Kepatuhan mungkin menjadi kunci dalam memastikan peraturan kripto yang wajar disahkan di Amerika Serikat.

Seiring meningkatnya adopsi mata uang kripto, regulator AS tampaknya memperketat standar seputar persyaratan pelaporan kripto, aturan perdagangan, dan banyak lagi.

Namun regulator mungkin menargetkan pembatasan ketat pada aset digital karena mereka kurang memahami mata uang kripto.

Mengapa pakar kepatuhan harus bekerja sama dengan regulator

Blake Benthall, pendiri startup kepatuhan Fathom(x), mengatakan kepada Cointelegraph bahwa perusahaan yang mengkhususkan diri dalam kepatuhan kripto dapat dan harus memengaruhi peraturan di AS.

Benthall, yang sebelumnya mendirikan “Silk Road 2.0” — pasar daring terlarang untuk narkotika, pornografi anak, senjata, dan materi ilegal lainnya — ditangkap pada tahun 2014 di San Francisco.

Operator Silk Road 2.0, Blake Benthall, ditangkap kemarin oleh agen FBI di San Francisco, CA

— FBI New York (@NewYorkFBI) 6 November 2014

Namun alih-alih menghadapi hukuman penjara seumur hidup, Biro Investigasi Federal AS (FBI) mengizinkan Benthall bekerja sama dengan mereka untuk membantu memecahkan kasus kripto ilegal.

Terkini: Beberapa NFT terjual hingga jutaan — Berapa nilainya saat ini?

"Selama saya membantu FBI, saya mengetahui bahwa data onchain sering kali menyesatkan, karena alamat dompet dapat dengan mudah dibuat, sehingga mempersulit identifikasi peserta transaksi," kata Benthall. "Tidak seperti keuangan tradisional, di mana kepemilikan akun bersifat langsung, transaksi kripto dapat melibatkan banyak pemilik yang ambigu, sehingga memerlukan pendekatan yang bernuansa terhadap regulasi."

Benthall mencatat bahwa perusahaan yang mematuhi aturan kripto tahu cara menafsirkan data onchain yang kompleks secara akurat. Mengingat hal ini, ia yakin bahwa para ahli di bidang ini dapat bekerja sama dengan regulator untuk memastikan bahwa aturan tersebut efektif dan realistis.

“Perusahaan-perusahaan ini dapat mendidik regulator untuk mencegah aturan yang terlalu ketat yang tidak serta merta meningkatkan keamanan atau melindungi privasi,” kata Benthall.

Perusahaan kripto perlu berbuat lebih banyak

Vincent D’Agostino, mantan agen FBI yang menangkap Benthall pada tahun 2014 dan kemudian bekerja bersamanya, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa masih ada kebingungan regulasi seputar mata uang kripto.

Ia yakin hal ini sebagian disebabkan oleh kurangnya perusahaan kripto yang mengambil tindakan terkait masalah ini.

“Perusahaan-perusahaan di sektor ini perlu mendesak regulator untuk lebih memahami sektor ini sebelum mengeluarkan peraturan sewenang-wenang yang pada akhirnya akan menghambat pertumbuhan industri yang pesat ini,” kata D’Agostino.

Ia menambahkan bahwa saat ia berada di FBI, ia melihat “banyak individu yang bermaksud baik tetapi sangat kurang informasi di semua organisasi pemerintah.”

D’Agostino mengatakan bahwa banyak rekannya yang tertarik pada Bitcoin (BTC) namun mungkin cepat memberi label teknologi baru sebagai “baik” atau “buruk.”

“Begitu label tersebut diberikan, akan sulit untuk mengubah persepsi,” katanya.

Perusahaan kripto bekerja sama dengan regulator untuk mematuhi peraturan

Meskipun perusahaan kripto masih perlu berbuat lebih banyak dalam hal kepatuhan, beberapa pemain utama mulai mengambil tindakan.

Melissa Strait, kepala kepatuhan di bursa mata uang kripto Coinbase, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa Coinbase memprioritaskan kepatuhan dan berupaya menetapkan standar industri untuk kejelasan peraturan seputar aset digital.

Strait mengatakan bahwa Coinbase telah bekerja sama dengan lembaga penegak hukum global selama lebih dari satu dekade untuk menyediakan sumber daya dan pelatihan guna membantu mencegah penggunaan kripto ilegal.

“Kami telah bermitra dengan regulator untuk membangun program Anti Pencucian Uang yang kuat, bersama dengan program Anti Pendanaan Terorisme,” kata Strait.

Pada bulan Januari, Coinbase mendesak Departemen Keuangan AS untuk mempertimbangkan kembali persyaratan pelaporan yang diusulkan untuk transaksi yang melibatkan pencampur kripto. Pada bulan Oktober 2023, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan mengusulkan aturan pencatatan dan pelaporan yang menetapkan pencampuran mata uang kripto sebagai area "perhatian utama pencucian uang."

Binance juga bekerja sama erat dengan regulator global. Noah Perlman, kepala kepatuhan Binance, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa tim kepatuhan Binance telah bertemu langsung dengan regulator di seluruh dunia untuk mengedukasi mereka tentang industri ini.

“Percakapan ini terus berlangsung dan penting,” kata Perlman. “Kami berupaya menjembatani kesenjangan antara kripto dan keuangan tradisional serta membantu menetapkan standar kepatuhan global baru yang dapat memberikan perlindungan yang lebih baik bagi pengguna.”

Pada tanggal 15 Agustus, situs web Binance dan aplikasi Android dan iOS tersedia untuk investor kripto di India. Aplikasi Binance dan situs webnya sebelumnya dilarang di India karena tidak mematuhi peraturan setempat.

Tantangan dapat menghambat inovasi

Meskipun perlu dicatat bahwa beberapa perusahaan kripto bekerja sama dengan regulator untuk membantu memajukan industri, tantangan tetap ada.

Menurut Perlman, salah satu tantangan terbesar dalam bekerja dengan regulator adalah menghilangkan ekspektasi kuno tentang industri kripto.

“Binance dan pelaku pasar terkemuka lainnya menegakkan dan mengembangkan program kepatuhan yang kuat yang sebanding dengan lembaga keuangan tradisional yang mapan,” katanya.

Meskipun demikian, Perlman mencatat bahwa masih banyak pekerjaan yang harus dilakukan. "Industri perlu mendengarkan kekhawatiran regulator untuk memastikan bahwa kami memenuhi harapan mereka dan tumbuh secara bertanggung jawab," katanya.

D’Agostino lebih lanjut menyatakan bahwa tantangan budaya dapat menimbulkan kemunduran.

“Orang-orang yang terlibat dalam perusahaan kripto sering kali adalah programmer, pembangun, dan orang-orang dengan aspirasi idealis,” katanya. “Orang-orang seperti ini sering kali melupakan lanskap regulasi rumit tempat mereka berada dan akhirnya membuat kesalahan fatal di sepanjang jalan.”

Terbaru: Kembalinya Binance ke India disertai dengan tuntutan pajak sebesar $86 juta

D’Agostino menambahkan bahwa sangat mudah untuk menciptakan alat yang dapat digunakan untuk pencucian uang.

“Perusahaan kripto perlu memastikan bahwa mereka memiliki keseimbangan yang baik antara pembangun dan mereka yang bekerja di sisi regulasi atau penegakan hukum untuk memastikan semua aspek dipertimbangkan,” katanya.

Sementara itu, sebuah RUU baru telah diperkenalkan di AS untuk memperluas kewenangan Dinas Rahasia dalam memerangi kejahatan terkait mata uang kripto. Dikenal sebagai “Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang dalam Kejahatan Dunia Maya Tahun 2024,” RUU tersebut bertujuan untuk memberikan kewenangan kepada Dinas Rahasia untuk menyelidiki transaksi mata uang kripto yang dilakukan oleh bisnis pengiriman uang tanpa izin.