Customers Bank, yang pernah disebut sebagai “bank favorit” kripto, telah setuju untuk melakukan pengawasan ketat setelah Federal Reserve menemukan “kekurangan” terkait kepatuhan bank terhadap sanksi dan undang-undang AS yang dimaksudkan untuk memerangi pencucian uang.
Antara lain, Pelanggan harus memberi tahu Federal Reserve 30 hari sebelum “setiap inisiatif strategis, produk, layanan, atau hubungan baru dengan pihak ketiga” terkait dengan bisnis kripto-nya.
Setelah runtuhnya bank Signature dan Silvergate pada tahun 2023, banyak bisnis kripto beralih ke Pelanggan, menurut laporan Bloomberg tahun 2023 yang menyebutnya sebagai “bank favorit baru bagi pelaku kripto.”
Namun, bank tersebut telah mencoba untuk mengecilkan hubungan tersebut, dengan membatasi simpanan dalam token Customers Bank Instant miliknya, menurut Bloomberg, dan menghapus dari situs webnya halaman web yang menawarkan pembayaran real-time kepada bisnis kripto dan siaran pers tahun 2021 yang menggembar-gemborkan daftar “klien kripto institusional perdana.”
Bulan lalu, CoinDesk melaporkan bank tersebut telah memutuskan sejumlah dana lindung nilai kripto yang dianggapnya sebagai nasabah.
Pemeriksaan terkini atas bisnis Pelanggan oleh cabang regional Fed di Philadelphia menemukan "kekurangan signifikan terkait praktik manajemen risiko Bank," serta kepatuhan terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank, undang-undang anti pencucian uang, dan sanksi yang dikeluarkan oleh Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan, atau OFAC.
Bank tersebut telah menandatangani “perjanjian tertulis” dengan Federal Reserve — salah satu dari beberapa jenis “tindakan penegakan hukum” — untuk meningkatkan kepatuhan, prosedur mengenal nasabah Anda, pemantauan aktivitas mencurigakan, dan manajemen risiko terkait bisnis kriptonya.
Federal Reserve tidak merinci cara-cara di mana Customers Bank kekurangan manajemen risiko atau kepatuhan.
Anak perusahaan Customers Bancorp Inc. yang berkantor pusat di Pennsylvania adalah bank terbesar ke-80 di AS, dengan aset senilai $21 miliar yang dikelola, menurut Federal Reserve.
Aleks Gilbert adalah koresponden DeFi DL News yang berkantor pusat di New York. Anda dapat menghubunginya di aleks@dlnews.com.
