Dalam laporan yang diterbitkan baru-baru ini, Pusat Pengaduan Kejahatan Internet Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat telah mengungkapkan bahwa investor kehilangan $5,6 miliar akibat penipuan keuangan terkait kripto pada tahun 2023, naik 45% dari tahun 2022.
Lebih dari 10% Kasus Penipuan Finansial Terkait dengan Kripto
$5,6 miliar. Itulah jumlah uang yang diperkirakan FBI hilang oleh warga Amerika yang menjadi korban penipuan kripto tahun lalu.
Dalam laporan pada hari Senin, lembaga tersebut mengatakan telah menerima sebanyak 69.468 pengaduan yang melibatkan kripto pada tahun 2023, yang merupakan lebih dari 10% dari total pengaduan penipuan keuangan dan sekitar 50% dari total kerugian.
Warga Amerika kehilangan $5,6 miliar dalam penipuan kripto pada tahun 2023—dan menyumbang 50% dari total kerugian akibat penipuan finansial—menurut laporan baru yang diterbitkan pada hari Senin oleh FBIhttps://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li
— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 September 2024
Investor yang berusia di atas 60 tahun melaporkan kerugian terbesar tahun lalu—lebih dari $1,2 miliar—diikuti oleh korban yang berusia 30-an dan 40-an. Menurut FBI, skema penipuan investasi merupakan kejahatan yang paling banyak dilaporkan. Jenis penipuan investasi terkait kripto yang paling umum adalah apa yang disebut oleh lembaga tersebut sebagai skema yang “didukung oleh kepercayaan”.
Dengan jenis penipuan investasi ini, penipu membentuk hubungan dengan korbannya dalam jangka waktu panjang, biasanya melalui aplikasi kencan dan media sosial, sebelum meyakinkan mereka untuk menginvestasikan sejumlah besar uang pada platform kripto yang meragukan yang tidak dapat mereka tarik.
"Selama bertahun-tahun, promosi mata uang kripto yang meluas sebagai sarana investasi, dikombinasikan dengan pola pikir yang terkait dengan 'takut ketinggalan', telah membuka peluang bagi para penjahat untuk menargetkan konsumen dan investor ritel — khususnya mereka yang ingin mendapat untung dari investasi tetapi tidak terbiasa dengan teknologi dan risiko yang menyertainya," tulis FBI.
Penipuan Bermain-untuk-Menghasilkan Uang dan Kios Kripto
Meskipun divisi investigasi kriminal FBI menerima pengaduan dari lebih dari 200 negara, investor AS menyumbang 83% dari semua laporan penipuan terkait kripto yang diterimanya pada tahun 2023, dengan California mengambil bagian terbesar untuk jumlah pengaduan (9.522) dan kerugian kolektif ($1,2 miliar).
Laporan tersebut juga menekankan risiko perdagangan tenaga kerja, di mana para pekerja dipancing untuk mengambil posisi eksploitatif di luar negeri, sering kali di pusat panggilan yang menjalankan penipuan “penyembelihan babi”.
Aktivitas penipuan lain yang mengancam warga Amerika termasuk penipuan play-to-earn yang meminta pengguna membeli token untuk permainan daring dan kemudian membekukan dompet pengguna. Bisnis yang secara keliru mengklaim dapat memulihkan aset kripto yang hilang juga dapat menjadi korban pelanggan.
Selain itu, penggunaan ATM kripto (kios) untuk "melakukan aktivitas penipuan" terus meningkat, dengan 5.500 kasus yang mengakibatkan kerugian lebih dari $189 juta. Mesin ini menjadi pilihan utama bagi sebagian besar penipu karena transaksi yang dilakukan bersifat anonim.
Wakil asisten direktur Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, James Barnacle, mengatakan bahwa peluang untuk mendapatkan kembali dana yang hilang melalui kios kripto adalah “kecil.”