Penulis: Pengacara Xiao Sa

Dilihat dari pedagang mata uang yang pernah dihubungi oleh tim Sister Sa dalam kasus praktis, mereka secara kasar dapat dibagi menjadi dua jenis dalam hal pola perilaku: dapat diandalkan dan tidak dapat diandalkan. Dealer mata uang yang tidak dapat diandalkan umumnya berani dan sombong, berani mengumpulkan uang secara offline dan menerima semua pendatang tanpa menyensor pelanggan; sebagian besar dealer mata uang yang dapat diandalkan bertindak hati-hati dan tidak berdagang dengan orang asing dari "penafian" ini sebenarnya bukan penyangkalan).

Baru-baru ini, ketika badan keamanan publik di negara saya telah menindak kejahatan dunia maya dan kejahatan terkait mata uang dengan cara yang semakin luas dan parah, banyak pedagang mata uang (bahkan pedagang mata uang yang dapat diandalkan) telah terlibat dan sedang mempertimbangkan apakah akan “pergi ke luar negeri” untuk mengembangkan bisnis mereka. Ini sudah menjadi pertanyaan yang "harus dijawab" di hadapan teman-teman lama. Sebagai pendamping teman Web3 dalam perjalanan kewirausahaan mereka, tim Sister Sa hari ini akan menganalisis kelayakan "memindahkan" bisnis Anda ke Hong Kong berdasarkan serangkaian tindakan peraturan OTC yang diperkenalkan oleh Hong Kong pada tahun 2024 dan tren peraturan terkini.

01 Bagaimana perkembangan industri OTC di Hong Kong?

(1) Pembayaran upah dalam mata uang kripto bukanlah pembayaran upah yang sah, dan terdapat risiko perselisihan perburuhan

OTC aset kripto (over-the-counter) umumnya mengacu pada entitas yang menyediakan layanan seperti "penukaran mata uang ke mata uang" dan "penukaran mata uang fiat ke kripto" kepada individu atau entitas lain di luar perdagangan aset kripto berlisensi platform. Ia juga merupakan penyedia layanan aset kripto ("VASP" singkatnya) dalam arti luas.

Sejak Hong Kong secara terbuka mengumumkan penggunaan aset kripto pada tahun 2023, OTC memang telah mengantarkan gelombang perkembangan pesat di Hong Kong. Angka tidak resmi baru-baru ini: Ada sekitar 200+ entitas pedagang mata uang offline di Hong Kong yang menyediakan mata uang legal dan layanan pertukaran mata uang kripto. Toko (atau mesin perdagangan otomatis), terdapat juga 200+ pedagang mata uang OTC online yang berbasis di Hong Kong dan menargetkan penduduk Hong Kong.

Namun, perkembangan masalah ini tidak bisa berjalan mulus. Insiden JPEX pada awal tahun 2024 (sejumlah besar dealer mata uang OTC terlibat dalam kasus ini, menyediakan saluran pencucian uang untuk geng penipuan dan sangat merugikan kepentingan investor aset kripto Hong Kong. ) telah membawa gangguan besar pada industri OTC di Hong Kong. Tindakan keras ini juga menyebabkan badan pengatur semakin mempercepat pengawasan terhadap mata uang kripto, dan periode jendela kebijakan telah diperpendek dengan cepat memasuki tahap persiapan.

Tentu saja, tim Sister Sa tidak berpikir bahwa peraturan OTC di Hong Kong salah. Bagaimanapun, dengan kurangnya peraturan hukum saat ini, kita tidak dapat mengharapkan disiplin industri untuk sepenuhnya menghilangkan “koin buruk”. dan pedagang mata uang merupakan hal yang sangat penting, namun apakah langkah-langkah regulasi tertentu “tepat” masih harus diperiksa.

02 Penjelasan rinci tentang peraturan OTC Hong Kong

Pada bulan Februari 2024, pemerintah Hong Kong merilis dokumen konsultasi publik tentang "Usulan Legislatif untuk Peraturan Perdagangan Aset Virtual Tanpa Obat" (selanjutnya disebut sebagai "Konsultasi Publik"), dan berencana untuk mengubah lebih lanjut Undang-Undang tersebut. "Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Teroris" (selanjutnya disebut sebagai "Konsultasi Publik"). (disebut sebagai "Undang-undang Anti Pencucian Uang"). Secara umum, konsultasi publik mengungkapkan bahwa Hong Kong berencana untuk melakukan hal tersebut melisensikan dan mengawasi VASP yang terlibat dalam bisnis OTC. Pada saat yang sama, berdasarkan prinsip "risiko yang sama, pengawasan yang sama", hal ini akan membatasi VASP yang terlibat dalam bisnis OTC. Detailnya adalah sebagai berikut:

(1) Usaha apa saja yang dikenakan pengawasan?

Perlu dicatat bahwa ruang lingkup pengawasan bisnis di atas didasarkan pada premis "mengoperasikan bisnis perdagangan OTC aset virtual di Hong Kong" atau "secara aktif mempromosikan penyediaan layanan perdagangan OTC aset virtual kepada publik Hong Kong".

(2) Siapa yang bertanggung jawab?

Sedikit berbeda dengan lisensi VASP yang berada di bawah yurisdiksi Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (selanjutnya disebut "SFC"), OTC Hong Kong berada di bawah yurisdiksi Bea Cukai. VASP yang terlibat dalam bisnis OTC cryptocurrency perlu mengajukan izin dari Bea Cukai Hong Kong.

Faktanya, Bea Cukai Hong Kong selalu memainkan peran penting dalam pengawasan keuangan dan keamanan keuangan Hong Kong, misalnya, "Lisensi Operator Layanan Uang" yang diatur dalam "Undang-undang Anti Pencucian Uang" Hong Kong, yang juga dikenal sebagai "MSO". Lisensi" Dikeluarkan oleh Bea Cukai Hong Kong. Mengingat bisnis mata uang kripto OTC memiliki kesamaan tertentu dengan risiko pencucian uang dan pendanaan teroris pada umumnya di bawah lisensi MSO, Bea Cukai Hong Kong mungkin memiliki lebih banyak pengalaman dalam mengawasi jenis bisnis ini. Oleh karena itu, pemerintah Hong Kong bermaksud untuk melisensikan aset kripto ke OTC Handed ke bea cukai.

(3) Kualifikasi apa yang diperlukan untuk mengajukan izin OTC?

1. Pemohon memenuhi syarat

Menurut rekomendasi yang diajukan oleh "Konsultasi Publik", pemohon izin OTC harus memenuhi dua syarat: (1) perusahaan yang didirikan di Hong Kong dengan tempat usaha tetap; atau, (2) perusahaan non-Hong Kong terdaftar di bawah Ordonansi Perusahaan Hong Kong. Persyaratan ini sebenarnya mirip dengan persyaratan kualifikasi utama SFC sebelumnya bagi pelamar yang mengajukan lisensi VASP.

Perlu diperhatikan bahwa jika pemohon beroperasi dalam bentuk toko non-fisik (misalnya, menggunakan platform Internet untuk melakukan transaksi), maka perlu memberikan alamat kantor dan alamat surat manajer lokalnya di Hong Kong. dan lokasi di mana platform menyimpan buku rekeningnya di Hong Kong. Tunggu detailnya.

2. Persyaratan calon yang layak dan layak

Menurut rekomendasi yang diajukan oleh "Konsultasi Publik", pemohon izin OTC harus memenuhi standar "kesesuaian dan kepatutan". Secara khusus, pemohon, direktur, dan pemilik akhir (yaitu, pengendali sebenarnya) tidak boleh: (1) Bersalah pencucian uang dan terorisme Dihukum karena tindak pidana pendanaan atau pelanggaran serius lainnya; (2) Dihukum karena penipuan, korupsi atau ketidakjujuran; (3) Terlibat dalam proses kebangkrutan atau likuidasi; (4) Kegagalan untuk mematuhi anti pencucian uang dan kontra -pendanaan teroris dan ketentuan hukum lainnya yang berlaku.

Tim Sajie percaya bahwa persyaratan ini sebenarnya dapat dilihat sebagai replika dari persyaratan "kandidat yang cocok" 3 dari lisensi MSO. Persyaratan keseluruhan relatif longgar, dan tidak ada persyaratan untuk kandidat yang cocok dengan pengalaman profesional atau latar belakang akademis persyaratan dalam lisensi VASP. Dilihat dari perspektif ini, tingkat kesulitan penerapan secara keseluruhan seharusnya lebih rendah. Tentu saja, untuk mendapatkan lisensi OTC juga mengharuskan pedagang mata uang untuk menunjuk petugas kepatuhan dan petugas pelaporan pencucian uang.

03 Apakah mungkin bagi pedagang koin daratan untuk memindahkan bisnisnya ke Hong Kong?

Tim Sister Sa sebelumnya telah menganalisis dalam artikel tersebut bahwa ketika menjalankan bisnis OTC di daratan negara saya, risiko untuk menginjak garis merah sangat tinggi. Yang paling umum adalah hukuman dan hukuman atas kejahatan bisnis ilegal. Jadi, bisakah pedagang koin daratan memindahkan bisnisnya ke Hong Kong?

Tim Sajie percaya bahwa langkah ini layak dilakukan, namun Hong Kong bukanlah tempat ilegal. Pengalihan bisnis pertama-tama memerlukan biaya kepatuhan yang tinggi, dan kedua, lini bisnis harus patuh dan terpisah dari industri hitam dan abu-abu.

Pengingat tambahan adalah bahwa "Konsultasi Publik" saat ini mengajukan dua persyaratan untuk bisnis OTC Hong Kong yang akan mempengaruhi bisnis dealer mata uang: (1) Untuk transfer aset virtual yang melibatkan 8.000 dolar (HK) atau lebih, uji tuntas pelanggan harus dilakukan. dilakukan pada pelanggan, termasuk nama lengkap, nomor kartu identitas, dll.; (2) Aset yang dapat diperdagangkan oleh pedagang OTC hanya dapat mencakup token yang menyediakan transaksi ritel pada platform perdagangan aset virtual yang dilisensikan oleh Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok, dan stablecoin yang dilisensikan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, dengan kata lain, hanya Bitcoin dan Ethereum yang dapat ditukar untuk saat ini.

Konsultasi publik telah berakhir dan peraturan terkait akan segera dikeluarkan. Dalam momen Oppenheimer untuk bisnis OTC ini, sangatlah penting untuk bergerak maju dengan kepatuhan.

04 Tulislah di bagian akhir

Bahkan dalam menghadapi persyaratan peraturan yang ketat ini, banyak pedagang mata uang masih melihat peluang potensial di Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional. Tim Sajie percaya bahwa meskipun Hong Kong memberikan lingkungan peraturan yang relatif longgar bagi pedagang mata uang daratan, risiko dan tantangan masih ada. Di pasar yang bergejolak ini, pedagang mata uang perlu mempertahankan wawasan yang tajam dan kemampuan beradaptasi yang fleksibel untuk mengatasi berbagai situasi yang mungkin timbul. Hanya dengan cara ini pedagang mata uang dapat memperoleh pijakan di Hong Kong, pusat keuangan internasional, dan mencapai pembangunan berkelanjutan mereka sendiri.