Menurut CoinDesk, pencuci uang tradisional semakin banyak menggunakan jaringan kripto untuk memindahkan dana terlarang. Laporan terbaru dari perusahaan analitik Chainalysis menyoroti tren pertumbuhan transfer uang on-chain yang, meski tidak sepenuhnya ilegal, menunjukkan karakteristik yang akan menimbulkan kekhawatiran dalam sistem perbankan tradisional.
Kepala Riset Chainalysis, Kim Grauer, menjelaskan bahwa transaksi ini adalah bagian dari infrastruktur pencucian uang berskala besar yang dirancang untuk membersihkan uang tunai yang berasal dari luar dunia kripto. Berbeda dengan penipuan kripto, pencurian, dan serangan ransomware yang biasanya dipantau oleh Chainalysis, transaksi ini berasal dari dompet yang tidak diketahui ilegal. Namun, hal ini mengikuti pola yang mungkin ditandai oleh departemen kepatuhan keuangan tradisional, seperti membagi dana menjadi jumlah yang tepat di bawah ambang batas pelaporan kenali pelanggan Anda (KYC) dan kemudian menggabungkannya kembali.
Laporan bulan Juli menandai upaya komprehensif pertama Chainalysis untuk mendokumentasikan skala tren ini di seluruh blockchain. Temuannya mengungkapkan bahwa transaksi-transaksi ini memiliki volume yang jauh lebih besar dibandingkan dengan basis transaksi gelap yang diketahui. Misalnya, sejumlah besar transaksi bernilai tepat di bawah angka $10.000—di mana aturan KYC tambahan berlaku—diobservasi saat menganalisis semua transfer yang dikirim ke bursa pada tahun 2024.
Grauer mencatat bahwa meskipun transaksi di bawah ambang batas $10.000 tidak sepenuhnya ilegal, lembaga keuangan tradisional telah lama menggunakan heuristik semacam itu untuk melacak aktivitas kriminal. Dia menekankan bahwa penyelidik mempertimbangkan banyak faktor ketika menentukan apakah suatu transaksi mencurigakan, dan ini hanyalah salah satu dari banyak indikator.
Yang lebih memprihatinkan adalah transaksi yang mengalir ke broker bebas yang secara terbuka mengiklankan kesediaan mereka untuk mengubah kripto kriminal menjadi dolar tanpa bertanya. Grauer menyatakan bahwa tujuannya adalah untuk memajukan pembicaraan tentang teknik kepatuhan dalam industri kripto agar mencerminkan teknik yang dikembangkan di perbankan tradisional.
