Karena Anda berurusan dengan orang asing saat berdagang P2P, Anda harus selalu waspada dan mengingat kemungkinan bahwa rekanan Anda tidak bertindak dengan itikad baik. Beberapa penipuan umum yang mengeksploitasi transaksi peer-to-peer mencakup penipuan identitas dan penipuan uang kembali.
Di bawah ini Anda akan menemukan deskripsi skema kriminal yang umum dan tips agar tidak menjadi korban.
Penipuan Bukti Pembayaran Palsu
Saat bertransaksi P2P online, sangat penting untuk memeriksa dengan cermat semua informasi terkait pembayaran yang dibagikan oleh rekanan Anda kepada Anda. Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar dan bukti lain untuk mengklaim bahwa mereka menjunjung tinggi bagian mereka dalam kesepakatan dan menekan Anda agar menyelesaikan kesepakatan Anda. Jika Anda mematuhinya tanpa mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima uang yang diduga dikirimkan kepada Anda terlebih dahulu, Anda berisiko kehilangan aset digital Anda dan kecil kemungkinannya untuk memulihkannya.
Bagaimana cara menghindarinya
Selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima uang yang seharusnya diterima dari transaksi P2P.
Penipuan SMS Palsu
Salah satu versi penipuan bukti pembayaran palsu adalah penipuan SMS palsu, di mana penjahat memalsukan pesan teks yang memberi tahu korban bahwa mereka telah menerima dana ke rekening atau dompet mereka. Penipu yang canggih dapat mengirimi Anda pesan SMS yang terlihat identik dengan notifikasi yang dikirim oleh aplikasi bank atau dompet elektronik.
Berikut beberapa contohnya:
Bagaimana cara menghindarinya
Selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima uang yang seharusnya diterima dari transaksi P2P. Jangan hanya mempercayai pesan tersebut – masuk ke rekening bank atau dompet Anda dan periksa secara langsung apakah dana tersebut ada dan tersedia untuk Anda.
Penipuan Tagihan Balik
Terkadang, penipu mencoba memanfaatkan fitur tagihan balik yang tersedia pada beberapa metode pembayaran untuk menarik kembali pembayaran yang telah mereka lakukan ke rekanan P2P mereka. Khususnya, dalam banyak kasus, mereka berupaya memproses pembayaran tersebut melalui rekening pihak ketiga.
Selain itu, jika lawan transaksi P2P mencoba membayar Anda melalui setoran cek, kemungkinan besar mereka bermaksud menipu Anda. Saat menggunakan pembayaran cek, meminta tagihan balik sangatlah mudah. Jika rekanan Anda bersikeras membayar Anda melalui cek, jangan mencairkan dana tersebut dan segera mengajukan banding atas perintah tersebut.
Bagaimana cara menghindarinya
Selalu pastikan untuk hanya menerima pembayaran dari pembeli yang detailnya sesuai dengan nama terverifikasi mereka di Binance. Tidak menerima pembayaran dari rekening pihak ketiga, jika terjadi, ajukan banding dan kembalikan pembayaran ke rekening pengirim.
Penipuan Manusia di Tengah
Dalam skenario penipuan man-in-the-middle, pelaku kejahatan biasanya menargetkan pedagang P2P terkemuka yang melakukan transfer cepat dan menerima pembayaran pihak ketiga. Penipu akan menemukan korbannya melalui platform jejaring sosial, seperti WhatsApp, Telegram, Instagram, atau Facebook, dan berpura-pura menjadi pembeli P2P terkemuka yang ingin membeli kripto.
Bersamaan dengan tautan ke iklan P2P, penipu akan mengirimkan rincian rekening bank mereka kepada korban di platform jejaring sosial untuk memberi tahu bahwa mereka akan melakukan pembayaran melalui akun ini. Penipu kemudian akan meminta korban untuk mengonfirmasi bahwa mereka telah menerima detail akun dengan meminta mereka menyalin detail tersebut ke obrolan platform P2P.
Yang tidak disadari oleh korban adalah bahwa penipu telah mengirimi mereka iklan dari pembeli yang tidak terkait, yang telah diatur oleh penipu untuk menjadi bagian dari penipuan tersebut. Korban kemudian mengirimkan kriptonya kepada pembeli, yang tanpa sadar mengirimkan uang ke rekening penipu yang mereka yakini milik korban (karena korban sebelumnya telah membagikan detail akun tersebut di obrolan P2P).
Pada titik ini, penipu menghilang bersama uangnya. Korban yang menyadari hal tersebut akan berusaha membalikkan transaksi tersebut dengan mengajukan banding. Namun, tidak banyak yang dapat dilakukan layanan pelanggan dalam kasus ini karena semua komunikasi penting terjadi di luar platform P2P Binance, dan pembeli mengirimkan dana mereka ke akun pihak ketiga.
Bagaimana cara menghindarinya
Jangan menanggapi permintaan perdagangan di platform jejaring sosial apa pun, dan batasi komunikasi Anda dengan rekanan Anda di platform P2P Binance sebelum dan selama transaksi. Yang lebih penting lagi, jika pembeli menanyakan apakah mereka dapat melakukan pembayaran melalui transfer pihak ketiga, ingatkan mereka bahwa transfer yang dilakukan dari rekening orang lain melanggar kebijakan transaksi P2P.
Penipuan Segitiga
Penipuan segitiga melibatkan dua pembeli yang tergabung dalam kelompok kriminal yang sama yang menerima dua pesanan dari penjual yang sama hampir secara bersamaan. Misalnya, Pembeli A menerima pesanan kripto senilai 5000 UAH (pesanan A), sedangkan Pembeli B menerima pesanan kripto yang setara dengan 6000 UAH (pesanan B).
Pembeli B kemudian mentransfer 5000 UAH ke penjual, pada saat yang sama Pembeli A menandai pesanan A sebagai telah dibayar. Penjual melepaskan kripto ke Pembeli A, sehingga menyelesaikan pesanan A seharga 5000 UAH. Pembeli B mengirimkan 1000 UAH lagi ke penjual, memberikan bukti pembayaran sebesar 5000 UAH (yang mereka dapatkan dari Pembeli A) ditambah 1000 UAH, dan memaksa penjual untuk melepaskan aset digital berdasarkan pesanan B.
Ketika keadaan sudah tenang, ternyata penjual telah melepaskan kripto senilai 5000+6000 = 11,000 UAH tetapi hanya dibayar 6000 UAH.
Bagaimana cara menghindarinya
Selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet Anda untuk mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima semua uang dari semua transaksi P2P Anda yang tertunda. Berhati-hatilah dengan bukti pembayaran yang dikirimkan pihak rekanan kepada Anda dan ingatlah bahwa bukti tersebut dapat digunakan kembali
Sumber: dibagikan...
