Seluruh peserta peredaran aset digital wajib memberikan pelaporan transfer dana dan aset kripto, serta memeriksa kepatuhan terhadap aturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) seluruh peserta transaksi mata uang kripto.
Berdasarkan Aturan Perjalanan, semua penyedia layanan mata uang kripto diharuskan mengumpulkan dan memberikan informasi tentang peserta dalam transaksi di atas €1.000 (sekitar $1.100). Data pribadi pengirim dan penerima dapat dikumpulkan. Penyedia layanan diharuskan untuk memastikan bahwa informasi ini disimpan selama lima tahun.
Menurut Aturan Perjalanan, penyedia layanan virtual yang tidak mematuhi aturan dapat dikenakan denda hingga 5 juta euro (sekitar $5,4 juta) dan aktivitas mereka dapat ditangguhkan. Hingga pencabutan izin.
Persyaratan tersebut muncul dari ketentuan Market in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) yang mengatur tata cara pelaksanaan transaksi bagi penyedia layanan aset kripto (CASPs) sesuai dengan anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme ( rezim APU/PPT).
Sehari sebelumnya, direktur strategi dan kebijakan di Uni Eropa dari perusahaan Amerika Circle, Patrick Hansen, dan kepala direktur strategis Circle, Dante Disparte, mengatakan hal itu sehubungan dengan berlakunya aturan pengaturan pasar. aset kripto Uni Eropa (MiCA), organisasi, yang tidak dapat memenuhi persyaratan baru kemungkinan besar akan gulung tikar atau kehilangan pangsa pasar yang signifikan.
