Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah mengumumkan perpanjangan peraturan Aturan Perjalanan untuk mencakup penyedia layanan kripto. Pergeseran ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi dan memperkuat langkah-langkah Anti Pencucian Uang (AML) di Uni Eropa.
Peraturan Baru untuk Pertukaran Crypto
Mulai 30 Desember, bursa kripto yang beroperasi di wilayah tersebut harus mematuhi pedoman Aturan Perjalanan. Peraturan ini mengamanatkan Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP), sebagaimana diuraikan dalam Peraturan Pasar Aset Kripto (MiCA) UE, untuk melaporkan informasi rinci tentang transfer aset kripto.
Tujuannya adalah untuk mengintegrasikan entitas-entitas ini ke dalam rezim Anti Pencucian Uang/Melawan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) di UE.
Aturan baru ini akan berlaku untuk berbagai entitas termasuk penyedia layanan pembayaran (PSP), PSP perantara, CASP, dan CASP perantara. Entitas-entitas ini akan diberikan periode penyangga selama dua bulan untuk menyatakan kepatuhan mereka terhadap persyaratan baru. EBA menyatakan:
“Batas waktu bagi otoritas yang berwenang untuk melaporkan apakah mereka mematuhi Pedoman ini adalah dua bulan setelah publikasi terjemahannya.”
Ketentuan Utama untuk Aturan Perjalanan
Pedoman tersebut mengharuskan penyedia layanan kripto untuk mengumpulkan dan melaporkan informasi rinci tentang transaksi penggunanya. Hal ini termasuk mengidentifikasi apakah transaksi terkait dengan pembelian layanan dan mendeteksi transfer yang mungkin tampak mencurigakan.
Penyedia ini juga harus menyatakan kebijakan mereka mengenai multi-intermediasi dan transfer lintas batas.
Manfaat Jangka Panjang
EBA menerima bahwa pedoman Aturan Perjalanan UE akan membebankan beban finansial dan operasional pada pertukaran kripto. Namun, badan pengawas percaya akan manfaat jangka panjangnya. EBA menyatakan:
“Secara keseluruhan, manfaat dari Pedoman ini diharapkan lebih besar daripada potensi biayanya, dan Pedoman ini diharapkan berkontribusi dalam menjadikan perang melawan TPPU/TF menjadi lebih efektif.”
Pertukaran kripto dan penyedia layanan yang sudah tunduk pada Petunjuk Anti Pencucian Uang (AMLD) UE atau rezim APU/PPT domestik akan terus mematuhi persyaratan APU/PPT yang berlaku.
Tindakan Proaktif oleh Protokol Kripto
Ketika pemerintah Eropa memperketat peraturan mereka pada aktivitas pertukaran kripto, beberapa protokol kripto mengambil langkah proaktif menuju kepatuhan.
Misalnya, Cardano Foundation bermitra dengan Crypto Carbon Ratings Institute untuk meluncurkan indikator keberlanjutan untuk jaringan Cardano. Indikator-indikator ini dirancang untuk memenuhi peraturan MiCA di UE, menyoroti komitmen Cardano terhadap kepatuhan terhadap peraturan.
Pos EBA Memperluas Pedoman Aturan Perjalanan ke Penyedia Layanan Kripto muncul pertama kali di Berita dan Wawasan Terbaru tentang Blockchain, Mata Uang Kripto, dan Investasi.
