Berita Deep Trend TechFlow, pada tanggal 5 September, Decrypt melaporkan bahwa Federal Reserve AS (Fed) mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian kepada United Texas Bank pada tanggal 4 September, menunjukkan bahwa bank tersebut memiliki sistem manajemen risiko yang serius dalam bisnis pelanggan enkripsinya . Keputusan tersebut menyusul tinjauan yang dilakukan pada bulan Mei tahun ini yang mengungkapkan masalah pada struktur tata kelola perusahaan bank, pengawasan dewan dan manajemen senior, perbankan koresponden asing, dan layanan pelanggan mata uang virtual.
The Fed secara khusus menyoroti "kekurangan signifikan" dalam langkah-langkah anti pencucian uang (AML) dan kepatuhan Bank Secrecy Act (BSA). Sebagai tanggapan, Dewan Direksi United Texas Bank telah setuju untuk mengajukan rencana untuk memperkuat pengawasan kepatuhan BSA/AML. Bank ini memiliki 75 karyawan dan aset yang dikelola sekitar $1 miliar, menurut laporan triwulanan terbarunya.
Niko Demchuk, direktur hukum di perusahaan kepatuhan kripto AMLBot, mengatakan kepada Decrypt bahwa dampak dari perintah penghentian dan penghentian tersebut jauh melampaui penerima dan pelanggannya. “Setiap perintah penghentian dan penghentian memainkan peran penting di pasar. Bank-bank lain akan berupaya untuk mendapatkan lebih banyak wawasan tentang bidang-bidang tertentu yang tidak mematuhi peraturan AML saat ini untuk meningkatkan proses AML internal mereka,” tambah Demchuk aset kripto akan menjadi peringatan bagi bank lain yang berurusan dengan aset kripto untuk meninjau sistem manajemen risiko mereka guna memastikan semua risiko telah dipertimbangkan dan dimitigasi.
