Pencucian uang berarti mengubah uang kotor menjadi uang bersih.
Misalkan seorang pejabat korup menerima suap sebesar 5 juta.
Pertama-tama, dia pasti tidak akan berani menerima langsung transfer dari bank pihak lain. Semua bank di Tiongkok terhubung ke sistem bank sentral. Setiap jumlah uang yang masuk atau keluar secara tidak normal akan memicu peringatan dini. Jika peringatannya ringan, rekening akan dibekukan sementara, dan jika serius, rekening akan langsung dibekukan diselidiki.
Mari kita bicara tentang kasus kehidupan nyata. Seorang teman memiliki kartu bank yang jarang dia gunakan dan hampir tidak punya uang masuk dan keluar. Suatu ketika seseorang membayarnya kembali, tidak lebih dari 200.000, dan memintanya untuk menggunakan kartu ini, tapi itu. langsung dibekukan. Nanti, dia butuh waktu lama untuk mencair. Peringatan dini ini tidak didasarkan pada satu indikator saja. Tidak hanya melihat nilai absolut dari jumlah tersebut, tetapi juga nilai relatifnya (misalnya, jika rekening Jack Ma memiliki uang masuk dan keluar beberapa juta, tidak akan ada masalah, tapi bagi orang awam mungkin akan terpicu jika tiba-tiba dia masuk dan keluar beberapa juta). Itu juga akan berdasarkan nilai harian akun Anda. Misalnya, kartu teman saya sudah lama tidak digunakan, dan tiba-tiba 200.000 yuan masuk dan dibekukan.
Sebab, pejabat korup ini hanya bisa menerima uang tunai. Namun, permasalahan dengan uang tunai adalah bagaimana cara menggunakannya setelah Anda menerimanya. Tidak ada masalah kalau pakai yang kecil, tapi misal dipakai untuk beli rumah, kalau ambil tunai 5 juta, pengembang akan ambil. Kalau diusut karena berbagai alasan di kemudian hari, bagaimana caranya anda menjelaskan sumber pembayaran rumah 5 juta anda?
Jadi uang ini perlu dicuci. Misalnya, biarkan istri Anda membuka toko dry cleaning, membeli dua peralatan bekas secara acak, mempekerjakan seseorang untuk menjaga toko, tidak masalah jika ada orang yang benar-benar datang untuk mencuci, setelah membuka toko, Anda dapat menyetor 200.000 tunai di bank setiap bulan, yang berarti sama. Taruh 5 juta ini di bank dalam dua tahun. 200.000 yuan setiap bulan ini digunakan sebagai pendapatan laundry, sehingga 5 juta uang kotor tersebut akan dicuci bersih dan diubah menjadi uang di kartu bank yang dapat digunakan secara terbuka.
Dari sinilah istilah pencucian uang berasal.
Namun, kenyataannya saat ini sangat berbeda, dan metode pencucian uang tradisional tidak mungkin dilakukan. Saat ini, semua aktivitas ekonomi sudah sangat elektronik. Tidak peduli seberapa besar atau kecil mayoritas pelanggan laundry Anda, kebanyakan dari mereka membayar secara elektronik, dan hampir tidak ada yang menggunakan uang tunai. Maka Anda tidak bisa menjelaskan sumber uang tunai 200.000 setiap bulan . Selain itu, aktivitas bisnis saling terkait. Jika Anda mendapat keuntungan bulanan sebesar 200.000 yuan, itu harus sesuai dengan omset 400.000 yuan, yang sesuai dengan berapa banyak pakaian yang harus Anda cuci, dan berapa banyak listrik yang harus Anda gunakan bahan pembersih dan bahan habis pakai yang perlu Anda gunakan? Jika Anda memeriksanya, Anda akan menemukan bahwa tagihan listrik tidak benar, dan bahan pembersih serta bahan habis pakai yang Anda beli tidak benar.
