Kesimpulan Utama

  • Noah Perlman bergabung dengan Binance pada Januari 2023 selama periode transformasi kepatuhan perusahaan, melihat peluang untuk membentuk budaya kepatuhan Binance dan menetapkan standar industri baru. 

  • Binance telah meningkatkan upaya kepatuhannya secara signifikan selama tiga tahun terakhir, mulai dari startup yang berkembang pesat dalam lingkungan peraturan yang tidak pasti hingga menjadi perusahaan yang banyak berinvestasi dalam program kepatuhan dan merintis jalan bagi seluruh industri.

  • Tigran Gambaryan, tokoh kunci dalam upaya kepatuhan Binance, ditahan di Nigeria atas tuduhan palsu. Dia menghadapi kondisi yang parah, termasuk tertular malaria di dalam tahanan. Noah Perlman dan Binance telah secara aktif mengadvokasi pembebasannya. 

Baru-baru ini, Chief Compliance Officer Global kami, Noah Perlman, duduk bersama untuk tampil di podcast bersama para pembuat konten terkemuka: Strategi Fraud Eats, TRM Talks, dan podcast Kunci Publik Analisis Rantai. Pada kesempatan ini, Noah berbagi banyak wawasan tentang mengarahkan Binance untuk mempelopori program kepatuhan standar industri di tengah pusaran evolusi peraturan global di ruang kripto. Di bawah ini adalah beberapa topik berulang yang dibahas Noah di ketiga podcast. 

Tentang Bergabung dengan Binance di Tengah Badai

Ketika Noah Perlman bergabung dengan Binance pada Januari 2023, perusahaan tersebut telah melewati masa yang penuh gejolak. Pada periode ini, Binance menghadapi pengawasan yang signifikan, yang pada akhirnya berpuncak pada resolusi dengan beberapa lembaga AS yang menandai perusahaan tersebut membuka halaman atas isu-isu historisnya dan mengalami pergantian kepemimpinan pada bulan November 2023. Meskipun terjadi badai, Noah melihat peluang untuk mencapai puncak karier, sebuah peluang untuk membentuk budaya kepatuhan di bursa kripto terbesar di dunia, dan lebih jauh lagi – berkontribusi dalam menetapkan standar untuk seluruh ruang kripto. 

Sebelumnya dia bekerja di bursa mata uang kripto Gemini sebagai Chief Compliance Officer dan kemudian sebagai Chief Operating Officer. Sebelum terjun ke dunia kripto, Noah telah membangun karir terkait kepatuhan selama beberapa dekade dalam posisi kepemimpinan di bidang hukum besar, Drug Enforcement Administration (DEA) Amerika Serikat, dan raksasa perbankan Morgan Stanley. 

“Saya bersenang-senang di Gemini bersama si kembar Winklevoss, tetapi saat itu saya telah mencapai persimpangan jalan dalam perjalanan saya dengan Gemini dan sedang mendiskusikan apa yang akan terjadi selanjutnya ketika Binance datang mengetuk pintu,” Noah diceritakan. Noah menghabiskan banyak waktu bersama CZ, Yi He, dan para pemimpin Binance lainnya untuk memahami bahwa mereka telah berkomitmen untuk menerapkan budaya kepatuhan dengan benar dan bahwa Binance melihat ini sebagai tanggung jawab khusus yang mereka miliki sebagai pertukaran aset digital terbesar di dunia. dunia. Dia menyadari bahwa mereka ingin menetapkan standar kepatuhan kripto pada dekade mendatang.

“Itu jelas merupakan keputusan yang tidak diambil dengan mudah. Dan salah satu hal penting ketika memasuki tempat seperti Binance adalah penting bagi Anda untuk mendapatkan semua informasi dan transparansi. Saya duduk bersama manajemen untuk memahami, 'Oke, apa yang Anda hadapi? Apa masalahnya? Apa komitmen untuk melakukan hal yang benar?’” 

Tentang Evolusi Binance dalam Pemahaman dan Penegakan Kepatuhan

Binance dimulai oleh para penggemar teknologi dan pedagang, dan tahun-tahun awalnya ditandai dengan fokus yang kuat pada pengguna, teknologi, dan perdagangan, terkadang dengan mengorbankan kepatuhan yang ketat. Fokus ini menyebabkan beberapa keputusan yang salah sejak awal, yang telah diperbaiki oleh perusahaan selama tiga tahun terakhir. Kesadaran akan pentingnya kepatuhan telah mendorong Binance untuk meningkatkan upayanya dalam domain ini secara signifikan, berinvestasi besar-besaran dalam program kepatuhannya dan mendedikasikan sumber dayanya untuk memenuhi standar peraturan. Pakar industri kelas dunia seperti Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed, dan Noah sendiri bergabung pada periode ini. Perlman mencatat bahwa sebagian besar upaya untuk mengubah kepatuhan Binance telah dilakukan sebelum dia hadir.

Penyelesaian tersebut, lanjut Noah, telah menjadi puncak dari apa yang disebut Binance sebagai “membalik halaman” secara internal: memastikan bahwa seluruh organisasi sepenuhnya mematuhi – tidak hanya pada isi undang-undang yang sebenarnya, tetapi juga semangatnya.  

“Kami pikir kami dapat melakukannya dengan cara yang konsisten dengan misi kami untuk berfokus pada pengguna. Dan itulah tantangan dan peluangnya. Itulah salah satu hal yang membuat saya tertarik padanya. Apa yang telah dilakukan oleh penyelesaian ini telah mengkristalkan tantangan dan peluang untuk menyelesaikan permasalahan ini.”

Ini merupakan tantangan karena Binance benar-benar melakukan tiga hal sekaligus: pertama, memperbaiki masalah masa lalu, kedua, menjalankan program kepatuhan bisnis seperti biasa sebagai bursa terbesar di dunia dengan lebih dari 200 juta pengguna, dan ketiga, menyempurnakan program ini. dalam perjalanan.

Hal ini juga merupakan tantangan untuk dilakukan di banyak negara, dengan pasar dan kerangka peraturan yang sangat berbeda. Ini berarti Binance harus tetap adaptif dan fleksibel dengan layanan dan penawaran mereka, menyesuaikan platform dalam batas hukum yurisdiksi yang berbeda. 

Tentang Membangun Program Kepatuhan yang Kuat dan Menetapkan Standar Industri 

Menurut Noah, elemen kunci dalam membangun program kepatuhan yang kuat dapat dibagi menjadi dua kelompok: teknologi dan sumber daya di satu kelompok, dan budaya di kelompok lain.

Binance, menurut pengamatan Noah, perlu memiliki pertahanan teknologi yang kuat: pemantauan transaksi yang mendalam, infrastruktur keamanan, mekanisme manajemen risiko, dan kerangka operasional yang kuat. “Kita perlu menanyakan pertanyaan-pertanyaan ini: apakah program pemantauan transaksi kita sesuai dengan tujuan kita? Apakah kita menyetelnya dengan tepat? Apakah rasio kebisingan terhadap sinyalnya benar? Bagaimana dengan validasi model kita? Dan semua informasi menarik lainnya. Hal ini semakin sulit dilakukan pada skala yurisdiksi yang berbeda, rezim peraturan yang berbeda. Sangatlah menantang untuk melakukannya dengan benar mulai dari KYC hingga penyaringan, on-chain atau off-chain. Kami harus sangat fokus saat ini, dan mengingat masa lalu kami, kami mungkin tidak akan mendapatkan keuntungan dari keraguan tersebut.” 

Menurut pendapat Noah, saat ini Binance memiliki salah satu program kepatuhan terbaik di kelasnya dengan persyaratan pengungkapan dan prosedur pelaporan yang ketat. Namun, program ini masih jauh dari sempurna, dan tidak ada Chief Compliance Officer yang akan memberi tahu Anda bahwa program mereka sempurna dan anti gangguan. 

“Bagaimanapun, kita tidak bisa memberantas penipuan, kita hanya bisa memitigasi penipuan, dan oleh karena itu, kita hanya bisa mengupayakan perbaikan terus-menerus.”

Tentang Budaya Kepatuhan Binance

Ember kedua adalah budaya. Noah menyampaikan bahwa membangun budaya kepatuhan untuk Binance mungkin merupakan tantangan tersulit yang harus dia atasi. “Bagaimana kita mengukur budaya kepatuhan, bagaimana kita memastikan bahwa perusahaan menerapkan kepatuhan di seluruh tingkat operasional?” 

Memiliki budaya kepatuhan berarti komitmen yang kuat di seluruh lini untuk memprioritaskan kepatuhan dalam setiap langkah. Perlman mengatakan bahwa di Binance, kepatuhan kini menjadi prioritas utama. Misalnya, Noah sendiri melapor langsung kepada CEO dan berbicara di setiap pertemuan di setiap perusahaan, yang menggarisbawahi pentingnya perannya dalam operasional perusahaan. 

Seperti apa masa depan program kepatuhan Binance? Program kepatuhan yang baik seharusnya tidak terlihat oleh pengguna, dan itulah yang ingin dicapai oleh Noah dan Binance. 

Perlman menggarisbawahi kontradiksi yang membingungkan antara etos libertarian yang merasuki komunitas cryptocurrency dan meningkatnya kebutuhan untuk bekerja sama dengan lembaga penegak hukum secara global. 

“Saya memahami pentingnya privasi dan sifat libertarian, namun tidak ada seorang pun yang ingin ditipu. Saya rasa sebagian besar orang tidak ingin tanpa sadar mendanai aktivitas dan tindakan terlarang dan hal-hal semacam itu. Jadi ada keseimbangan. Namun kerja sama dengan penegak hukum, sekali lagi, di bawah prosedur pengadilan yang tepat, akan melindungi privasi, dan itu penting.”

Menciptakan budaya kepatuhan di Binance melibatkan penyeimbangan etos libertarian industri kripto dengan perlunya bekerja sama dengan regulator. Binance berkomitmen untuk selalu bertindak sesuai hukum dengan kemampuan dan pengetahuan terbaiknya, namun tetap melindungi kebebasan dan privasi pengguna. Bagaimanapun juga, salah satu janji revolusioner utama dari mata uang kripto adalah bahwa ia memberikan solusi di mana privasi dan kebebasan tidak dapat diabaikan begitu saja. 

Binance telah membuat kemajuan signifikan dalam membantu penegakan hukum, menangani hampir 174,000 permintaan kerja sama dan mengadakan ratusan sesi pelatihan penegakan hukum. Upaya ini membuktikan sikap proaktif Binance dalam memerangi aktivitas terlarang dalam ruang kripto, menunjukkan komitmen terhadap kepatuhan terhadap peraturan dan perlindungan pengguna.

On Tigran Gambaryan

Noah menggunakan kesempatan di tiga penampilan podcast untuk menarik perhatian pada penderitaan Tigran Gambaryan, tokoh penting dalam upaya kepatuhan Binance yang sekarang ditahan di penjara dengan keamanan tinggi di Nigeria karena alasan palsu. 

Tigran adalah mantan agen khusus IRS yang terkenal karena perannya dalam membongkar Silk Road, pasar web gelap yang terkenal kejam, dan kasus-kasus penting lainnya. Keahlian dan reputasi Tigran di bidang kepatuhan kejahatan keuangan didokumentasikan dengan baik, terutama dalam buku Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.

Pada tahun 2022 dan 2023, tim Kepatuhan Kejahatan Keuangan Tigran membantu penegakan hukum global dalam membekukan dan menyita aset senilai lebih dari $2,2 miliar, termasuk lebih dari $285 juta yang bekerja sama dengan lembaga-lembaga AS seperti FBI, DOJ, dan DEA. Kepemimpinan dan dedikasinya sangat penting dalam memperkuat kerangka kepatuhan Binance.

Perjalanan Tigran mengalami perubahan dramatis pada bulan Februari 2024 ketika ia melakukan perjalanan ke Nigeria untuk menghadiri pertemuan peraturan. Dia tiba-tiba ditahan oleh pihak berwenang Nigeria atas tuduhan pencucian uang, penghindaran pajak, dan campur tangan terhadap nilai naira. Meskipun kurangnya bukti substansial, paspor Tigran disita dan dia ditahan pemerintah. Situasinya memburuk ketika dia dipindahkan ke penjara dengan keamanan tinggi, di mana dia terjangkit malaria dan menjadi sakit parah tanpa mendapat perawatan medis yang memadai.

Binance tidak tergoyahkan dalam upayanya untuk menjamin pembebasan Tigran. Setiap rapat kepatuhan internal dimulai dengan informasi terkini mengenai situasi Tigran. Noah dan Binance terus berkomunikasi dengan pemerintah Nigeria, mendukung ketidakbersalahan Tigran dan menekankan bahwa dia tidak bertanggung jawab atas aktivitas Binance di Nigeria. 

“Kami tidak akan melupakan Tigran, dan kami akan melanjutkan upaya tanpa henti untuk membawanya kembali ke tempat aman dan keluarganya.” 

Bacaan lebih lanjut

  • Dari Richard Teng, CEO Binance: Tigran Gambaryan Tidak Bersalah dan Harus Dibebaskan

  • Steve Christie Diumumkan sebagai Wakil Kepala Pejabat Kepatuhan Binance

  • Binance Membantu Penegakan Hukum Taiwan dalam Memecahkan Kasus Besar Terkait Aset Virtual yang Melibatkan Hampir NT$200 Juta