TLDR

  • Silvergate Capital Corp. telah setuju untuk membayar $63 juta untuk menyelesaikan tuntutan dengan regulator AS dan California

  • SEC menggugat Silvergate dan mantan eksekutifnya karena menyesatkan investor tentang program anti pencucian uangnya

  • Silvergate diduga gagal mendeteksi transfer mencurigakan senilai $9 miliar oleh FTX

  • Mantan CEO Alan Lane dan mantan COO Kathleen Fraher menyelesaikan masalah tersebut, sementara mantan CFO Antonio Martino membantah tuduhan tersebut

  • Bank tersebut secara sukarela dilikuidasi pada Maret 2023 menyusul kemerosotan industri kripto

Silvergate Capital Corp., perusahaan induk dari Silvergate Bank yang ramah kripto yang sekarang sudah tidak ada lagi, telah setuju untuk membayar $63 juta untuk menyelesaikan tuntutan yang diajukan oleh regulator AS dan California.

Penyelesaian ini membahas tuduhan kegagalan manajemen internal dan pengungkapan yang menyesatkan kepada investor tentang efektivitas program anti pencucian uang.

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengajukan gugatan terhadap Silvergate Capital Corporation dan mantan eksekutifnya, termasuk CEO Alan Lane, COO Kathleen Fraher, dan CFO Antonio Martino. SEC menuduh bank tersebut menyesatkan publik dan pemegang saham tentang program Undang-Undang Kerahasiaan Bank/anti pencucian uang (BSA/AML) yang efektif padahal sebenarnya tidak.

Menurut keluhan SEC, Silvergate gagal mendeteksi transfer mencurigakan senilai hampir $9 miliar oleh pelanggan utamanya FTX, bursa kripto yang mengajukan kebangkrutan pada November 2022.

Regulator menuduh bahwa hampir sepanjang tahun 2021 dan 2022, bank tidak melakukan pemantauan otomatis yang sesuai terhadap Silvergate Exchange Network (SEN), produk utama bagi pelanggan aset kripto untuk mentransfer dana.

Federal Reserve dan Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) mengajukan tuntutan serupa terhadap pemberi pinjaman yang berbasis di La Jolla, California. Denda Silvergate termasuk $43 juta dari The Fed dan $20 juta dari regulator California. SEC juga mengenakan denda sebesar $50 juta, yang dapat diimbangi dengan pembayaran kepada regulator perbankan.

Silvergate, Lane, dan Fraher menyetujui penyelesaian di mana mereka tidak mengakui atau menyangkal tuduhan SEC.

Namun, mereka akan membayar denda, dan kedua mantan eksekutif tersebut menyetujui larangan lima tahun menjadi pejabat atau direktur perusahaan publik lain. Martino, mantan CFO, membantah tuduhan tersebut melalui pengacaranya.

Keluhan SEC mengungkapkan bahwa Lane dan Fraher diduga menyadari adanya kekurangan serius dalam program kepatuhan BSA/AML bank tersebut pada beberapa kesempatan sebelum November 2022. Meskipun menerima kabar dari pemeriksa pemerintah bahwa upayanya tidak memadai, Silvergate tetap mengklaim tidak ada faktor risiko. dalam pelaporan triwulanan atau tahunannya.

Kenaikan pesat Silvergate dari bank komunitas kecil menjadi mitra keuangan terkemuka di sektor aset digital diikuti oleh penurunan yang lebih cepat lagi. Bank tersebut secara sukarela gulung tikar di bawah tekanan penurunan sektor kripto pada Maret 2023, menjadikannya bank pertama dari tiga pemberi pinjaman terkait teknologi yang ditutup selama “musim dingin kripto” pada periode tersebut.

Hilangnya Silvergate dan dua bank lainnya (Silicon Valley Bank dan Signature Bank) memicu gejolak perbankan AS selama berbulan-bulan dan membuat perusahaan aset digital kesulitan menemukan hubungan keuangan karena kripto semakin tidak disukai.

Seorang juru bicara Silvergate menyatakan bahwa penyelesaian tersebut adalah bagian dari upaya berkelanjutan bank tersebut untuk melakukan penutupan. Bank telah melunasi seluruh simpanan kepada nasabah perbankan pada November 2023 dan segera menghentikan operasi perbankannya.

Pos Silvergate Menyelesaikan $63 Juta Atas Pelanggaran Anti Pencucian Uang muncul pertama kali di Blockonomi.