Para direktur Customers Bancorp yang ramah terhadap kripto dan anak perusahaannya Customers Bank, yang berkantor pusat di Malvern, Pennsylvania, akan mengasah keterampilan menulis mereka selama dua bulan ke depan sebagai persiapan menghadapi tindakan penegakan hukum yang dilakukan Dewan Federal Reserve Amerika Serikat terhadap mereka.

Customers Bank tidak berhasil dalam "pemeriksaan dan inspeksi terbaru" oleh Philadelphia Federal Reserve Bank dan saat ini sedang mengambil langkah-langkah untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi oleh Fed dalam manajemen bank dan praktik Anti Pencucian Uang (AML), menurut perjanjian yang tertanggal 5 Agustus dan dirilis pada 8 Agustus.

Bank kecil ini memiliki 23 cabang di 11 negara bagian dan sejumlah nasabah kripto. Bank ini menawarkan layanan Customer Bank Instant Transfer (CBIT) berbasis buku besar terdistribusi, yang diluncurkan pada tahun 2021 di platform Tassat. Layanan CBIT memungkinkan nasabah Customer Bank untuk saling mentransfer uang secara instan dan sepanjang waktu.

The Fed mengatakan akan merencanakan program dan laporan yang lebih baik

Perjanjian dengan Fed menetapkan bahwa Customers Bancorp dan Customers Bank akan menyerahkan serangkaian dokumen dalam 60 hari ke depan untuk meningkatkan praktik perbankan. Para direktur Customers Bancorp akan menyerahkan rencana untuk memperkuat pengawasan kepatuhan AML, termasuk persyaratan Bank Secrecy Act (BSA) dan peraturan Office of Foreign Assets Control (OFAC) Departemen Keuangan AS.

Selain itu, dalam jangka waktu yang sama, bank akan menyerahkan program kepatuhan BSA/AML yang direvisi, program uji tuntas nasabah, program revisi untuk melaporkan aktivitas mencurigakan kepada penegak hukum dan otoritas pengawas, serta program kepatuhan OFAC yang direvisi.

Customers Bancorp dan Customers Bank akan mengembangkan rencana “untuk meningkatkan praktik manajemen risiko sehubungan dengan strategi aset digital Organisasi.”

Tautan ke krisis perbankan 2023

Dalam jangka waktu 60 hari, Customers Bank akan melibatkan konsultan peninjauan transaksi untuk meninjau aktivitas pemantauan transaksi bank dari tanggal 1 Maret 2023 hingga 31 Agustus 2023, guna menilai apakah bank telah mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan dengan tepat. Laporan tertulis akan dibuat berdasarkan temuan konsultan.

Dari Maret hingga Agustus 2023, industri perbankan AS terperosok dalam krisis yang mengakibatkan runtuhnya beberapa lembaga yang mendukung kripto, seperti Silvergate, Signature, dan Silicon Valley Bank. Customers Bank tetap solven dan mempertahankan klien kriptonya selama periode ini. Namun, bank tersebut membatasi simpanan di CBIT hingga 15% dari total simpanannya.

Customers Bank tidak segera menanggapi permintaan komentar Cointelegraph.

Majalah: Silicon Valley Bank turun, USDC didepatkan, FTX ditagih $34 juta pada bulan Januari: Hodler's Digest