

Intimidasi/Pemerasan:

  • Jumlah pengaduan: 8.630

  • Kerugian: $9,28 juta

3. Klasifikasi berdasarkan negara/wilayah:

  • Negara/wilayah dengan keluhan terbanyak: Amerika Serikat (57.762 kasus), Kanada (1.236 kasus)

  • Negara dengan kerugian terbesar: Amerika Serikat ($4,809 miliar), Kepulauan Cayman ($196 juta)

Poin Utama 2: Mengapa Penjahat Memanfaatkan Mata Uang Kripto

1. Karakteristik terdesentralisasi: Karakteristik mata uang kripto yang terdesentralisasi dan terdistribusi menjadikannya sarana transfer nilai yang aman, dan pengguna dapat mentransfer mata uang kripto secara global dengan imbalan barang, jasa, dan mata uang kripto lainnya. Oleh karena itu, pelaku kejahatan memanfaatkan ciri-ciri tersebut untuk melakukan kegiatan ilegal seperti pencurian, penipuan, dan pencucian uang.

2. Transaksi yang tidak dapat diubah: Transfer/transaksi mata uang kripto dapat dilakukan di mana saja, dan transaksi tidak dapat diubah, sehingga memungkinkan penjahat untuk melakukan transaksi lintas batas dengan cepat dan dalam skala besar tanpa tunduk pada tindakan anti pencucian uang yang berlaku di lembaga keuangan tradisional.

3. Tantangan dalam melacak dana: Meskipun blockchain menyediakan buku besar yang didistribusikan secara publik yang memungkinkan penegak hukum melacak dana, masih banyak kesulitan dalam melacak transfer mata uang kripto “lintas batas”. Oleh karena itu, SlowMist meyakini perlunya mengandalkan kerja sama internasional untuk mencapai penegakan hukum yang efektif. Pandangan spesifik dapat ditinjau｜Kerja sama internasional dalam penegakan hukum akan menjadi tren utama dalam memerangi kejahatan mata uang kripto.

Poin Utama Ketiga: Fokus pada Jenis Kejahatan Mata Uang Kripto pada tahun 2023

1. Penipuan investasi

Penipuan investasi adalah jenis kejahatan terbesar dalam kerugian terkait mata uang kripto pada tahun 2023, menyumbang sekitar 71% dari total kerugian dan meningkat 53% dari tahun 2022 ($2,57 miliar). Penipuan investasi mata uang kripto berbasis kepercayaan yang paling umum pada tahun 2023:

  • Penipuan: Penipu menggunakan aplikasi kencan, media sosial, situs jejaring sosial, atau aplikasi perpesanan terenkripsi untuk menemukan target dan menghabiskan waktu berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan untuk membangun kepercayaan dengan target mereka. Setelah kepercayaan terbentuk, penipu akan memperkenalkan topik investasi mata uang kripto, seperti mengaku memiliki pengetahuan profesional atau mengetahui ahli yang dapat membantu calon investor menghasilkan uang, dan mendorong korban untuk berinvestasi dengan menunjukkan keuntungan palsu. Penipu mengizinkan korbannya untuk menarik sejumlah kecil uang pada tahap awal, memberi mereka sedikit uang untuk mendapatkan lebih banyak kepercayaan pada platform penipuan. Ketika korban berusaha menarik pokok dan dugaan penghasilannya, mereka diberitahu bahwa mereka harus membayar biaya atau pajak. Namun, meskipun korban membayar biaya wajib atau pajak, platform penipuan tidak akan mengembalikan dana apa pun.

  • Perdagangan tenaga kerja: Para penipu memasang iklan pekerjaan palsu di media sosial dan situs pekerjaan online, terutama menargetkan populasi Asia. Begitu pencari kerja tiba di lokasi, penipu biasanya menyita paspor dan dokumen perjalanan pencari kerja serta menggunakan kekerasan atau ancaman untuk memaksa mereka bekerja sama. Para korban ini diberitahu bahwa mereka harus membayar berbagai biaya, seperti biaya transportasi dan biaya dokumentasi, yang berarti para korban sejak awal mempunyai banyak hutang. Mereka kemudian harus bekerja dan melunasi utangnya sambil berusaha membayar kamar dan makan. Para penipu mengeksploitasi utang korban yang semakin besar dan ketakutan terhadap penegakan hukum setempat sebagai alat kontrol tambahan.

Selain penipuan investasi mata uang kripto berbasis kepercayaan, ada banyak variasi penipuan investasi terkait mata uang kripto:

  • Penipuan Penambangan Likuiditas: Skema penambangan likuiditas adalah strategi investasi di bidang mata uang kripto. Dalam operasi penambangan likuiditas yang sah, investor menempatkan mata uang kripto ke dalam kumpulan likuiditas untuk menyediakan likuiditas yang diperlukan untuk perdagangan dan menerima sebagian biaya perdagangan sebagai imbalannya. Namun, penipu sering kali memanfaatkan ketertarikan masyarakat terhadap mata uang kripto. Penipu biasanya mendapatkan kepercayaan dari korbannya (biasanya investor yang memegang USDT atau ETH) dan membujuk mereka untuk berpartisipasi dalam skema penambangan likuiditas palsu dengan menawarkan keuntungan harian yang tinggi sebesar 1% hingga 3%. Penipu pada akhirnya akan meyakinkan korbannya untuk mentransfer mata uang kripto ke platform penambangan likuiditas, yang sebenarnya merupakan platform penipuan dan mempersulit pengembalian uang setelah ditransfer. Sebelumnya, kami telah menjelaskan jenis penipuan ini di Memulai Keamanan Web3 dan Menghindari Jebakan |. Penipuan Kumpulan Penambangan Palsu. Pembaca dapat mengeklik tautan untuk mempelajari lebih lanjut.

  • Game play-to-earn (P2E): Penipu membuat aplikasi game palsu yang mempromosikan dirinya sebagai game penghasil uang dan menawarkan imbalan finansial kepada pemainnya. Penipu menghubungi target potensial secara online dan membangun hubungan dengan mereka. Penipu kemudian memperkenalkan korbannya ke dalam game tersebut, mengatakan bahwa mereka bisa mendapatkan hadiah mata uang kripto dengan berpartisipasi dalam aktivitas tertentu, seperti menanam “tanaman” di peternakan animasi. Untuk berpartisipasi dalam permainan, penipu menginstruksikan korban untuk membuat dompet mata uang kripto, membeli mata uang kripto, dan bergabung dengan aplikasi permainan tertentu, mengklaim bahwa semakin banyak uang yang disimpan di dompet, semakin banyak hadiah yang akan mereka terima dalam permainan. Namun, apa yang sebenarnya dilihat oleh korban adalah hadiah palsu yang terakumulasi, dan ketika korban tidak lagi menyetor dana ke dompetnya, penipu menarik dana tersebut, dan penipu memberi tahu korban bahwa mereka dapat membayar pajak atau biaya tambahan , tapi itu adalah jurang maut. Jika pengguna ingin berpartisipasi dalam permainan formal seperti itu, disarankan untuk menggunakan dompet khusus. Pada saat yang sama, gunakan alat seperti Revoke.Cash atau Scam Sniffer secara teratur untuk memeriksa secara teratur apakah dompet tersebut memiliki otorisasi yang tidak normal, dan jika demikian, batalkan. itu tepat waktu.

2. Kios Mata Uang Kripto

Kios mata uang kripto adalah perangkat mirip ATM atau terminal elektronik yang memungkinkan pengguna menukar uang tunai dan mata uang kripto. Biasanya, penipu memberi korban petunjuk rinci tentang cara menarik uang tunai dari bank, cara menemukan kios swalayan, dan cara menggunakan kios tersebut untuk menyetor dan mengirim uang. Metode ini menawarkan anonimitas yang lebih besar dibandingkan menyetor uang tunai di lembaga keuangan. Pada tahun 2023, IC 3 menerima lebih dari 5.500 keluhan tentang kios mata uang kripto, yang mengakibatkan kerugian lebih dari $189 juta.

3. Penipuan pemulihan mata uang kripto

Korban yang mengalami kerugian akibat berbagai penipuan juga mungkin akan ditipu untuk kedua kalinya. Beberapa perusahaan penipuan mengklaim menawarkan layanan pelacakan mata uang kripto dan berjanji dapat memulihkan dana yang hilang. Mereka mempromosikan layanan pemulihan mata uang kripto palsu di media sosial dan secara proaktif menghubungi korban yang mencari bantuan secara online. Perusahaan penipuan ini membebankan biaya di muka kepada korban dan kemudian "menghilang", atau memberikan laporan pelacakan yang tidak lengkap dan tidak akurat serta mengharuskan korban membayar biaya tambahan untuk mendapatkan kembali dana tersebut. Perusahaan penipuan ini juga berusaha tampil sah dengan mengklaim memiliki hubungan dengan penegak hukum atau layanan hukum.

SlowMist ingin mengingatkan Anda bahwa berdasarkan pengalaman SlowMist, Anda perlu melaporkan kasus ini sesegera mungkin setelah dana dicuri/ditipu. Perusahaan teknologi seperti SlowMist tidak dapat mengambil informasi pengguna atau membekukan akun menarik dana berdasarkan prosedur kepatuhan. Namun, jika sayangnya Anda dicuri/ditipu, Anda dapat mengirimkan formulir kepada kami, dan kami dapat memberi Anda penilaian pelacakan dasar dan analisis aliran dana secara gratis. Pada saat yang sama, kami akan menyinkronkan alamat peretas yang terverifikasi ke Ancaman InMist Jaringan Kerja Sama Intelijen untuk masuk daftar hitam. Kami akan melakukan yang terbaik untuk melacak dan mengevaluasi dana yang dicuri dan menganalisis aliran dana, namun hasil evaluasi hanya untuk referensi pengguna dan bukan sebagai dasar hukum dan hukum serta peraturan negara di mana mereka berada. (Catatan: Kirimkan formulir berbahasa Mandarin ke https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html, dan kirimkan formulir bahasa Inggris ke https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)

Meringkaskan

Artikel ini menafsirkan "Laporan Penipuan Mata Uang Kripto 2023" yang dirilis oleh FBI, mengungkap data pengaduan terkait mata uang kripto pada tahun 2023, bagaimana berbagai penjahat dengan cerdik menggunakan sifat khusus mata uang kripto untuk melakukan penipuan, serta metode dan jenis kejahatan tertentu. Dalam menghadapi metode penipuan mata uang kripto yang semakin kompleks dan beragam, kita masing-masing harus lebih waspada dan meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan. Hanya dengan membedakan keaslian, beroperasi dengan hati-hati, dan selalu bersikap skeptis, kita dapat secara efektif melindungi keamanan properti kita sambil menikmati kenyamanan dan inovasi yang dibawa oleh mata uang kripto.