Ada beberapa cara untuk mendapatkan keuntungan dari kripto tanpa menjual koin Anda. Kami akan menjelaskan bagaimana Anda dapat mengambil keuntungan dari kripto Anda melalui peminjaman, staking, pertanian hasil, dan menggunakan kripto Anda sebagai jaminan pinjaman.
Meskipun metode ini tidak akan memberi Anda likuiditas sebanyak yang bisa Anda peroleh hanya dengan menjual koin Anda, metode ini dapat menghasilkan pendapatan yang solid dalam jangka waktu yang lebih lama dan memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari potensi kenaikan harga kripto Anda.
Bagaimana cara mengambil keuntungan dari kripto tanpa menjual?
Ada empat cara utama untuk mengambil keuntungan dari kripto tanpa menjualnya:
Peminjaman: Anda dapat meminjamkan mata uang kripto Anda untuk secara pasif mendapatkan bunga atas kepemilikan Anda.
Staking: Jika Anda memiliki mata uang kripto Proof-of-Stake, Anda dapat mempertaruhkannya untuk berkontribusi pada keamanan jaringan dan mendapatkan hadiah.
Pertanian hasil DeFi: Protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) menawarkan berbagai cara untuk menghasilkan keuntungan dari mata uang kripto Anda tanpa menjualnya.
Pinjaman dengan agunan kripto: Anda dapat menggunakan mata uang kripto Anda sebagai jaminan untuk meminjam mata uang fiat atau stablecoin.
Sekarang, mari kita lihat lebih dekat masing-masing metode ini.
Pro Kontra Tingkat Risiko Pinjaman
Banyak fleksibilitas dalam hal persyaratan pinjaman
Pertukaran biasanya mendukung berbagai mata uang kripto untuk pinjaman
Cara pasif dan relatif aman untuk mendapatkan hasil (jika menggunakan bursa yang memiliki reputasi baik)
Risiko pihak lawan (crypto disimpan oleh platform pertukaran atau pinjaman)
Hasil yang relatif rendah kecuali meminjamkan stablecoin
Taruhan Rendah
Berkontribusi pada keamanan jaringan cryptocurrency
Pengguna tetap mengendalikan kunci pribadi mereka
Beberapa pengguna mungkin merasa tidak nyaman untuk menyimpan sendiri kripto mereka
Pertanian hasil DeFi rendah
Pengguna tetap mengendalikan kunci pribadi mereka
Hasil bisa jauh lebih tinggi dibandingkan dengan staking atau pinjaman sederhana
Bug kontrak pintar dapat menyebabkan kerugian
Membutuhkan lebih banyak pengetahuan dari pengguna
Pinjaman dengan jaminan Crypto sedang
Akses likuiditas sambil tetap memanfaatkan potensi kenaikan kripto Anda
Berbagai macam mata uang kripto dapat digunakan sebagai jaminan
Risiko pihak lawan
Pengguna perlu melacak LTV mereka dan faktor lainnya
Sedang
Pinjamkan kripto Anda untuk mendapatkan bunga
Banyak bursa mata uang kripto (misalnya Binance dan KuCoin) menyediakan produk pinjaman di mana Anda bisa memperoleh penghasilan pasif dari kripto dengan meminjamkan koin Anda.
Produk pinjaman yang ditawarkan oleh bursa adalah cara yang relatif aman untuk mendapatkan hasil dari kripto Anda, meskipun Anda masih bisa mengalami kerugian secara keseluruhan jika nilai mata uang kripto yang Anda pinjamkan turun hingga mengimbangi bunga yang Anda peroleh. jauh.
Biasanya, pengguna dapat memilih antara produk pinjaman tetap dan fleksibel. Produk tetap mengharuskan pengguna untuk mengunci mata uang kripto mereka selama periode yang telah ditentukan dan hadiah hanya diperoleh jika pengguna tidak menarik koin mereka sebelum periode tersebut berakhir.
Sementara itu, produk fleksibel memungkinkan pengguna untuk menarik mata uang kripto mereka kapan saja dan menyimpan imbalannya, namun menawarkan suku bunga yang lebih rendah dibandingkan produk pinjaman tetap.
Di sini, perlu diingat bahwa stablecoin cenderung memiliki suku bunga tertinggi di antara semua jenis aset kripto. Namun, jika Anda mencoba mendapatkan keuntungan dari kripto Anda tanpa menjualnya, Anda masih dapat meminjamkan koin seperti Bitcoin dan Ethereum untuk mendapatkan hasil (lebih rendah) dari kripto Anda.
Pinjamkan Koin Anda dan Dapatkan Bunga di Binance
Pertaruhkan kripto Anda
Cara lain untuk mendapatkan keuntungan dari mata uang kripto Anda tanpa menjualnya adalah dengan mempertaruhkan koin Anda. Hal ini hanya berlaku pada koin yang menggunakan mekanisme konsensus Proof-of-Stake (PoS), misalnya Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin, dan Polkadot.
Mata uang kripto PoS tidak menggunakan penambangan untuk menambahkan blok baru ke blockchain. Sebaliknya, pengguna mengunci sementara koin mereka dan menjadi validator. Dengan setiap blok baru, validator dipilih untuk menambahkannya ke blockchain.
Setelah menambahkan blok baru ke blockchain, validator menerima hadiah, namun protokol PoS juga menerapkan hukuman bagi validator yang berperilaku tidak jujur (misalnya mencoba menganggap transaksi yang tidak valid sebagai transaksi yang valid). Jika validator diketahui bertindak melanggar aturan protokol, sebagian dari koin yang dipertaruhkan akan diambil darinya.
Bergantung pada mata uang kripto tertentu, Anda dapat berpartisipasi dalam staking secara langsung sebagai validator atau mendelegasikan koin Anda ke validator yang sudah ada. Dalam contoh di mana Anda mendelegasikan koin Anda ke validator, Anda akan menerima sebagian dari imbalan staking yang mereka peroleh.
Staking adalah cara yang relatif aman untuk mendapatkan hasil dari kepemilikan mata uang kripto Anda, selama Anda mengambil tindakan pencegahan untuk mengamankan dompet mata uang kripto Anda dan melakukan riset terhadap validator sebelum Anda mendelegasikan koin Anda kepada mereka.
Gunakan kripto Anda untuk menghasilkan hasil pertanian di DeFi
Jika Anda pernah terlibat dalam bidang DeFi (keuangan terdesentralisasi), Anda mungkin pernah menemukan istilah “pertanian hasil”.
Pertanian hasil mengacu pada praktik penggunaan protokol DeFi untuk mendapatkan hadiah token dengan menyediakan likuiditas, staking, atau meminjamkan token. Seringkali, petani hasil berpengalaman menggabungkan beberapa protokol DeFi untuk memaksimalkan keuntungan mereka. Pertanian hasil biasanya melibatkan strategi investasi yang lebih pasif dibandingkan perdagangan aktif.
Likuiditas sangat penting untuk protokol DeFi. Likuiditas tinggi memungkinkan transaksi efisien antara berbagai jenis token dengan dampak harga minimal. Namun, pasar sudah dipenuhi dengan banyak protokol DeFi yang bersaing untuk mendapatkan bagian likuiditasnya.
Untuk meningkatkan likuiditasnya, banyak proyek telah memperkenalkan penambangan likuiditas. Ini melibatkan pengguna yang menyediakan likuiditas ke kumpulan tertentu. Selain imbalan standar dari biaya perdagangan yang dihasilkan oleh kumpulan likuiditas, penyedia likuiditas juga menerima token tata kelola protokol.
Selain pertanian hasil, cara lain untuk mendapatkan kripto di DeFi termasuk liquid staking melalui protokol seperti Lido, serta pinjaman melalui protokol seperti Aave dan Compound.
Agregator hasil DeFi seperti Yearn Finance dan Beefy Finance mengotomatiskan proses perolehan hasil melalui protokol DeFi dan merupakan pilihan yang baik untuk dipertimbangkan jika Anda tidak memiliki banyak pengetahuan tentang masing-masing protokol DeFi.
Gunakan kripto Anda sebagai jaminan pinjaman
Cara lain untuk mengambil keuntungan dari kripto tanpa menjual adalah dengan menggunakan mata uang kripto Anda sebagai jaminan untuk mengambil pinjaman dalam mata uang fiat atau stablecoin.
Ini memberi Anda akses ke likuiditas dengan segera tetapi memungkinkan Anda tetap mendapatkan keuntungan dari mata uang kripto yang Anda pegang yang berpotensi mengalami kenaikan harga. Tentu saja, tidak ada makan siang gratis, karena Anda harus membayar bunga pinjaman.
Platform yang menawarkan pinjaman yang didukung mata uang kripto biasanya memerlukan jaminan berlebihan. Artinya, nilai kripto yang Anda berikan sebagai jaminan harus lebih tinggi dari jumlah yang Anda pinjam.
Salah satu keuntungan dari agunan berlebihan dalam pinjaman kripto adalah pemberi pinjaman tidak perlu melakukan pemeriksaan latar belakang atau mengevaluasi kelayakan kredit Anda. Risiko pemberi pinjaman sudah ditanggung oleh nilai kripto yang Anda berikan sebagai jaminan.
Konsep utama dalam pinjaman dengan jaminan kripto adalah rasio pinjaman terhadap nilai (LTV). Misalnya, jika Anda menawarkan Bitcoin senilai $10.000 sebagai jaminan untuk meminjam USDT senilai $5.000, LTV Anda akan menjadi 50%. Jika nilai Bitcoin turun menjadi $7.500, LTV Anda akan meningkat menjadi 66,6%.
Saat mengambil pinjaman kripto, Anda biasanya memiliki LTV likuidasi tertentu. Untuk menghindari mencapai ambang batas ini, Anda mungkin diharuskan membayar kembali sebagian pinjaman lebih awal atau memberikan jaminan tambahan. Pinjaman dengan rasio LTV yang lebih tinggi biasanya memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi karena meningkatnya risiko bagi pemberi pinjaman.
Garis bawah
Ada banyak metode yang tersedia dengan profil risiko dan imbalan berbeda bagi mereka yang tidak ingin menjual kripto mereka namun tetap ingin mendapat untung darinya.
Jika Anda tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang topik menghasilkan uang dengan kepemilikan mata uang kripto Anda, kami mendorong Anda untuk membaca artikel kami yang menyoroti metode terbaik untuk menghasilkan pendapatan pasif kripto.
