Saya telah membaca ratusan tutorial tentang cara menarik uang secara online baru-baru ini, namun sangat sedikit yang benar-benar langsung pada intinya. Banyak orang yang uangnya dibekukan di luar pasar, harganya diturunkan oleh pengusaha U yang tidak bermoral, atau bahkan dananya terkontaminasi dengan membunuh babi untuk membayar sejumlah kecil biaya hidup ... Ini semua disebabkan oleh kesenjangan informasi. Yang disebut kesenjangan informasi, pada analisis terakhir, adalah Anda tidak mengetahui siapa pihak lawan transaksi Anda. Dalam keseluruhan permainan penarikan, Anda harus ingat: kebersihan setiap sen berbeda-beda. Saat menarik uang, Anda harus mempertimbangkan hasil terburuk yang Anda mampu. Tidak ada pengendalian risiko mutlak, namun menghindari semua jebakan yang diketahui dapat membuatnya lebih mudah. Anda lebih stabil. Pertama, mari kita bicara tentang kartu yang dibekukan. Secara kasar ada dua jenis: penghentian pembayaran internal oleh bank, dan penyitaan oleh polisi (pembekuan yudisial). Kebanyakan orang mencairkan es secara otomatis dalam waktu 48-72 jam saat pertama kali dibekukan. Faktanya, Anda dapat dengan mudah mengidentifikasi alasan pembekuan dari kode informasi di aplikasi bank. Mengambil ICBC sebagai contoh, kode kesalahan yang diakhiri dengan 2587 adalah "pembayaran penghentian darurat", yang relatif ringan dan akan terbuka secara otomatis setelah beberapa hari. Jika 4343, pada dasarnya akan dimulai dalam setengah tahun, dan mungkin bahkan terus dibekukan selama dua hingga tiga tahun Itu mungkin saja. Status kartu yang dibekukan juga bisa berubah sewaktu-waktu, misalnya awalnya 2587, lalu berubah menjadi 4343 atau 9920. Hal ini terkait dengan sumber dana yang terlibat. Baik anti-penipuan maupun bank dapat mengizinkan Anda untuk menarik dana dari konter. Jika itu adalah dana perjudian online, pada dasarnya tidak mungkin untuk mencairkannya sendiri. Dokumen yang membuktikan aliran dana akan diteruskan oleh bank ke kantor polisi , dan Anda harus pergi ke biro untuk mendapatkan penjelasan. Mengapa saya mengatakan di awal bahwa penting untuk "mencari tahu pihak lawan" adalah karena Anda biasanya menjual koin untuk diuangkan, tetapi pihak lawan entah bagaimana menggunakan uang gelap untuk menipu Anda. Terlepas dari apakah pihak lain melakukannya dengan sengaja atau tidak, akibatnya Anda akan dituduh melakukan sesuatu yang tidak benar, dan Anda harus bekerja keras untuk menghapus kesalahan Anda sendiri. Tahukah kamu, mengatakan bahwa itu bukan lemari itu sepele, bahkan lebih menyakitkan lagi jika datang ke pintu dan langsung menjatuhkan seseorang. Namun sekali lagi, selama Anda tidak terlibat dalam perjudian online dan pendapatan investasi Anda sah, apa pun yang terjadi, pendapatan tersebut akan dicairkan. Hanya saja beberapa tempat berada di bawah tekanan keuangan yang besar, dan beberapa orang jelek dan memperlakukan orang-orang di industri enkripsi sebagai mesin uang, yang membuat orang panik, jadi saya tidak akan membahasnya di sini.
1) Jika ingin menghasilkan uang dengan aman, Anda harus menggunakan kartu terlebih dahulu agar "bersih dan higienis"
Untuk mencegah pencucian uang, selain KYC dasar, bank juga akan melakukan CDD dan memeriksa aktivitas transaksi nasabah secara berkala. Sebagian besar pembekuan kartu bank yang disebabkan oleh pengendalian risiko internal pada dasarnya disebabkan oleh audit internal bank atau identifikasi pola transaksi yang tidak normal. Apa itu "pola perdagangan tidak normal"? Sederhananya, semua yang berikut ini dihitung: Fast in dan fast out Transaksi berfrekuensi tinggi pada waktu tertentu Jumlahnya melebihi ambang batas Perubahan tiba-tiba dalam kebiasaan perdagangan Beberapa kali berturut-turut transfer dalam jumlah besar dengan rekanan yang berbeda Adapun berapa banyak yang dianggap sebagai " jumlah besar", umumnya empat bank besar di kota-kota tingkat pertama Ambang batas default akan jauh lebih tinggi. Jika Anda telah membuka rekening di bank lokal tingkat ketiga atau keempat dalam dua tahun terakhir, Anda harus tahu bahwa jumlah transfernya sangat rendah.
2) Hindari menggunakan Alipay, WeChat dan kartu bank besar untuk menarik uang
Sebagai perusahaan pengakuisisi besar, Alipay dan WeChat memiliki lebih banyak data besar dibandingkan bank lain, dan mereka memiliki kemampuan teknik TI yang kuat, beberapa tingkat lebih tinggi daripada banyak bank lokal. Artinya pengendalian risikonya lebih ketat, dan sekali dibekukan akan sangat mempengaruhi kehidupan Anda sehari-hari. Juga jangan gunakan gaji, jaminan sosial, dan kartu hipotek Anda untuk menarik uang, karena alasan yang sama seperti di atas. Kartu menganggur lainnya akan dibekukan jika dibekukan. Akibat terburuknya adalah menutup rekening dan menarik uang tunai, yang tidak akan berdampak serius pada hidup Anda. Ingatlah untuk mengajukan "kartu Kelas I" di setiap bank dan membedakan secara tegas tujuan penyetoran dan penarikan. Anda dapat memberi label pada beberapa kartu untuk menunjukkan bahwa kartu tersebut hanya untuk penarikan, dan tidak mentransfer saldo antar kartu atau melakukan pertukaran dana. Kurangi frekuensi penarikan Anda sebanyak mungkin. Beberapa orang berpikir bahwa beberapa penarikan kecil lebih aman, tetapi ini murni kentut. Semua perjudian online dan uang yang berhubungan dengan geng, tidak peduli seberapa besar atau kecilnya, apakah itu satu dolar atau jutaan, akan dibekukan. Frekuensi yang lebih baik adalah menarik uang paling banyak 2-3 kali dalam setahun. Hitung semua pengeluaran Anda di masa depan dan tarik semuanya sekaligus. Saat menarik dana, gunakan hanya kartu tertentu untuk bertransaksi dengan U-merchant yang sama, dan jangan mencampurkan dana dari merchant yang berbeda. Hal ini akan menyulitkan penelusuran kembali jika ada masalah pada dana tersebut.
3) Beberapa “obat kartu antibeku tradisional” yang telah dipalsukan
Segera setelah menarik uang, bayar kembali kartu kredit. Setelah menarik uang, transfer ke rekening pialang. Setelah menarik uang, beli pembiayaan bank dan saham. Setelah menarik uang, transfer ke bank dagang online U pedagang untuk mengurangi risiko. Semua hal di atas hilang. Tidak ada bedanya apakah Anda memilih Binance atau OKX sebagai platform perdagangan. Pedagang OKX pada dasarnya adalah pedagang Binance, dan dana akan dikumpulkan bersama. Peran platform ini hanya untuk memfasilitasi Anda memperoleh bukti ketika menghadapi situasi ekstrem, namun tidak dapat mencegah uang gelap. Alasan utama pembekuan kartu Anda adalah karena informasi antara Anda dan rekanan Anda tidak jelas. Setelah uang gelap diterima, semua tautan hulu akan dibekukan Selama kartu tersebut atas nama Anda, akan sulit untuk menghindarinya. Lamanya pembekuan tergantung pada saat korban menelepon polisi, sehingga bisa saja kartu seseorang tiba-tiba dibekukan beberapa bulan atau bahkan setengah tahun setelah penarikan uang. Saya melakukan penarikan kecil pada tahun 2015. Pada tahun 2022, China Merchants Bank tiba-tiba menelepon saya dan menanyakan apa hubungan saya dengan pihak yang mentransfer transaksi ini 7 tahun yang lalu dan untuk apa dana tersebut digunakan. Sudah lama sekali, dimana saya bisa mendapatkan informasinya? Akhirnya saya akan menutup akun saya dan mengucapkan selamat tinggal selamanya.
4) Beberapa tips untuk menarik uang
Pertama-tama, untuk kartu yang biasanya menganggur, Anda perlu mengonfirmasi status kartu sebelum mengumpulkan uang. Cukup transfer beberapa dolar ke aplikasi seluler bank. Seorang teman pernah mengalami situasi di mana kartunya dibekukan tetapi dia tidak menyadarinya, dan akhirnya menagih sejumlah uang lagi. Kedua, ketika memilih pedagang U yang menarik emas, selama harga handicapnya tampak terbalik (harga penutupan U lebih tinggi dari harga jual), sudah pasti U hitam dan pencetak gol untuk murah dan segera menjauh. Pastikan pedagang U menggunakan kartu bank Anda sendiri. Transfer yang dilakukan menggunakan kartu bank non-pribadi akan segera dikembalikan ke jalur semula dan transaksi akan dihentikan. Sebelum transaksi, dana merchant juga harus dilunasi lebih dari 3 hari. Aturan pengendalian risiko bank bisa berubah sewaktu-waktu. Saat ini, tampaknya dana yang disimpan lebih dari seminggu relatif aman. Kalau polisi mengajukan kasus, biasanya butuh waktu satu minggu. Selain itu, ketika pedagang U menunjukkan sumber dana, jangan percaya gambar statis, karena mungkin itu adalah PS. Konfirmasi video real-time aliran kartu bank (tarik ke bawah untuk menyegarkan, dinamis) lebih dapat diandalkan. Secara umum, uang yang dipinjam melalui platform pinjaman bank relatif bersih, jika Anda memikirkan alasan spesifiknya. Terakhir, kita harus berhati-hati terhadap pedagang U yang menaikkan harga di lapangan. Beberapa pedagang mengandalkan saluran keuangan yang buruk dan informasi yang buruk untuk menyelesaikan nilai tukar aktual pelanggan sebesar 10% atau lebih dari harga pasar beberapa tahun yang lalu. Harap pastikan untuk tidak mempercayai kata-kata para pedagang ini. Singkatnya, selama Anda mengurangi frekuensi penarikan, dengan ketat memilih rekanan untuk bertransaksi, dan semua dana diperoleh secara sah oleh Anda, secara umum, Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang pembekuan kartu Anda. Adapun cara penghindaran pajak yang wajar akan kita bahas nanti. Karena ada begitu banyak risiko yang perlu dipertimbangkan saat menarik uang, apakah ada cara yang murah dan aman untuk menarik uang? Sebenarnya ada tiga cara teraman saat ini, dan selalu ada satu yang cocok untuk Anda.
1) Buka rekening bank di luar negeri