Coinspeaker Silvergate Akan Membayar $63M untuk Menyelesaikan Penyelidikan Federal dan Negara Bagian atas Keruntuhan FTX

Menyusul jatuhnya mata uang kripto besar-besaran pada tahun 2022 dan 2023, Silvergate, pemberi pinjaman California yang sangat terlibat dengan kripto, telah mencapai penyelesaian besar dan kuat dengan regulator. Pada tanggal 2 Juli 2024, Federal Reserve, DFPI California, dan SEC mengumumkan denda gabungan sebesar $63 juta terhadap Silvergate Capital Corp., perusahaan induk Silvergate. Denda ini menyelesaikan penyelidikan terhadap praktik kepatuhan yang diterapkan oleh Silvergate, terutama hubungannya dengan pertukaran kripto FTX yang sekarang bangkrut. Penyelesaian ini juga memungkinkan Silvergate untuk secara resmi menyerahkan izin perbankannya, menyelesaikan proses penghentian yang dimulai pada tahun 2023.

Penyelesaian SEC senilai $50 juta dari Silvergate

Silvergate menyelesaikan masalah dengan regulator tanpa mengakui atau menolak klaim mereka. Penyelesaian tersebut mengungkapkan rincian yang memprihatinkan. SEC menjatuhkan denda $50 juta atas dugaan penipuan berbasis kelalaian. Mereka mengklaim bahwa bank tersebut menyesatkan investor tentang kepatuhan, dan melewatkan transaksi mencurigakan.

Gurbir Grewal, Direktur Penegakan SEC, mengatakan Silvergate gagal mendeteksi hampir $9 miliar transfer mencurigakan antara FTX dan afiliasinya. Hal ini menunjukkan adanya kegagalan pengawasan yang serius, yang mungkin membiarkan aktivitas terlarang luput dari perhatian.

SEC juga mendenda mantan eksekutif Silvergate. CEO Alan Lane berhutang $1 juta, dan COO Kathleen Fraher berhutang $250.000. Mereka juga menuduh mantan CFO Antonio Martino mengecilkan kerugian dan salah mengartikan keuangan bank. Martino menyangkal hal ini, mengklaim hal itu disebabkan oleh praktik akuntansi yang “sangat subyektif” dan bahwa dia bertindak dengan itikad baik. 

Peran Silvergate dalam Skandal FTX

Pengumuman penyelesaian tidak menyebutkan penyelidikan kriminal Departemen Kehakiman atas hubungan Silvergate dengan FTX dan pendirinya Sam Bankman-Fried. Penegakan hukum sebelumnya mengatakan Silvergate mungkin menjadi korban penipuan oleh FTX. Hal ini menimbulkan pertanyaan tentang peran Silvergate dalam skandal FTX. Apakah bank tertipu oleh rencana yang canggih, atau apakah pengawasan yang buruk membantu dugaan pelanggaran FTX?

Runtuhnya FTX menyoroti risiko dalam industri kripto, dan penyelesaian Silvergate senilai $63 juta berfungsi sebagai peringatan bagi lembaga keuangan tradisional yang memasuki bidang yang tidak dapat diprediksi ini. Ketika regulator terus memeriksa kripto dengan cermat, langkah-langkah kepatuhan dan skeptisisme yang kuat sangat penting bagi bank mana pun yang mempertimbangkan untuk terlibat dengan aset digital.

Berikutnya

Silvergate Akan Membayar $63M untuk Menyelesaikan Penyelidikan Federal dan Negara Bagian atas Keruntuhan FTX