Penjahat kripto mungkin bukan satu-satunya yang mencoba menyembunyikan pergerakan dana terlarang mereka di seluruh blockchain. Menurut perusahaan analitik Chainalysis, para pelaku pencucian uang tradisional – penjahat yang bekerja di luar kripto – mungkin juga memindahkan uang mereka secara on-chain.
Dirilis pada hari Kamis, laporan terbaru Chainalysis tentang pencucian uang kripto menyoroti dunia transfer uang on-chain yang tampaknya berkembang pesat, yang tidak sepenuhnya ilegal namun tetap memiliki karakteristik transaksi yang akan menimbulkan keheranan di bank.
Pencuci uang tradisional mulai memanfaatkan jaringan kripto untuk menciptakan "infrastruktur pencucian uang berskala besar" untuk membersihkan uang tunai yang berasal dari luar kripto, Kepala Penelitian Chainalysis Kim Grauer mengatakan kepada CoinDesk.
Transfer ini tidak berasal dari penipuan kripto, pencurian, dan serangan ransomware yang ditandai oleh Chainalysis di blockchain, buku besar digital transparan dari semua transaksi kripto. Perangkat lunak dan sistem pelabelan mereka membantu pertukaran kripto dan entitas lain menghindari penerimaan dana dari aktivitas kriminal dan membantu penyelidik pemerintah dalam melacak tersangka.
Sebaliknya, jenis transaksi yang lebih tidak jelas ini berasal dari dompet yang diketahui ilegal. Namun mereka mengalir melintasi blockchain dan ke dalam bursa mengikuti strategi yang mungkin akan ditandai oleh departemen kepatuhan keuangan tradisional. Misalnya: membagi menjadi beberapa bagian bulat yang berukuran tepat di bawah ambang batas pelaporan kenali pelanggan Anda, dan kemudian menyatukannya kembali nanti.
Grauer mengatakan sebagian besar penyelidik on-chain tidak akan terkejut bahwa hal semacam ini telah menjadi potensi masalah selama bertahun-tahun. Namun, dia mengatakan laporan bulan Juli adalah upaya pertama Chainalysis untuk mendokumentasikan seberapa besar tren di seluruh blockchain. Perusahaan menemukan bahwa jumlahnya jauh lebih besar daripada basis transaksi gelap yang diketahui.
Memang benar, Chainalysis menemukan banyaknya transaksi yang bernilai tepat di bawah angka $10.000 – yang pada titik ini aturan kenali pelanggan Anda tambahan akan diberlakukan – ketika menganalisis semua transfer yang dikirim ke bursa pada tahun 2024.
Perlu dicatat bahwa hanya karena transaksi kripto ke suatu bursa, katakanlah, $1 di bawah ambang batas $10.000, hal tersebut tidak sepenuhnya ilegal. Namun bank dan bisnis jasa keuangan di sektor keuangan tradisional telah lama menggunakan heuristik seperti itu untuk melacak aktivitas kriminal.
"Penyelidik kami mempertimbangkan banyak hal ketika mereka menentukan apakah ada sesuatu yang mencurigakan, dan ini adalah satu hal – tapi jelas tidak cukup" untuk membuktikan kesalahan, kata Grauer.
Yang lebih menarik adalah transaksi yang mengalir ke broker bebas yang mengiklankan kesediaan mereka untuk mengubah kripto kriminal menjadi dolar, tanpa ada pertanyaan.
“Ini mencoba untuk memajukan pembicaraan tentang bagaimana kita di dunia kripto berpikir tentang teknik kepatuhan untuk mencerminkan apa yang dikembangkan di perbankan tradisional,” kata Grauer.
