OneCoin (nama Inggris: OneCoin) adalah skema Ponzi yang tersembunyi di bawah permukaan mata uang kripto. Skema ini telah dituntut karena skema piramida dan pembuatan uang ilegal, dengan korban di seluruh dunia. Pendirinya, Ruja Ignatova, terdaftar sebagai tersangka penipuan dan pencucian uang. Dia telah menjadi buronan dalam salah satu kasus penipuan keuangan terbesar di dunia. Pemerintah AS saat ini menawarkan hadiah sebesar US$5 juta untuk penangkapannya.
Pada tahun 2013, Ruja Ignatova dari Bulgaria mendirikan apa yang disebut cryptocurrency OneCoin. Sejak tahun 2014, ia telah mempromosikan OneCoin secara global, sering menjadi pembicara di berbagai konferensi besar dan menarik banyak investor. Dia berjanji akan memberikan keuntungan yang sangat tinggi kepada investor, dan juga mendorong investor untuk menjadi distributor dan mendapatkan komisi dengan mengembangkan downline.
Hingga Oktober 2017, Ruja menghilang secara misterius, dan polisi kemudian melakukan penyelidikan dan menemukan bahwa OneCoin adalah penipuan keuangan berskala besar. Pada Juni 2022, Ruja masuk dalam Sepuluh Buronan Paling Dicari FBI, dengan hadiah sebesar US$100.000. Pada bulan Juni 2024, pemerintah AS meningkatkan imbalannya menjadi $5 juta bagi informasi yang mengarah pada penangkapan Ruja.
Hanya dalam tiga tahun, OneCoin telah menarik jutaan orang di seluruh dunia untuk berpartisipasi. Jumlah dan kecepatannya sangat mengejutkan. Salah satu alasannya adalah bahwa setiap penipuan canggih akan memiliki pemimpin yang "kuat", dan OneCoin tidak terkecuali. Menurut pengenalan resmi OneCoin, pendiri Ruja memegang gelar master di bidang ekonomi dari Universitas Konstanz di Bulgaria dan gelar doktor di bidang hukum dari Universitas Oxford dan Universitas Konstanz. Ia pernah menjabat sebagai CEO dan CFO Bulgaria perusahaan pengelola dana terbesar, mengelola Asetnya hampir 2 miliar yuan.
Dengan gelar-gelar tersebut, Ruja berkeliling dunia berdakwah pada tahun-tahun itu dan merasa betah seperti ikan di air. Setiap kali Ruja muncul, dia mengenakan pakaian cantik, perhiasan mahal, dan lipstik cerah, seperti Ratu Inggris. Sedemikian rupa sehingga para pengikut fanatiknya memberinya nama terkenal: Crypto Queen.
Dalam presentasinya, Ruja mengklaim bahwa OneCoin adalah jenis cryptocurrency baru yang menggunakan teknologi blockchain revolusioner dan dapat menjadi mata uang digital global. Bahkan dikenal sebagai "Bitcoin Killer", ia mewarisi desentralisasi Bitcoin, sahamnya sepenuhnya ditentukan oleh algoritma, dan mengadopsi KYC dan pencatatan transaksi agar diakui oleh pemerintah.
Namun kenyataannya, OneCoin sendiri tidak ada hubungannya dengan blockchain. Ia tidak memiliki dukungan teknologi blockchain yang relevan, dan token yang diberikan tidak memenuhi karakteristik desentralisasi. Ia hanya memiliki database SQL untuk menyiapkan situs web, dan datanya bisa mudah dimodifikasi. Hal ini tidak sesuai dengan definisi blockchain yang sulit untuk dimodifikasi.
Selain itu, menurut pengenalan resmi, OneCoin adalah mata uang virtual generasi kedua yang dapat beredar bebas dan nilainya meningkat dengan cepat, memungkinkan investor untuk "menjadi kaya dalam semalam". OneCoin mengadopsi sistem keanggotaan, dan jika Anda ingin menjadi anggota organisasi "OneCoin", Anda harus membayar "biaya ambang batas" mulai dari 130 euro hingga 36.330 euro untuk membeli kode aktivasi berdasarkan rekomendasi anggota lama.
OneCoin membagi keuntungan menjadi mode statis dan mode dinamis, anggota dapat memperoleh OneCoin yang sesuai dalam periode tertentu setelah membayar berbagai tingkat biaya keanggotaan. Model dinamisnya adalah memperoleh proporsi keuntungan yang berbeda dengan mengembangkan anggota offline dan metode lainnya.
Penilaian anggota, model keuntungan dinamis dan statis, tidak peduli ke arah mana Anda melihatnya, OneCoin tidak dapat dipisahkan dari MLM. Faktanya, OneCoin belum pernah terdaftar di bursa mana pun dan merupakan skema piramida yang dirancang dengan baik. Ia tidak memiliki teknologi dasar dan mekanisme operasi sama sekali, dan hanya mengandalkan dana pendatang baru untuk memberikan manfaat bagi pengguna lama. Ruja Ignatova dan gengnya mengendalikan sebagian besar hak penerbitan OneCoin. Mereka mempertahankan dividen yang tinggi dengan terus-menerus menarik pengguna baru. Ketika operasi proyek menjadi semakin sulit dipertahankan, OneCoin akhirnya bangkrut dan investor menderita kerugian besar.
Menurut survei, OneCoin memiliki lebih dari 3 juta investor di seluruh dunia dan telah mengumpulkan akumulasi dana sekitar US$5,6 miliar. Sebagian besar dari mereka berasal dari Tiongkok, dengan lebih dari 2 juta orang atau dua pertiganya, dan total volume transaksi mencapai miliaran dolar. Jumlah anggotanya sangat banyak sehingga ketika polisi menghitungnya, mereka menemukan ada 79 level di antara ketiganya di puncak organisasi Tiongkok. Di luar negeri, tingkat keanggotaan OneCoin telah mencapai tingkat 67,000 yang luar biasa.
Pada tahun 2014, OneCoin memasuki Tiongkok atas nama “investasi”. Dilaporkan bahwa tim OneCoin di Tiongkok telah menyiapkan sistem tingkat keanggotaan yang berbeda. Umumnya ada lima tingkat keanggotaan, termasuk tingkat pemula, tingkat mahir, tingkat profesional, tingkat eksekutif, dan tingkat taipan. Investasi tingkat awal adalah RMB 975, dengan 1.000 token gratis dan 50 miligram emas. Investasi tingkat taipan tertinggi adalah RMB 37,725, dengan 60,000 token gratis dan 2,500 miligram emas.
Tim OneCoin China berjanji bahwa OneCoin hanya akan naik, bukan turun, dan peningkatannya akan “besar.” Selain itu, selama anggota OneCoin memperkenalkan pengguna baru untuk membeli OneCoin, 60% dari jumlah yang dibelanjakan oleh pengguna baru akan didistribusikan ke pengguna lama sebagai bonus. Menghadapi keuntungan yang "menarik" seperti itu, semakin banyak orang yang jatuh ke dalam perangkap, dan sejumlah besar uang mengalir ke dalam penipuan ini. Akhirnya, Tiongkok menjadi pasar terbesar untuk OneCoin.
Menurut statistik yang tidak lengkap, total volume transaksi investasi OneCoin di Tiongkok mencapai miliaran dolar. Sebagian besar pesertanya adalah orang biasa. Mereka tertipu oleh propaganda palsu OneCoin dan menginvestasikan tabungan atau bahkan pinjaman mereka ke dalamnya akibatnya, pada dasarnya kehilangan semua uang Anda.
Selain investor biasa, OneCoin juga telah mengembangkan sejumlah besar "agen" di Tiongkok. Orang-orang ini mengembangkan downline dengan berbagai cara dan mendapatkan komisi dari mereka. Beberapa agen melibatkan kerabat dan teman mereka, tiba-tiba menghancurkan hubungan yang telah terjalin selama bertahun-tahun. Dilaporkan bahwa tim inti OneCoin di Tiongkok berjumlah ratusan orang, dan mereka menggunakan berbagai cara untuk menipu investor, yang pada akhirnya mengubah OneCoin menjadi skema piramida yang keji.
Sejak tahun 2017, para korban terus menerus menelepon polisi, berharap mendapatkan kompensasi melalui litigasi. Namun, masih banyak investor yang terjebak di dalamnya dan tidak bisa melepaskan diri. Mereka sangat yakin bahwa Ruja akan muncul kembali dan membawa OneCoin menuju kejayaan. Namun polisi masih belum menemukan keberadaan Ruja Ignatova (ada laporan yang belum terkonfirmasi bahwa dia dibunuh). Terlepas dari itu, Ruja telah menjadi orang yang paling putus asa dalam blockchain.
Unta kurus lebih besar dari kuda. Saat ini, masih ada beberapa penjahat di Tiongkok yang memanfaatkan buruknya informasi masyarakat untuk gencar mempromosikan OneCoin dan menghasilkan uang dengan berbagai cara. Saya berharap para investor yang masih bersikeras percaya pada OneCoin bisa bangun secepatnya. OneCoin adalah penipuan total sejak awal, dan pendirinya, Ruja Ignatova, kini menjadi buronan di seluruh dunia. Hadiah $5 juta yang ditawarkan oleh pemerintah AS sudah cukup untuk menggambarkan keseriusan penipuan ini.
Selain itu, saya berharap semua orang dapat menganggap ini sebagai peringatan, menjauhi berbagai skema piramida dan aktivitas keuangan ilegal, serta melindungi properti mereka. Dan saya percaya bahwa melalui upaya bersama, kita dapat mencegah penipuan serupa terjadi lagi, dan bekerja sama untuk menjaga perkembangan industri mata uang kripto yang sehat di masa depan.
