Dalam sektor keuangan yang terus berubah, kebutuhan akan individu yang memahami perkembangannya sangat dibutuhkan. Memang benar, kebutuhan akan tenaga profesional yang memberikan nasihat kepada klien mengenai arah yang tepat dalam bisnis dan ekonomi sangatlah penting. Selanjutnya, mari kita jelajahi bagaimana menjadi salah satu dari individu tersebut. Secara khusus, mari kita uraikan cara menjadi penasihat keuangan.
Penasihat keuangan adalah karier yang memungkinkan Anda membantu orang membuat keputusan keuangan yang tepat dan aman. Profesi ini membutuhkan pengetahuan Anda untuk membantu seseorang merencanakan masa depan mereka, atau memanfaatkan peluang investasi dengan kemampuan terbaik Anda.
Secara keseluruhan, jalur karier adalah jalur yang bermanfaat tetapi juga memerlukan beberapa langkah yang harus diselesaikan sebelum Anda memulai perjalanan itu. Secara khusus, Anda akan diminta untuk melakukan hal-hal seperti mendapatkan lisensi yang diperlukan, dan bermitra dengan sebuah perusahaan. Jadi, saat Anda memulai perjalanan ini, kami akan memberi Anda beberapa poin panduan penting untuk menjadi penasihat keuangan.
Apa Itu Penasihat Keuangan?
Sebelum kita menguraikan bagaimana menjadi seorang penasihat keuangan, pertama-tama mari kita pelajari lebih dalam tentang apa yang dilakukan seorang penasihat keuangan. Singkatnya, peran Anda adalah membantu kesejahteraan finansial individu. Secara khusus, Anda akan bertugas membimbing klien di bidang investasi, asuransi, dan perencanaan keuangan.
Anda juga akan membantu orang-orang ini menetapkan tujuan keuangan tertentu untuk diri mereka sendiri. Hal ini mungkin berarti menginformasikan peluang investasi, perencanaan pensiun, atau mengelola pajak. Selain itu, Anda akan membantu mereka menavigasi beberapa perubahan terbesar dalam hidup mereka. Baik itu perubahan karier atau pertumbuhan keluarga, Anda ada untuk membantu mereka menyelesaikannya secara finansial.
Selain itu, Anda akan memiliki tanggung jawab tertentu yang penting untuk dipahami sebelum memulai karir ini. Pertama, Anda perlu mempelajari investasi dan strategi keuangan. Hal ini penting untuk panduan Anda, karena Anda harus memiliki pemahaman yang kuat tentang tren, dan jenis investasi, serta mengetahui strategi optimal untuk setiap situasi.
Selain itu, Anda juga akan ditugaskan untuk bertemu dengan sejumlah klien yang berbeda. Aspek pemberian nasihat keuangan ini sangat penting, dan mungkin sama pentingnya dengan sisi keuangan. Anda bermitra dengan orang-orang ini. Selanjutnya, Anda perlu memahami situasi mereka saat ini, tujuan masa depan, dan kebutuhan yang mencakupnya. Dengan cara ini, Anda siap untuk membantu mereka secara finansial dengan lebih baik baik untuk hari ini maupun di masa depan.
Lisensi Penasihat Keuangan
Penting untuk diketahui bahwa nasihat keuangan adalah istilah yang luas dan terdiri dari berbagai jenis. Meskipun banyak penasihat adalah pakar keuangan yang telah memperoleh lisensi yang memungkinkan mereka membantu klien, ada juga penasihat yang lebih spesifik. Diantaranya adalah klien yang fokus pada rencana keuangan, penasihat yang berpusat pada investasi, dan mereka yang fokus pada satu keamanan tertentu.
Namun, mari kita pelajari lebih dalam tentang berbagai jenis lisensi yang bisa Anda peroleh sebagai penasihat keuangan. Ini akan diperoleh melalui Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA) dan memiliki berbagai jenis. Selain itu, setiap jenis memiliki persyaratan berbeda yang harus Anda penuhi agar memenuhi syarat untuk mendapatkannya. Namun, semua ujian fitur dan kebutuhan pendidikan untuk mendapatkannya.
Pertama, lisensi Seri 7 yaitu Ujian Kualifikasi Perwakilan Sekuritas Umum, dan Seri 6 yaitu Ujian Kualtifiaciotn Perwakilan Perusahaan Investasi dan Kontrak Variabel. Keduanya serupa, karena angka 7 adalah ujian standar yang memungkinkan seseorang menjadi pialang saham atau memperdagangkan sekuritas. Selain itu, 6 juga memungkinkan Anda menjual reksa dana dan anuitas variabel lainnya.
Selain itu, ada tiga lisensi utama; Seri 63, Seri 65, dan Seri 66. Pertama, 63 adalah Ujian Hukum Negara Badan Keamanan Seragam yang diwajibkan untuk menjual sekuritas di berbagai negara bagian. Lalu, yang ke 65 adalah Uniform Investment Advisor Law Exmasinoatoino yang memperbolehkan individu menjadi perwakilan penasihat investasi. Terakhir, 66 adalah Ujian Gabungan Negara dan Hukum yang Seragam dan menggabungkan kedua lisensi yang disebutkan sebelumnya.
Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan
Sekarang, mari kita jelajahi bagaimana menggabungkan semua ini dan memulai karir sebagai penasihat keuangan. Pertama, Anda perlu mendapatkan pekerjaan. Ini adalah langkah pertama, dan ini penting karena pekerjaan ini perlu mensponsori Anda saat Anda mulai memperoleh lisensi yang diperlukan. Beberapa perusahaan mempekerjakan orang-orang yang tidak memiliki pengalaman di bidang keuangan dan melatih mereka, seringkali mengandalkan keterampilan penjualan dan bakat terkait.
Kemudian, Anda harus Lulus Ujian. Sekali lagi ini penting karena ini akan memberi Anda lisensi yang diperlukan untuk mulai menerima klien. Selain itu, langkah ini sedikit berbeda, karena mengharuskan Anda lulus ujian dan mendapatkan lisensi yang terkait dengan bidang Anda. Namun, sebagian besar lulus ujian Seri 7 terlebih dahulu, dan kemudian terus mencari lisensi layanan tertentu.
Setelah itu, Anda akan diminta untuk menyelesaikan pemeriksaan latar belakang secara menyeluruh. Langkah dalam proses ini adalah bagian penting dari proses pendaftaran penasihat keuangan baru. Selain itu, prosesnya akan dikoordinasikan oleh perusahaan tempat Anda bekerja, namun masih memerlukan banyak waktu. Hingga prosesnya selesai, Anda harus bisa bekerja sebagai penasihat keuangan, selama Anda berada di bawah pengawasan broker berlisensi.
Buku Bisnis
Setelah Anda memperoleh lisensi yang diperlukan, dan bekerja untuk sebuah perusahaan, Anda pasti ingin mencari klien yang bermitra dengan Anda. Ini adalah proses yang sangat penting, karena ini akan menentukan kesuksesan masa lalu Anda di bidang tersebut. Apalagi ini disebut buku bisnis untuk penasihat keuangan.
Anda akan ingin bekerja membangun buku bisnis. Bagian dari proses ini sangat penting untuk kesuksesan Anda di bidang ini. Penasihat keuangan mana pun yang baik kemungkinan besar akan memberi tahu penasihat baru bahwa pembukuan bisnis yang kuat adalah yang paling penting. Ini akan menampilkan klien Anda, dan menampilkan masing-masing bisnis yang telah dibantu oleh layanan Anda. Namun, membangun buku ini penting, namun juga sangat sulit. Dibutuhkan waktu, tenaga, dan pembelajaran tanpa akhir.
