Consumers' Research, sebuah organisasi nirlaba untuk perlindungan konsumen di Amerika Serikat, baru-baru ini mengeluarkan laporan tentang penerbit stablecoin Tether (USDT), menunjukkan bahwa meskipun Tether berjanji untuk melakukan audit keuangan setelah didirikan, mereka belum memenuhinya. janjinya. Penerbit Stablecoin, Tether, mengklaim bahwa USDT-nya dipatok ke dolar AS dengan rasio 1:1. Meskipun teknologi stablecoin memiliki nilai tertentu di pasar, jika tidak ada lembaga audit pihak ketiga yang mengonfirmasi jaminan aset di balik USDT, terdapat risiko besar yang tersembunyi bagi konsumen. Dia juga mengatakan bahwa masalah Tether mirip dengan situasi sebelum FTX runtuh.
Pahami dengan cepat kuncinya: Audit tidak sama dengan pengesahan. Audit memberikan tingkat pengesahan yang paling tinggi karena mencakup cakupan yang luas dan memiliki prosedur yang mendalam; sedangkan pengesahan memberikan tingkat pengesahan yang lebih rendah dan terutama terfokus pada hal-hal atau pernyataan tertentu Oleh karena itu, akuntan lebih percaya pada kesimpulan audit.
Mencegah penipuan kripto sekaligus peduli terhadap Tether, pemerintah negara bagian melakukan bagian mereka
Riset Konsumen mengutip laporan pada 10 Juli tahun ini bahwa beberapa jaksa negara bagian AS bersama-sama mengajukan keberatan kepada Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dengan sengaja mengabaikan peraturan perlindungan konsumen negara bagian dan keberatan mata uang kripto yang mengatur dirinya sendiri, menyoroti kemungkinan masalah yang mungkin timbul dalam Di bidang mata uang kripto, laporan serupa juga dikutip, menunjukkan bahwa insiden penipuan terkait telah meningkat sebesar 45% pada tahun lalu. Pengacara negara bagian berpendapat bahwa merupakan tanggung jawab negara untuk melindungi warga negara dari potensi penipuan kripto, sebuah posisi yang didasarkan pada undang-undang perlindungan konsumen negara bagian. Riset Konsumen percaya bahwa negara harus sangat memperhatikan ancaman yang ditimbulkan oleh Tether.
(Komisi Pengawas Keuangan Taiwan kurang mendukung pengawasan, dan kelompok jaksa mengkritiknya: mencari panduan dari pelaku industri tertentu, dan membiarkan pemain industri sub-level dan pedagang mata uang pergi.)
Tether mengaku sudah melakukan audit, namun belum terealisasi
Riset Konsumen menunjukkan bahwa Tether belum melakukan audit, yang merupakan peringatan jelas bagi USDT. Tether telah berjanji untuk melakukan audit berkali-kali sejak tahun 2017. Hingga Agustus 2022, CEO masih mengatakan bahwa audit "akan selesai dalam waktu a" beberapa bulan." Asal-asalan saja, hal itu belum terpenuhi.
2017: Tether berkomitmen untuk melakukan audit penuh.
2018: Tether merilis laporan yang ditulis oleh firma hukum (bukan firma akuntansi) yang mengklaim bahwa USDT sepenuhnya dipatok ke dolar AS. Departemen Kehakiman AS telah meluncurkan penyelidikan apakah pedagang menggunakan Tether dan Bitfinex untuk memanipulasi pasar mata uang kripto.
2019: Departemen Kehakiman Negara Bagian New York menemukan bahwa Tether memindahkan ratusan juta dolar untuk menutupi hilangnya dana pelanggan sebesar $850 juta.
2021: Tether terpaksa menghentikan aktivitas perdagangan di New York dan membayar denda $18,5 juta.
2022: Tether mencapai penyelesaian dengan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CFTC), membatalkan tuduhan klaim palsu atas dukungan USDT. Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mendenda sebuah firma hukum yang mengklaim USDT didukung oleh dolar AS, dengan alasan pelanggaran keuangan.
2024: Tether masih belum menyelesaikan auditnya.
(Empat akuntan terbesar di dunia takut menerima audit Tether, CEO Tether: Kami bekerja keras untuk membangun hubungan)
(Wawancara CEO Tether: Sedih rasanya menyombongkan Binance, Tether sedang mencoba melakukan audit komprehensif)
Pertanyaan yang muncul tentang hubungan Tether dengan penjahat
Riset Konsumen menunjukkan bahwa selain masalah jaminan aset, Tether juga bekerja sama erat dengan penjahat, yang juga membuat dunia luar mempertanyakan apakah Tether memiliki kemampuan manajemen risiko yang tepat.
Otoritas AS dan Inggris sedang menyelidiki transaksi senilai $20 miliar yang melibatkan Tether di bursa mata uang kripto Rusia Garantex, yang telah disetujui oleh IRS Departemen Keuangan AS. Pada Juli 2024, Tether masih memproses transaksi dari bursa mata uang kripto BitPapa. Pertukaran tersebut disetujui pada Maret 2024 karena membantu Rusia dalam perang Rusia-Ukraina. Menurut laporan, Tether telah membantu menciptakan ekonomi paralel di luar norma hukum AS dan “melemahkan upaya AS untuk memerangi perdagangan senjata ilegal dan penipuan.”
Kerja sama Tether dan Tron menimbulkan kontroversi, PBB memperingatkan risiko USDT
Laporan tersebut menunjukkan bahwa pada bulan Maret 2023, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah mendakwa perusahaan blockchain Tron dan pendirinya. Pada bulan November tahun yang sama, dilaporkan bahwa Tron telah menjadi pilihan pertama organisasi teroris untuk mentransfer dana. Meskipun Tron telah lama dituduh melakukan penipuan dan transaksi ilegal, Tether tetap memilih untuk terus beroperasi di platform tersebut.
Tambahan: Namun, pada awal September tahun ini, Tether tampaknya lebih aktif membuktikan tekadnya untuk memerangi kejahatan dan meluncurkan aliansi T3 FCU; namun, kerja sama Tether dengan blockchain Telegram Ton mungkin juga disebabkan oleh bantuan Telegram dalam perdagangan narkoba dan terorisme pembiayaan. Perilaku diwarnai dengan lapisan abu-abu lainnya.
(Tether, TRON dan TRM Labs bekerja sama untuk mencegah kejahatan keuangan, T3 FCU memerangi kejahatan mata uang kripto)
Pada Januari 2024, Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC) menyatakan bahwa USDT terkait erat dengan kasino bawah tanah, pencucian uang, dan aktivitas kriminal transnasional di Asia Timur dan Tenggara, khususnya USDT pada blockchain Tron karena stabilitas dan anonimitasnya. dan biaya transaksi yang rendah, ini telah menjadi alat pilihan untuk penipuan online dan pencucian uang.
Pada bulan April 2024, USDT menjadi “sangat diperlukan” dalam membantu Rusia dan Korea Utara menghindari sanksi internasional.
Mengambil runtuhnya FTX dan Celsius sebagai peringatan, menyerukan pemerintah negara bagian untuk melakukan perlindungan penuh
Riset Konsumen menyatakan bahwa mereka terus memberikan informasi yang diperlukan kepada konsumen Amerika untuk membuat keputusan yang tepat dan menghindari kerugian finansial ilegal. Pada saat yang sama, masalah Tether dikatakan serupa dengan situasi sebelum runtuhnya FTX dan Celsius. Perusahaan-perusahaan ini menggunakan teknik pemasaran yang menipu dan menyesatkan, menyebabkan investor global menderita kerugian miliaran dolar. Perjanjian ini juga menyerukan kepada pemerintah negara bagian untuk mengawasi operasi Tether di wilayah mereka sendiri dan mengambil tindakan yang tepat untuk melindungi konsumen dari kerugian finansial.
(Celsius telah menyelesaikan penyaluran 93% dana kebangkrutan, dan IPO perusahaan pertambangan yang bertransformasi itu dipertanyakan)
(Tutorial Langkah Pendaftaran Pajak Klaim FTX untuk Orang Malas: Langkah 7 Persyaratan Alokasi Pajak)
Artikel ini Organisasi Perlindungan Konsumen AS memperingatkan Tether: Ini belum diaudit dan mungkin menjadi FTX berikutnya yang pertama kali muncul di Chain News ABMedia.