Pencucian uang kripto yang terkait dengan peretasan mencapai total $1,3 miliar pada 2024, menandai peningkatan 280% dibandingkan 2023, ketika berada di angka $342 juta. Data ini, diterbitkan oleh perusahaan keamanan blockchain PeckShield, menunjukkan bahwa lonjakan dramatis ini sebagian disebabkan oleh peningkatan signifikan dalam harga cryptocurrency, seperti Bitcoin, yang lebih dari dua kali lipat nilainya selama 2024.
Peretas Menggunakan Teknik Pencucian Canggih
Laporan PeckShield menyoroti bahwa peretas semakin menggunakan teknik seperti "chain hopping", yang melibatkan pemindahan koin di berbagai blockchain. Metode ini saja memfasilitasi pencucian sebesar $452 juta. Pendekatan umum lainnya adalah pencampuran koin, yang menyumbang $468 juta dalam dana yang dicuci.

Pada hari terakhir bulan September, sebuah upaya penyelundupan yang tidak biasa berhasil digagalkan di Pelabuhan Masuk Gongbei. Seorang warga Makau, yang hanya dikenal dengan nama belakangnya Chen, ditangkap oleh petugas bea cukai karena mencoba membawa $210.000 secara diam-diam melintasi perbatasan. Tindakannya ditandai sebagai mencurigakan ketika ia mencoba melewati jalur "tanpa deklarasi" tanpa pemeriksaan yang tepat.

Chen dengan cerdik menggunakan ransel yang ditaruh di atas perutnya untuk menutupi tumpukan uang tunai yang diikatkan di tubuhnya. Petugas bea cukai, yang merasakan ada yang tidak beres, melakukan pemeriksaan menyeluruh dan menemukan 21 tumpukan dolar AS yang dibungkus plastik dan diikat erat dengan perban elastis di sekitar perut dan paha bagian dalam. Total uang tunai tersebut setara dengan sekitar 1,47 juta RMB.

🔍 Detail Utama:

💱 Tuduhan: Sistem mata uang virtual TikTok, tempat pengguna membeli koin dan kreator menguangkannya, dibandingkan dengan bursa kripto.

🕵️‍♂️ Sedang Diselidiki: Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris didesak untuk mengaudit TikTok terkait potensi risiko pencucian uang dan penyimpangan keuangan.

Pengawasan Global: TikTok juga menghadapi penyelidikan di Australia atas masalah serupa, yang menambah tantangan hukumnya di seluruh dunia.

⚖️ Konsekuensi Potensial: Jika ditemukan tidak patuh, TikTok dapat menghadapi tindakan regulasi yang berat dan pengawasan keuangan yang lebih ketat.

Perusahaan kripto harus melakukan pemeriksaan terhadap transaksi sebesar 1.000 euro atau lebih, dan kerangka kerja tersebut menambahkan langkah-langkah untuk memitigasi risiko dalam transfer dengan dompet yang dihosting sendiri. Para pembuat kebijakan di Uni Eropa pada hari Rabu mencapai kesepakatan sementara mengenai bagian-bagian dari paket peraturan yang komprehensif untuk memerangi pencucian uang yang akan memaksa semua perusahaan kripto untuk melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka. Peraturan Anti Pencucian Uang (AMLR) adalah upaya luas untuk memerangi penghindaran sanksi dan pencucian uang. Ini mencakup pembuatan buku peraturan tunggal dan pembentukan otoritas pengawas yang juga memiliki kewenangan atas sektor kripto. Parlemen dan Dewan Eropa (yang mengumpulkan menteri keuangan dari 27 negara anggota blok tersebut) telah menyetujui tindakan, termasuk untuk perusahaan kripto. untuk menerapkan "langkah-langkah uji tuntas pelanggan ketika melakukan transaksi sebesar €1.000 ($1.090) atau lebih." Kesepakatan itu juga menambahkan langkah-langkah untuk memitigasi risiko sehubungan dengan transaksi dengan dompet yang dihosting sendiri, kata pengumuman pada hari Rabu. UE tahun lalu menyelesaikan hal-hal spesifik AML memeriksa transfer dana kripto bersama dengan peraturan Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) yang terkenal. Pada bulan Desember, Parlemen dan Dewan Eropa menyetujui pembentukan otoritas pengawasan AML. Perjanjian yang dibuat pada hari Rabu secara khusus berkaitan dengan arahan keenam pencucian uang UE dan buku peraturan sebagai bagian dari AMLR. Paket ini mungkin menjadi lebih sulit karena melalui proses legislatif UE yang rumit mengingat sanksi AS terhadap alat anonimisasi kripto Tornado Cash, serta ketakutan bahwa crypto digunakan untuk menghindari sanksi oleh Rusia dan bahkan Hamas. Seorang anggota parlemen yang memimpin diskusi mengenai paket tersebut di Parlemen tahun lalu meyakinkan bahwa langkah-langkah tersebut tidak akan berupaya untuk melarang kripto yang meningkatkan privasi. Badan industri, Inisiatif Kripto UE, mendesak anggota parlemen pada Mei 2023 untuk menghapus pembatasan yang direncanakan pada alat pelestarian privasi atau, jika tidak, untuk memasukkan "penggambaran yang jelas antara akun anonim berisiko tinggi yang dilarang dan instrumen anonimisasi berisiko tinggi.""Perjanjian ini merupakan bagian tak terpisahkan dari sistem anti pencucian uang baru UE. Hal ini akan memperbaiki cara sistem nasional melawan pencucian uang dan pendanaan teroris diorganisir dan bekerja sama. Hal ini akan memastikan bahwa penipu, kejahatan terorganisir, dan teroris tidak memiliki ruang lagi untuk melegitimasi pendapatan mereka melalui sistem keuangan,” kata Menteri Keuangan Belgia, Vincent Van Peteghem, dalam pernyataan pers.

Pendiri Bitcoin Fog, Roman Sterlingov, telah dijatuhi hukuman 12,5 tahun penjara karena mencuci $400 juta melalui layanan pencampuran cryptocurrency ini. Hukuman tersebut juga mencakup penyitaan aset senilai $395 juta, termasuk cryptocurrency yang disita.
Pendiri Bitcoin Fog Dijatuhi Hukuman 12,5 Tahun
Roman Sterlingov, seorang warga negara Rusia dan Swiss, dihukum karena mengoperasikan Bitcoin Fog, sebuah layanan yang membantu menyamarkan asal usul transaksi cryptocurrency. Pihak penuntut menyatakan bahwa Bitcoin Fog berfungsi sebagai alat bagi para penjahat untuk mencuci uang dari aktivitas ilegal, termasuk perdagangan narkoba di darknet.

Seorang pria berusia 21 tahun diduga bunuh diri saat menunggu hukuman atas keterlibatannya dalam penipuan NFT yang dikenal sebagai "Rug Pull."
Penipuan dan Hukuman NFT
Berman Jerry Nowlin, yang dituduh melakukan penipuan dan pencucian uang, dilaporkan meninggal karena bunuh diri. Pada bulan November 2024, Nowlin dinyatakan bersalah karena berpartisipasi dalam skema NFT yang menipu investor sebesar $400.000. Bersama dengan Devin Alan Rhoden yang berusia 25 tahun, ia berhasil meluncurkan dua koleksi NFT, "Undead Apes" dan "Undead Lady Apes," sebelum tiba-tiba membatalkan yang ketiga, "Undead Tombstone."

Mohammed Azharuddin Chhipa, seorang pria berusia 35 tahun dari Springfield, Virginia, telah dihukum oleh pengadilan federal karena mendanai organisasi teroris ISIS menggunakan cryptocurrency.
Mengirim $185,000 dalam Cryptocurrency ke Suriah
Menurut Departemen Kehakiman AS (DOJ), Chhipa mengirim cryptocurrency senilai $185,000 kepada anggota ISIS di Suriah antara Oktober 2019 dan Oktober 2022.


Bukti mengungkapkan bahwa dana tersebut digunakan untuk:
Mendanai pelarian wanita ISIS dari kamp penjara.
Mendukung pejuang ISIS.
Chhipa mengumpulkan uang melalui akun media sosial, transfer bank elektronik, dan pengumpulan uang tunai secara langsung. Dana tersebut kemudian dikonversi menjadi cryptocurrency dan dikirim ke Turki, di mana mereka diselundupkan kepada anggota ISIS di Suriah.