Pada tahun 2020, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan mengusulkan penerapan persyaratan "know-your-customer" pada dompet yang tidak dihosting, yang menuai reaksi keras dari industri kripto. Minggu ini, Departemen Keuangan secara resmi menarik usulan tersebut.

Anda sedang membaca State of Crypto, buletin CoinDesk yang membahas hubungan antara mata uang kripto dan pemerintah. Klik di sini untuk mendaftar edisi mendatang.

Ketahui penerima Anda

Narasi

Proposal tahun 2020 oleh Departemen Keuangan AS yang menimbulkan banyak kekhawatiran tampaknya akhirnya mati (setelah bertahun-tahun sebagian besar mati).

Mengapa hal ini penting

Siapa pun yang terlibat dalam kebijakan atau ruang kripto yang terkait dengan kebijakan pada tahun 2020 akan mengingat usulan ini. Tampaknya seluruh industri kripto AS bersatu untuk mengajukan ribuan komentar yang mendesak Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan dan Departemen Keuangan untuk tidak memberlakukan persyaratan ketat mengenai pengetahuan nasabah pada kontrak pintar atau individu yang mengelola dompet mereka sendiri.

Memecahnya

Pada hari-hari terakhir masa jabatan Donald Trump sebagai presiden, Departemen Keuangan AS – melalui Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, pengawas kejahatan keuangannya – mengeluarkan usulan untuk memberlakukan persyaratan "know-your-customer" pada dompet yang tidak dihosting. Usulan ini dianggap secara teknis mustahil untuk dipatuhi oleh sebagian besar dompet, mengingat mereka bukan perusahaan atau entitas dan oleh karena itu biasanya tidak mencatat jenis data pribadi tersebut.

Saat itu, usulan tersebut menuai banyak reaksi keras. Anggota parlemen (termasuk dari partai presiden saat itu), pemimpin perusahaan, dan kelompok pelobi semuanya menolak usulan tersebut, yang dipelopori oleh Menteri Keuangan saat itu, Steven Mnuchin. Pakar hukum mencatat bahwa persyaratan pelaporan dan definisi usulan tersebut terlalu samar untuk dapat digunakan secara praktis. Tidak jelas pula bagaimana tepatnya bursa atau entitas lain dapat menerapkan aturan yang diusulkan.

Industri tersebut memperoleh kemenangan besar terhadap proposal tersebut setelah periode komentar awal diperpanjang selama 15 hari, memastikan bahwa Presiden Joe Biden akan menjabat dan Trump/Mnuchin tidak akan menjabat.

Aturan tersebut muncul di sana-sini, tetapi tidak pernah dipertimbangkan lagi secara serius. Akhirnya pada 19 Agustus 2024, seluruh usulan tersebut secara resmi ditarik.

Michael Mosier, mantan penjabat direktur FinCEN, mengatakan kepada CoinDesk bahwa penarikan tersebut, "menunjukkan bahwa pegawai negeri melihat nilai dalam keterlibatan risiko/peluang secara kolaboratif terlebih dahulu melalui inovasi dan pemberdayaan di sekitar padanan finansial telepon seluler, daripada terburu-buru membatasi orang pada telepon rumah, operator telepon, cek yang dikirim lewat pos, dan alamat rumah setiap orang di buku telepon umum untuk menjaga mereka 'aman.'

Usulan lain dari FinCEN – juga dari akhir tahun 2020 – masih berlaku. Usulan ini akan menerapkan Travel Rule, rezim Gugus Tugas Aksi Keuangan yang berupaya mengatasi pencucian uang melalui kripto dengan meminta lembaga keuangan melaporkan informasi pribadi pengirim dan penerima transaksi yang melebihi batas tertentu.

Proposal awal tahun 2020 menetapkan batas sebesar $250, jauh di bawah ambang batas $3.000 yang saat ini ditetapkan untuk pelaporan keuangan serupa, tetapi pemberitahuan minggu ini tidak menyebutkan penyesuaian apa pun pada ambang batas tersebut.

Dalam cuitannya, Mosier mengatakan pencantuman itu hanya memberi tahu Kantor Manajemen dan Anggaran Gedung Putih bahwa Departemen Keuangan mungkin akan mengambil tindakan terkait proposal ini.

"Barang dapat berada di sana selama bertahun-tahun, tetapi tidak akan berpindah," katanya.

Cerita yang mungkin terlewatkan oleh Anda

  • Larangan Airdrop Kripto Bagi Pengguna di AS, tetapi Warga Amerika Tetap Mengklaim Token: Eigen Labs membatasi penduduk AS secara geografis agar tidak dapat mengklaim airdrop, tetapi karyawan perusahaan yang berbasis di AS – termasuk penasihat hukum umumnya – tampaknya tetap mengklaim dan menjual token ini.

  • Perusahaan Kripto Kontroversial Prometheum akan Memperlakukan Token Uniswap dan Arbitrum sebagai Sekuritas: Prometheum mengumumkan akan mulai menawarkan layanan penyimpanan untuk token UNI milik Uniswap dan ARB milik Arbitrum, selain ETH milik Ethereum. Dengan demikian, perusahaan mengklaim akan memperlakukan token-token ini sebagai sekuritas.

  • Coin Center Memenangkan Hak untuk Menuntut Departemen Keuangan AS dan IRS Lagi Atas Aturan Pelaporan Pajak yang Kontroversial: Coin Center memenangkan banding dalam upayanya untuk menuntut Departemen Keuangan AS atas amandemen Undang-Undang Investasi dan Pekerjaan Infrastruktur terhadap pasal 6050I dalam undang-undang AS, yang menurut lembaga pemikir tersebut akan memerlukan pelaporan informasi yang tidak konstitusional.

Pada pelaporan

Ada cukup banyak perbincangan di X (sebelumnya dikenal sebagai situs burung, situs neraka, atau Twitter) tentang laporan bahwa Wakil Presiden Kamala Harris sedang mempertimbangkan Ketua Komisi Sekuritas dan Bursa Efek saat ini, Gary Gensler, untuk menjadi Menteri Keuangannya jika ia memenangkan pemilihan presiden. Laporan ini menjadi viral di media sosial kripto.

Saya menghubungi sejumlah individu yang secara rutin berinteraksi dengan staf Senat atau bekerja dengan anggota parlemen, semuanya mengatakan bahwa cerita itu salah.

Sheila Warren, dari Crypto Council for Innovation, dan Caitlin Long, dari Custodia Bank, keduanya juga mengonfirmasi bahwa cerita ini tampaknya tidak nyata.

Sangat menyenangkan untuk memikirkan ide bahwa Kamala Harris menghabiskan minggu di DNC untuk memberi tahu anggota DPR dari Partai Republik siapa yang dia inginkan menjadi menteri keuangan https://t.co/MFYUXwOqzj

— Jeff Stein (@JStein_WaPo) 19 Agustus 2024

Rekan saya Ben Schiller membaca cerita ini di buletin The Node hari Selasa, tetapi saya juga ingin menguraikannya sedikit, mengingat besarnya perhatian yang diterima dari orang-orang yang meyakini bahwa cerita ini mengonfirmasi ketakutan terburuk mereka terhadap Harris.

Salah satu sumber yang disebutkan dalam artikel tersebut adalah Anggota Kongres Tom Emmer, yang saat ini menjabat sebagai Ketua Mayoritas DPR, tetapi artikel tersebut secara khusus merujuk pada wawancara sebelumnya yang ia berikan kepada Reporter. Dalam wawancara tersebut, Reporter mengatakan, "Emmer mengkritik pemerintahan Biden-Harris saat ini karena diisi oleh aktivis sayap kiri, dan memperingatkan bahwa beberapa staf tersebut mungkin akan memasuki pemerintahan Harris yang potensial. Emmer menunjuk Gary Gensler, Ketua Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC)."

Pilihannya jelas. Kaum liberal San Francisco @KamalaHarris akan menjadi malapetaka yang mematikan kripto dan menghancurkan pasar bebas. @realDonaldTrump dengan bangga akan menjadi Panglima Tertinggi Kripto pertama kita. https://t.co/yOq6fJlWPA

— Tom Emmer (@tomemmer) 19 Agustus 2024

Staf di kantor Emmer tidak menanggapi permintaan komentar hingga berita ini ditulis tentang apakah mereka mendengar sesuatu yang konkret untuk dijadikan dasar pernyataan sebelumnya.

Sumber lain yang disebutkan adalah Katie Biber, kepala bagian hukum di Paradigm. Di sini juga, dasar yang digunakan tampaknya adalah cuitan sebelumnya, di mana Biber merujuk pada hipotesis tentang susunan politik SEC (yang terdiri dari lima komisaris) dalam utas yang sama sekali tidak menyinggung Departemen Keuangan.

Seorang juru bicara luar Paradigm mengatakan perusahaan tersebut menolak berkomentar.

Nah, alasan saya mengangkat topik ini adalah karena banyaknya perhatian yang diterima dari orang-orang di industri ini yang mengaku mematuhi moto "jangan percaya, verifikasi" – tetapi tampaknya siap mempercayai apa pun yang mereka lihat tanpa bertanya apa pun.

Hukum apa pun menunjukkan bahwa selalu ada kemungkinan cerita ini benar – tetapi buktinya belum ada.

Minggu ini

Rabu

  • 17:30 UTC (1:30 p.m. EDT) Roman Sterlingov dari Bitcoin Fog akan dijatuhi hukuman setelah sebelumnya ia dinyatakan bersalah atas tuduhan pencucian uang, meskipun tampaknya hukuman ini telah ditunda. Sebuah laporan pengadilan menyatakan bahwa ia akan menghabiskan 20 tahun di balik jeruji besi. Jaksa meminta 30 tahun, sementara pembela Sterlingov meminta hukuman yang lebih ringan.

Di tempat lain:

  • (The Wall Street Journal) Bank-bank yang mendanai pengambilalihan Twitter oleh Elon Musk mengalami kerugian akibat tindakan tersebut. X, yang sekarang dikenal, juga tidak dalam kondisi baik.

  • (Politico) Ron Conway, seorang miliarder dan donor Demokrat, berpisah dengan Fairshake, super PAC kripto, dan penyelenggara utamanya setelah mengumumkan $12 juta akan digunakan untuk mendukung Bernie Moreno (R), yang mencalonkan diri sebagai Senat di Ohio dalam upaya untuk mengalahkan Sherrod Brown (D).

  • (NBC) Anggota parlemen Republik juga kesal dengan Fairshake karena memberikan $6 juta kepada Demokrat Ruben Gallego (Arizona) dan Elissa Slotkin (Michigan).

  • (Public Citizen) Laporan baru dari Public Citizen menyebutkan bahwa perusahaan kripto telah menghabiskan hampir setengah dari dana perusahaan yang disumbangkan sejauh ini dalam pemilihan 2024, dengan $129 juta dihabiskan selama enam tahun terakhir – atau sekitar $1 dari setiap $6 yang dibelanjakan oleh perusahaan sejak putusan Mahkamah Agung Citizens United tahun 2010.

Jika Anda memiliki pemikiran atau pertanyaan tentang apa yang harus saya bahas minggu depan atau umpan balik lain yang ingin Anda bagikan, jangan ragu untuk mengirim email kepada saya di nik@coindesk.com atau temukan saya di Twitter @nikhileshde.

Anda juga dapat bergabung dalam percakapan grup di Telegram.

Sampai jumpa minggu depan!