Dengan semakin banyaknya penjahat dunia maya yang memanfaatkan mixer, jembatan lintas rantai, dan peralihan antar dompet perantara untuk mengaburkan asal dan pergerakan dana mereka, pencucian uang asli kripto menjadi semakin canggih.
Industri ini telah menyaksikan beberapa eksploitasi merusak yang melibatkan pelapisan rumit yang menunjukkan metode canggih yang digunakan untuk mengaburkan dana yang diperoleh secara tidak sah.
Melapisi Kripto
Tahapan berlapis dalam pencucian uang sangat bervariasi. Dalam sistem fiat tradisional, hal ini mungkin melibatkan penyaluran dana melalui beberapa rekening bank dan perusahaan cangkang. Namun, dalam kripto, salah satu metode pelapisan yang populer melibatkan pengiriman dana melalui beberapa dompet pribadi perantara – yang dikenal sebagai “hop.”
Menurut laporan terbaru Chainalysis yang dibagikan kepada KriptoKentang, taktik ini dirancang untuk mengaburkan hubungan antara dana terlarang pada tahap penempatan awal dan integrasi akhirnya.
Dalam pencucian on-chain, dompet perantara sangat penting, seringkali menangani lebih dari 80% dari total nilai yang berpindah melalui saluran ini. Pertumbuhan jumlah dompet perantara menunjukkan bahwa pelaku ilegal menambah harapan untuk meningkatkan kompleksitas operasi on-chain mereka.
Arus Gelap. Sumber: Chainalysis
Setiap lompatan menaikkan biaya bagi pelaku ilegal, menunjukkan bahwa langkah-langkah tambahan ini sebagian dimotivasi oleh keinginan untuk menghindari deteksi oleh tim penegak hukum dan kepatuhan di layanan kripto. Jumlah dompet perantara antara dompet terlarang dan layanan konversi biasanya sesuai dengan jumlah keseluruhan aktivitas terlarang yang diamati. Misalnya, penggunaan dompet perantara mencapai puncaknya pada akhir tahun 2022, tahun dimana total nilai mata uang kripto tertinggi diterima oleh alamat ilegal.
Semakin banyak dana terlarang yang melewati dompet perantara adalah stablecoin.
Analisis rantai menunjukkan bahwa peningkatan penggunaan stablecoin mungkin mencerminkan adopsi aset-aset ini secara lebih luas selama beberapa tahun terakhir. Baik pelaku yang sah maupun yang tidak sah sering kali lebih memilih stablecoin karena nilainya yang stabil, terutama karena aset ini tidak terpengaruh oleh volatilitas pasar yang intens. Namun, penggunaan stablecoin menimbulkan risiko bagi pelaku pencucian uang: penerbit dapat membekukan dana ini.
Keadaan Mixer
Mixer telah mengalami kebangkitan pada tahun 2024, sejalan dengan peningkatan aktivitas pasar secara keseluruhan. Setelah memeriksa pertumbuhan layanan pencampuran individu, Chainalysis menemukan bahwa WasabiWallet, JoinMarket, dan Tornado Cash menunjukkan peningkatan paling signifikan.
Nilai yang Diterima oleh Mixer. Sumber: Chainalysis
Khususnya, Tornado Cash telah mengalami pertumbuhan yang tinggi selama setahun terakhir meskipun terjadi penurunan tajam dalam penggunaan setelah sanksi pada tahun 2022. Hal yang sama tidak berlaku untuk Samourai, yang diharapkan menjadi pemain terkemuka tahun ini, namun pertumbuhannya menurun tajam setelahnya. tindakan Departemen Kehakiman terhadap pendiri dan CEO-nya pada bulan April 2024.
Pos Meningkatnya Kecanggihan dalam Pencucian Uang Asli Kripto: Chainalysis Membebani Lompatan Dompet muncul pertama kali di KriptoKentang.
