Di hari pertama Hari Nasional, saya berharap teman-teman saya yang jalan-jalan bersenang-senang lancar, dan saya berharap teman-teman saya yang bekerja keras di rumah terus menjadi kaya!
Mari terus menambah pengetahuan dengan Little Bear hari ini dan belajar tentang blockchain!
Insiden peretasan mengerikan apa yang pernah kalian dengar? Hari ini kita berbicara tentang pinjaman kilat!
1. insiden bZx (Februari 2020)
- Menggunakan selisih harga untuk melakukan serangan arbitrase antara Compound dan Uniswap, menghasilkan keuntungan sebesar US$35 juta.
2. Insiden Harvest Finance (Oktober 2020)
- Penyerang menggunakan pinjaman kilat untuk melakukan arbitrase antara Curve/Uniswap dan mencuri US$25 juta.
3. Insiden PancakeBunny (Mei 2021)
- Penyerang mengeksploitasi perbedaan harga antara PancakeSwap dan BunnyToken untuk melakukan serangan arbitrase, menyebabkan kerugian sebesar US$90 juta.
4. Poly Network dicuri (Agustus 2021)
- Penyerang mengeksploitasi kerentanan pinjaman kilat untuk mencuri lebih dari $600 juta aset kripto dari protokol lintas rantai Poly Network.
5. Insiden lubang cacing (Februari 2022)
- Penyerang memperoleh dana melalui pinjaman kilat Solana dan mengeksploitasi kerentanan jembatan lintas rantai Wormhole untuk mencuri aset lebih dari $300 juta.
6. Rari Capital dan Alpha Finance diserang (Februari 2022)
- Penyerang mencuri aset masing-masing sebesar US$80 juta dan US$25 juta dari kedua platform.
Serangan-serangan di atas telah sepenuhnya mengungkap risiko penggunaan pinjaman kilat untuk arbitrase atau pencurian aset, dan juga mendorong banyak platform untuk memperkuat pengendalian risiko dan langkah-langkah keamanan.
Jadi apa itu pinjaman kilat?
Pinjaman Kilat #BelajardenganCIAN
Bagaimana cara kerja pinjaman kilat?
1. Minta pinjaman: Pengguna meminta pinjaman dari platform yang menyediakan pinjaman kilat tanpa agunan.
2. Memanfaatkan dana: Dana pinjaman dapat digunakan untuk berbagai keperluan selama berada dalam blok transaksi yang sama.
3. Pelunasan: Pinjaman harus dilunasi dalam blok transaksi yang sama. Jika tidak dilunasi, seluruh transaksi akan dibatalkan.
Platform yang menyediakan pinjaman kilat: Aave, Balancer, Dydx
Kasus Penggunaan:
1. Arbitrase: Pinjam dana untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga antara token yang sama di bursa terdesentralisasi yang berbeda. Misalnya: harga token X di bursa adalah 10 yuan, dan harga token Y di bursa adalah 11 yuan. Anda dapat menggunakan pinjaman kilat untuk membeli token di X, menjualnya di Y untuk mendapatkan keuntungan, membayar kembali pinjaman, dan mendapatkan keuntungan dari selisihnya.
2. Pertukaran agunan: Pengguna dapat mengalihkan agunan platform tanpa melikuidasi posisi pinjaman mereka. Misalnya: jika nilai agunan Anda menurun, Anda dapat menggunakan pinjaman kilat untuk meminjam koin stabil, menukarkan aset yang jatuh dengan koin stabil di DEX, dan menggunakan koin stabil untuk membayar kembali pinjaman kilat guna menghindari potensi likuidasi.
3. Likuidasi mandiri: Hindari likuidasi dengan melunasi utang secara cepat atau mengalihkan agunan. Misalnya: Pinjaman menghadapi likuidasi? Anda dapat menggunakan pinjaman kilat untuk meminjam dana guna melunasi utang, menjual aset lain di DEX untuk melunasi pinjaman kilat, dan menghindari biaya likuidasi dalam satu transaksi.
Keuntungan:
1. Tidak diperlukan agunan: Pengguna dapat meminjam uang tanpa agunan, yang diperlukan untuk pinjaman tradisional.
2. Keuntungan: Pinjaman kilat memungkinkan pengguna memperoleh keuntungan melalui arbitrase dan metode lainnya.
3. Efisien dan cepat: transaksi dieksekusi dengan cepat, memberikan likuiditas instan kepada pengguna.
Mempertaruhkan:
1. Risiko kontrak pintar: Platform yang menyediakan pinjaman kilat bergantung pada kontrak pintar dan mungkin memiliki celah.
2. Ambang batas teknis: Penggunaan pinjaman kilat yang efektif memerlukan pemahaman mendalam tentang blockchain dan kontrak pintar.
3. Ketidakpastian peraturan: Ada wilayah abu-abu hukum dalam pinjaman kilat, dan pengguna mungkin menghadapi risiko peraturan.
Pengetahuan di atas dikumpulkan dari sekolah defi @CIAN_protocol
Melalui pembelajaran di atas, saya berharap dapat memberikan bantuan kepada saudara-saudara. Dengan mengumpulkan sedikit setiap hari, kita akan menjadi semakin kuat!
Saya berharap Anda semua terus menjadi kaya!
