Baru-baru ini, tim Sister Sa menemukan bahwa beberapa teman lama di lingkaran mata uang dibekukan kartu banknya karena menjual mata uang kripto (terutama menjual USDT), dan bahkan menerima telepon dari polisi, meminta untuk bekerja sama dalam "membantu penyelidikan".

Hari ini, tim Sister Sa akan menjelaskan secara rinci kepada Anda alasan, risiko, dan tindakan pencegahan pembekuan kartu Anda dan menerima panggilan untuk “membantu penyelidikan” karena penjualan mata uang kripto.

01. Saya baru saja bermain U, mengapa saya "dipukul"?

Sebelum membahas alasannya, kita perlu memperjelas premis utama: Apakah menyimpan mata uang kripto di negara kita ilegal?

Izinkan saya memberi Anda jawabannya terlebih dahulu: Ini tidak ilegal.

Ini karena negara kita saat ini belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif Dewan Negara, atau perintah eksekutif apa pun terkait mata uang kripto.

Adapun Pengumuman 9.4 yang terkenal, Pemberitahuan 9.24, dan lain-lain, di satu sisi, dokumen normatif ini berada pada tingkat yang lebih rendah dan hanya merupakan dokumen hukum normatif departemen, dan bukan merupakan "hukum prasyarat" dalam pengertian hukum pidana; Di sisi lain, dokumen normatif ini juga tidak pernah secara eksplisit menyatakan bahwa warga negara kita tidak diperbolehkan memiliki mata uang kripto. (Pengumuman 9.4 melarang penerbitan dan pembiayaan token ilegal, namun tidak melarang transaksi individu dalam mata uang kripto. Belum tentu ilegal bagi individu untuk hanya menjual USDT yang dibeli dalam RMB.)

Artinya, memegang mata uang kripto saja tidak melanggar hukum, dan tentu saja kecil kemungkinannya untuk dianggap sebagai kejahatan.

Jadi, mengapa mata uang kripto dibekukan dan “dibantu dalam penyelidikan” saat menjual mata uang kripto?

1. Keluar dari saluran U secara "liar", sehingga menerima "uang gelap"

"Uang gelap" terutama mengacu pada uang curian yang terkait dengan penipuan elektronik dan perjudian online. Beberapa di antaranya tidak cocok dengan platform U (platform ini sifatnya cukup liar). Langkah menukar mata uang legal mungkin merupakan langkah pencucian uang gelap.

Pencucian uang adalah perilaku garis merah di negara kita. Begitu bank mengira bahwa uang yang Anda terima mungkin merupakan aliran uang gelap, bank akan membekukan kartu bank terlebih dahulu. Orang-orang yang meninggalkan platform U seringkali secara fisik berada di luar negeri, dan sumber dananya rumit serta sulit diselidiki. Bagi investor ritel, sulit untuk menilai apakah uang yang diterima adalah uang gelap dalam satu transaksi. aliran dana dan apakah tujuan rekening konsisten, dll. dan pengawasan internal untuk memprediksi.

2. Mendambakan "nilai tukar" yang tinggi dan bekerja sama dengan "pakar misterius"

Banyak dari "tuan misterius" yang terlibat dalam bisnis bank bawah tanah, terutama yang bergerak di bidang valuta asing. Metode operasinya umumnya "serangan balik", mengumpulkan mata uang sah di satu negara, dan kemudian menyetorkan valuta asing yang setara ke rekening yang ditunjuk di negara lain. negara. Misalnya, ketika pekerja majikan di luar negeri menerima gajinya dan tidak ingin melalui jalur penyelesaian valuta asing (biaya penanganan tinggi, nilai tukar rendah, dan kecepatan lambat), namun ingin memberikan uang tersebut kepada keluarganya di Tiongkok, mereka akan menemukan bank bawah tanah dan mengirim uang ke bank, dan bank akan mengirimkan uang secara bersamaan. Uang tersebut ditransfer ke China, dan nilai tukar yang ditawarkan lebih menguntungkan daripada nilai tukar yang sah, yang juga menghindari biaya pajak.

Namun, sulit untuk mengatakan apakah hulu uang yang dikirim bank ke negara itu bersih. Misalnya, bank akan bekerja sama dengan operasi edge lainnya atau platform penipuan elektronik untuk memastikan bahwa mereka memiliki mata uang legal yang memadai. Setelah uang kotor tersebut dialihkan ke nasabah dalam negeri, dengan mudah dapat menimbulkan berbagai risiko hukum.

Ada juga bank bawah tanah yang menyediakan layanan pertukaran U-coin, dan harga yang ditawarkan untuk membeli mata uang kripto lebih tinggi dari harga pasar dan tarifnya lebih rendah. Saat ini, jika rakus terhadap nilai tukar yang tinggi, Anda akan terjerumus ke hulu uang haram.

3. Penerbit mata uang itu sendiri berperilaku tidak pantas

Jika Anda hanya mengandalkan spekulasi mata uang untuk menghasilkan keuntungan, maka itu tidak akan menjadi masalah besar. Namun, tim Sister Sa menemukan dalam praktiknya bahwa banyak pihak sendiri sebenarnya memiliki perilaku marginal atau pendapatan yang sulit dijelaskan.

Misalnya, dalam proses memberikan layanan kepada pelanggan, tim Sajie baru-baru ini menemukan bahwa pengguna menerima sejumlah dana perjudian online karena platform selama proses meninggalkan U. Akibatnya, lebih dari 400.000 yuan di kartu bank disusupi . membekukan. Kasusnya sendiri tidak rumit. Namun, berdasarkan beberapa komunikasi dengan klien, kami menemukan bahwa klien sendiri juga memiliki kebiasaan berpartisipasi dalam permainan menembak online, dan ada sejumlah besar dana yang tercampur. Hal ini menyebabkan a Masalah serius: legalitas sumber dana. Sulit dijelaskan secara jelas. Ditambah dengan fakta bahwa pengguna sendiri tidak memiliki sumber pendapatan legal yang stabil dan faktor lainnya, hal ini secara langsung menyebabkan kesulitan dalam proses pencairan.

02. Apakah “membantu penyelidikan” akan menimbulkan risiko kriminal?

Jika Anda hanya berspekulasi dan menjual koin, secara umum hal itu tidak akan terjadi. Pasal 64 Hukum Pidana negara saya menetapkan bahwa semua harta benda yang diperoleh secara ilegal oleh penjahat harus dikembalikan atau diperintahkan untuk dikembalikan. Jika dana di rekening tersebut adalah uang curian, maka badan keamanan publik berhak memulihkannya. Saat ini, pemilik kartu bukanlah tersangka yang diincar oleh badan keamanan publik, melainkan hanya orang yang tidak bersalah terkena dampaknya. dana yang terlibat, yang dapat dianggap sebagai "korban" dalam arti lain.

Namun, dalam proses penanganan kasus ini, tim Sajie juga menemukan situasi khusus - pengguna dan saluran sumber pendanaan memiliki hubungan khusus yang melampaui pengguna biasa dan platform, dan mereka memiliki tingkat kesadaran tertentu akan "tidak pantas" platform tersebut. sumber pendanaan. Situasi ini relatif kompleks dan melibatkan dua risiko kriminal yang signifikan: kejahatan menutup-nutupi dan menyembunyikan hasil kejahatan dan kejahatan membantu kegiatan kriminal jaringan informasi.

Pasal 312 Undang-Undang Pidana negara saya mengatur bahwa tindak pidana menyembunyikan atau menyembunyikan hasil pidana atau hasil tindak pidana adalah: dengan sengaja menyimpan, mentransfer, memperoleh, menjual atas nama, atau menggunakan cara lain untuk memperoleh hasil pidana dan hasil yang dihasilkannya. Tindakan menyembunyikan atau menyembunyikan. Perlu dicatat bahwa kejahatan ini secara subyektif mensyaratkan bahwa tersangka pidana “secara sadar” adalah hasil kejahatannya, dan hal ini perlu dinilai bersamaan dengan perilaku obyektif. Misalnya, dalam kasus yang ditangani oleh Suster Sa, tersangka kriminal tidak hanya memiliki hubungan khusus dengan pihak saluran, tetapi sejumlah besar rekaman obrolan juga membuktikan bahwa ia memiliki pemahaman yang jelas bahwa sumber dana pihak saluran mungkin berasal. Setelah menerima uang curian, ada pula tindakan menyetorkan dana tersebut, yang dengan mudah dapat dikatakan sebagai “sengaja” dalam tindak pidana menutup-nutupi, menyembunyikan hasil pidana, dan hasil pidana yang dilakukan oleh pegawai peradilan negara kita. organ.

Kejahatan membantu kegiatan kriminal jaringan informasi yang diatur dalam Pasal 287-2 "Hukum Pidana" di negara saya secara subyektif mirip dengan kejahatan menutup-nutupi, menyembunyikan hasil pidana, dan hasil pidana jaringan informasi untuk melakukan kejahatan. Kejahatan ini lebih mungkin muncul dalam kasus membantu orang lain membeli dan menjual cryptocurrency, sehingga kita harus waspada.

03. Apa yang harus saya lakukan jika kartu saya dibekukan dan saya diminta untuk “membantu penyelidikan”?

Jika dihubungi oleh polisi, penolakan untuk bekerja sama dalam penyelidikan akan mengakibatkan tindakan penegakan hukum lebih lanjut oleh polisi. Menurut “Peraturan Tata Cara Badan Keamanan Umum dalam Penanganan Perkara Pidana”, jangka waktu pembekuan kartu bank dalam penyidikan tindak pidana adalah 6 bulan.

1. Anda harus terlebih dahulu menilai sendiri risiko kriminalnya. Jika Anda tidak cocok dengan uang gelap dari platform U, dan Anda tidak memiliki tindakan ilegal lainnya setelah pemeriksaan mandiri, Anda dapat bekerja sama dalam penyelidikan dan menyiapkan materi untuk membuktikan legalitas Anda.

2. Hubungi bank untuk mengonfirmasi otoritas kehakiman yang menjalankan kekuasaan untuk membekukan rekening dan informasi kontaknya, dan mencoba mencetak laporan bank tentang masuk dan keluar dana terkait.

3. Hubungi platform U dan minta platform untuk memberikan catatan transaksi.

4. Tulis lembar fakta dan berikan penjelasan rinci dan terorganisir tentang pembelian dan penjualan cryptocurrency Anda, sumber dana, dll. (Jika Anda kesulitan menjelaskan sendiri, silakan berkonsultasi dengan pengacara profesional)

5. Jika Anda dihubungi oleh polisi setempat dan diminta pergi ke tempat kejadian untuk menjelaskan, Anda harus berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu dan bersiap untuk bekerja sama dalam penyelidikan jika badan keamanan publik di tempat lain membeku dan mengharuskan Anda melakukannya pergi ke tempat setempat untuk bekerja sama dalam penyelidikan, Anda harus waspada.

04. Tulis di akhir

Jika kartu bank Anda dibekukan, jangan panik. Dibekukan bukan berarti Anda dipenjara. Namun yang perlu dipersiapkan secara mental adalah apakah pemilik kartu ditetapkan sebagai tersangka kasus pidana, atau aliran dana di rekening tersebut merupakan bukti adanya tindak pidana dalam kasus pidana, apakah memang uang curian, sekalipun. pemilik kartu “dengan itikad baik”, akan ada kemungkinan dana dapat diperoleh kembali atau diperoleh kembali sebagian.

Terakhir, saya berharap semua teman lama di lingkaran mata uang dapat mencair tepat waktu dan selamat. Kami selalu di sini!