Menurut Bloomberg, hampir $100 miliar dana terlarang telah didistribusikan oleh dompet digital yang dicurigai di seluruh dunia kripto. Laporan dari Chainalysis mengungkapkan bahwa pelaku kejahatan semakin banyak yang menggunakan stablecoin, yang kini menyumbang sebagian besar volume transaksi ilegal di kripto. Lebih dari separuh arus yang dipertanyakan berakhir di bursa terpusat.
Pejabat global sedang mengintensifkan peraturan untuk stablecoin dan platform aset digital untuk mengekang penggunaan kripto dalam aktivitas kriminal seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Namun, pelanggar hukum terus mencari cara untuk menghindari aturan ini. Stablecoin, yang biasanya bertujuan untuk mempertahankan nilai stabil sebesar $1 yang didukung oleh cadangan uang tunai dan obligasi, dan bursa terpusat adalah pilar utama pasar aset digital.
Dana ilegal dari sumber seperti pasar darknet, penipuan, ransomware, dan malware terkonsentrasi di lima bursa terpusat, menurut Chainalysis. Penjahat juga memanfaatkan layanan keuangan terdesentralisasi, situs perjudian, pencampur kripto, dan jembatan blockchain untuk pencucian uang. Likuiditas yang tinggi pada bursa terpusat, kemudahan mengkonversi mata uang kripto menjadi fiat, dan integrasi dengan layanan keuangan tradisional yang membantu memadukan dana terlarang dengan aktivitas sah menjadikannya menarik bagi pelaku ilegal.
Namun, volume dana mencurigakan yang masuk ke bursa menurun, kemungkinan karena platform meningkatkan pemeriksaan sebagai respons terhadap peraturan yang lebih ketat. Angka tersebut telah turun menjadi sekitar $780 juta per bulan dari puncak sebelumnya yang mencapai hampir $2 miliar. Jumlah dompet digital perantara, yang digunakan oleh penjahat untuk menyalurkan dana guna mengaburkan asal usulnya, tumbuh lebih cepat di bursa yang mematuhi aturan kenali pelanggan Anda. Hal ini kemungkinan merupakan upaya untuk menghindari deteksi aktivitas terlarang.
Total nilai pasar stablecoin telah meroket menjadi lebih dari $160 miliar dari sekitar $29 miliar pada awal tahun 2021. Meskipun terutama digunakan oleh spekulan kripto untuk memarkir dana di antara perdagangan, mereka juga dapat digunakan untuk pembayaran dan pengiriman uang, yang menunjukkan peningkatan interaksi. antara aset digital dan keuangan arus utama. Meskipun ada risiko pihak berwenang membekukannya, penjahat terus menggunakan stablecoin. Ketika kripto menjadi aset keuangan yang lebih terintegrasi, teknik deteksi seperti analisis perilaku digunakan untuk mengidentifikasi skema ilegal.
