Karena perdagangan mata uang virtual tidak ilegal, mengapa bank membatasi transfer untuk membeli dan menjual mata uang virtual?

Perdagangan mata uang virtual secara pribadi tidak lagi legal di negara tersebut. Tentu saja, memang tidak ada ketentuan eksplisit bahwa perilaku investasi individu adalah ilegal atau bahkan ilegal.

Ilegal pada dasarnya berarti mata uang virtual Anda bukan lagi aset pribadi sah yang dilindungi undang-undang. Setelah mata uang virtual dicuri dan kunci rahasianya bocor, Anda hanya akan menderita kerugian.

Jadi mengapa bank membatasi transfer mata uang virtual?

Faktanya, pernyataan ini sendiri mempunyai permasalahan. Yang ingin dibatasi oleh bank adalah aliran bank yang dihasilkan oleh transaksi mata uang virtual Anda.

Karena mata uang virtual telah lama menjadi sarang peredaran dan pencucian uang gelap, banyak juga penjahat yang menggunakan mata uang virtual untuk pencucian uang, penggelapan uang, dan aktivitas lainnya. Sifat desentralisasi dari mata uang virtual itu sendiri juga membawa kesulitan besar dalam penyelidikan kesulitan aliran dana. Dapat dikatakan bahwa transaksi mata uang virtual tidak hanya menguji kemampuan teknis organ keamanan publik, namun juga menguji kematangan pengendalian risiko sistem perbankan.

Oleh karena itu, mulai paruh kedua tahun 2022, sebagian besar kartu bank yang tunduk pada pengendalian risiko bank karena transaksi mata uang virtual tidak akan diblokir. Alasannya sangat sederhana. Perilaku Anda dalam memperdagangkan mata uang virtual secara tegas dilarang oleh negara Oleh karena itu, bank akan membekukan kartu tersebut dengan risiko Anda sendiri!

Karena transaksi mata uang virtual mudah untuk dibekukan dan sulit untuk dicairkan, “mencegah masalah sebelum terjadi” sangatlah penting.