Hampir 45% kasus penipuan investasi di Irlandia terkait dengan mata uang kripto. Kepolisian nasional negara tersebut menyatakan bahwa 44% dari semua kasus penipuan investasi selama Januari 2020 hingga Agustus 2024 terkait dengan Bitcoin dan mata uang kripto lainnya, sebagaimana dinyatakan dalam Irish Independent.
Mayoritas insiden ini melibatkan individu yang berpura-pura menjadi manajer investasi, mengambil uang dari korban melalui peniruan identitas di situs web dan melalui iklan internet dan media sosial. Penipu telah berhasil mencuri lebih dari €75 juta (sekitar $83 juta) dari lebih dari 1.117 korban selama periode ini, dengan €13,5 juta telah diambil tahun ini. Pada tahun 2023, kerugian tertinggi terjadi dengan €28 juta yang dicuri, dan ini lebih besar dari total gabungan tahun 2021 dan 2022.
Contoh Kasus Penipuan Investasi Kripto
Peristiwa temporal terkait kripto disebutkan dalam laporan tersebut, di mana seorang korban menemukan sebuah iklan di platform media sosial yang berinvestasi pada platform perdagangan berbasis aplikasi seluler. Setelah mendaftar, para penipu menghubungi korban dan menggunakan taktik rekayasa sosial untuk membujuknya mentransfer €45.000 (sekitar $50.000). Setelah itu, para penipu menulis surat kepada korban yang memberitahukan bahwa investasinya menghasilkan lebih dari €727.000 (sekitar $808.620), mereka mengklaim dana tersebut terkunci dalam stablecoin USDC dalam Atomic Wallet berbasis Ethereum. Namun, ketika korban mencoba menarik uang tersebut, ia diberitahu bahwa ia harus membayar tambahan $40.000 sebagai "pajak kotor" untuk mendapatkan kembali uangnya.
"Pajak kotor" mengacu pada penipuan umum di mana penipu memerintahkan korban untuk membayar biaya atau pajak tertentu untuk menerima sejumlah uang atau keuntungan yang dijanjikan. Strategi ini sering terlihat dalam penipuan investasi yang baru-baru ini diilustrasikan ketika Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington mengeluarkan peringatan pada bulan Juli. Para penipu memikat korban mereka ke platform perdagangan kripto yang tidak menguntungkan, berisiko, atau palsu di mana seseorang terkunci ketika mereka mencoba menarik penghasilan mereka tetapi hanya diminta untuk membayar uang tunai tambahan untuk membuka blokir.
Peringatan Ahli tentang Penipuan yang Ditargetkan
Michael Cryan, Detektif Superintenden dari Garda National Economic Crime Bureau, memperingatkan bahwa penipu biasanya menargetkan "orang-orang biasa yang baik" dan menyarankan kewaspadaan saat mentransfer uang secara internasional. "Para penipu yang terlibat dalam skema investasi palsu sering kali terdengar meyakinkan dan mengaku memiliki pengetahuan orang dalam, tetapi mereka adalah penjahat kawakan yang mengikuti naskah yang sudah dilatih dengan baik," ungkapnya.
Telah terjadi peningkatan kasus penipuan terhadap orang-orang di seluruh dunia melalui skema cepat kaya yang melibatkan investasi mata uang kripto. Salah satu tindakan terbaru diambil oleh Komisi Sekuritas & Investasi Australia, yang baru-baru ini memutus akses ke 615 situs web yang terkait dengan penipuan investasi kripto. Sebelumnya, regulator persaingan Australia mengajukan tuntutan hukum terhadap Meta, Facebook setelah Platform tersebut mengalami peningkatan tajam iklan palsu yang mempromosikan penipuan kripto.
Lebih dari satu juta nasabah diperingatkan tentang bahaya Penipuan Investasi
Minggu ini, Bank of Ireland telah menghubungi lebih dari satu juta nasabah perorangan dan bisnis tentang penipuan investasi. Peringatan ini muncul setelah sebuah studi menunjukkan bahwa semakin banyak orang di Irlandia yang menjadi korban penipuan dengan jumlah yang mengejutkan, yakni 94% dari populasi melaporkan telah menerima pesan, panggilan telepon, teks, atau email penipuan dalam satu tahun terakhir.
Terjadi peningkatan tajam dalam berbagai penipuan investasi, yang mencapai peningkatan 77% di seluruh negeri pada tahun 2023. Semakin banyak orang yang tertangkap setiap hari, beberapa di antaranya kehilangan semua kekayaan finansial mereka. Biro Kejahatan Ekonomi Nasional Garda telah menyatakan bahwa laporan yang dibuat kepada Gardaí terkait pesan SMS palsu telah meningkat lebih dari 30% pada tahun 2023.
Penipu dengan andal membuat situs web dan brosur palsu yang meniru bisnis investasi sebenarnya untuk mengelabui target mereka. Situs web palsu saham, obligasi, dan mata uang kripto ini terlihat profesional dan orang-orang di sana yang menyamar sebagai 'penasihat' terkadang tampak meyakinkan. Bank of Ireland telah memberi tahu nasabah tentang tanda-tanda penipuan investasi dan cara untuk melawan penipuan pada akun mereka.
Lima Tanda Bahaya Penipuan Investasi
Panggilan tindak lanjut: Anda menerima panggilan setelah mengklik iklan produk investasi di media sosial atau dalam hasil pencarian yang disponsori.
Pengembalian besar/cepat: Mereka menjanjikan pengembalian yang cepat dan menguntungkan dengan sedikit atau tanpa risiko.
Tekanan: Mereka bersikeras Anda harus bertindak cepat untuk meraih “kesempatan seumur hidup.”
Urgensi: Mereka mendesak Anda untuk melakukan pembayaran segera untuk mengamankan kesepakatan.
Kerahasiaan: Mereka menginstruksikan Anda untuk tidak membahas “investasi” dengan keluarga, teman, atau bank Anda, dan mungkin meminta Anda untuk menandatangani “perjanjian kerahasiaan” (NDA).
Tim antipenipuan Bank of Ireland aktif 24/7, mencegat atau mencegah sebagian besar upaya penipuan. Jika penipuan berhasil, tim antipenipuan akan berupaya keras untuk mendapatkan kembali dana nasabah.