Vásárolj kriptót
Buy & Sell
Piacok
Kereskedés
Határidős
Earn
Square
Több
GYIK
Kezdőlap
Ügyfélszolgálati központ
GYIK
Fiókfunkciók
Személyazonosság ellenőrzése
Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

2023-10-20 03:16

Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

Vagyon forrása (SoW) – amiből a vagyonod (pénz vagy eszközök) származnak. A pénzügyi forrásaid származási helye, azok a tevékenységek, amelyek létrehozták a teljes nettó vagyonodat, vagy jelentős mértékben hozzájárultak annak létrehozásához. 
Például a vagyonod forrása lehet a fizetésed, kapott örökség, egy általad felépített vállalkozás vagy olyan befektetések, amelyek értéke nőtt.
Finanszírozási forrás (SoF) – azt a helyet jelöli, ahonnan a konkrétan felhasznált pénzeszközeid származnak. Sok esetben ez összefüggésben áll a vagyonod forrásával (SOW). Ez azért van, mert a finanszírozási forrás (SOF) gyakran egy adott forrásból eredő vagyon felhasználását/mozgását tükrözi.
Például, a finanszírozási forrásod (SOF) a bankszámlád, ahol a személyes megtakarításaidat tartod. A bankszámládon található pénzeszközök a fizetésedből származnak, amely a vagyonod forrása (SOW). 

Miért kell bizonyítanom a Binance felé a finanszírozási forrást (SOF) és a vagyonom forrását (SOW)?

A felhasználói fiókod védelme és biztonsága érdekében a Binance elkötelezett a pénzmosás elleni eljárás (AML) és a terrorizmusfinanszírozás-ellenes (CTF) előírások betartása iránt. A szabályozási követelmények teljesítésére irányuló folyamatos erőfeszítéseink során előfordulhat, hogy bizonyos esetekben további információkat és alátámasztó dokumentumokat kell gyűjtenünk a felhasználók finanszírozási forrásaival (SOF) és vagyonforrásaival (SOW) kapcsolatban. 

Elfogadható dokumentumok a finanszírozási forrás (SOF) és/vagy a vagyonforrás (SOW) bizonyításához

Alább megtalálod az elfogadható dokumentumok nem kimerítő listáját. A további részletek megtekintéséhez kattints a dobozokra a kibontáshoz.

Elfogadható dokumentumok a finanszírozási forrás (SOF) bizonyításához

A további részletek megtekintéséhez, kérjük, bontsd ki az alábbi szakaszokat a vagyonforrásodnak (SOW) vagy a finanszírozási forrásodnak megfelelően (SOF). A helyes dokumentumok feltöltésével felgyorsíthatod az ellenőrzési folyamatot.
  • Legutóbbi bérjegyzékek (legalább az utolsó 3 hónapra);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a tranzakcióelőzményeket a bérszámfejtési adatokkal, legalább az utolsó 3 hónapra);
  • Munkaszerződés, amely tartalmazza a fizetést és a bónuszfeltételeket;
  • Az utolsó pénzügyi évre vonatkozó jövedelemadó-bevallás.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
  • Személyes megtakarítási számla kivonata (amely tartalmazza az idő során elhelyezett letéteket és megtakarításokat).
Megjegyzés: a személyes megtakarítások maguk a felhalmozott vagyon, és nem a vagyonépítés egyik módszere vagy eszköze. A benyújtott dokumentumnak be kell tudnia mutatni, hogyan jött létre a vagyon, illetve hogyan halmozták azt fel. A dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos (UBO), részvényes) kell szólnia.
  • Hitelmegállapodás (amely részletezi a hitel feltételeit és összegét);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az üzleti hitel kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Kötvénymegállapodás (amely részletezi az ügylet feltételeit);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a fedezetlen kötvények kibocsátásából származó, fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Befektetői megállapodás vagy szerződés (amely részletezi a feltételeket, és az egyeztetett befektetési kritériumokat);
  • Lista a befektető részvényvásárlásairól;
  • A vállalat bankszámlakivonata (amely bemutatja a befektetőktől érkező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
  • Legutóbbi pénzügyi kimutatás/éves beszámoló;
  • Személyijövedelemadó-bevallás (amely részletezi az osztalékjelentést és a részvényeladásból származó tőkenyereségeket);
  • Személyes brókerszámla-kivonat (amely bemutatja a részvénytranzakciókat és a részvényeladásból származó nyereséget stb.).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott osztalékletétek/-jövedelem tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Legutóbbi pénzügyi kimutatás/éves beszámoló.
Megjegyzés: a dokumentumnak meg kell erősítenie a vállalat utolsó pénzügyi évben elért profitját.
  • Adásvételi megállapodás vagy szerződés (amely tartalmazza az ügylet feltételeit és az eladási árat);
  • Adásvételi okirat vagy tulajdonjog-átruházási tanúsítvány
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az értékesítésből befolyt pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Adóügyi okmányok (amelyek adott esetben bemutatják az értékesítés kapcsán fizetett ingatlan- vagy tőkenyereség-adót).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Visszabérlési megállapodás (amely tartalmazza a tranzakció feltételeit és pénzügyi részleteit);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a visszabérlési tranzakcióból befolyt pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az öröklés kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Végrendelet (amely tartalmazza az eszközök és ingatlanok elosztását, az elhunyt személy végakaratának megfelelően);
  • Hagyatéki dokumentumok;
  • Eszköz- vagy ingatlanátadás adatai (amelyek megerősítik az elhunyt konkrét eszközeire vagy ingatlanjaira vonatkozó tulajdonjog átadását az örökösöknek).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia, illetve tartalmaznia kell az érintett vállalat vagy személyek nevét.
  • Ajándékozási okirat (amely megjelöli az ajándékozót, az ajándékozottat, valamint az ajándékozás tárgyát képező eszköz vagy pénzeszközök adatait);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az ajándékozás tárgyát képező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Ajándékozó jognyilatkozata (amelyben nyilatkozik az ajándékozott pénzeszközök forrásáról és az ajándék átadásának szándékáról).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Támogatásmegítélési levél (állami szervek, intézmények stb. által kiállított hivatalos levelek vagy értesítők, amelyek közlik a támogatás megítélésének tényét és a támogatás összegét);
  • Támogatási megállapodások (amelyek meghatározzák a támogatás feltételeit, célját, időtartamát stb.);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott támogatás tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott nyugdíjjóváírások tranzakcióelőzményeit);
  • Nyugdíjszámla-kivonatok (amelyek bemutatják a vagyonforrást (SOW), a hozzájárulásokat és a későbbi nyugdíjkiutalásokat);
  • Nyugdíj-megállapítási levél/dokumentum (a nyugdíjkezelő kimutatásai, amelyek részletezik a nyugdíjszámla felhalmozott értékét, valamint a rendszeres kifizetés összegét).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Bírósági végzések vagy ítéletek (amelyek megjelölik a bírósági döntés részleteit, illetve a megítélt összegeket, amelyek tartalmazzák a kártérítés összegét is);
  • Peren kívüli egyezségből származó kifizetések bizonylatai (a kapott kifizetések bizonylatai vagy nyilvántartási adatai).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a szerencsejáték-nyeremények kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Adóbevallások (amelyek részletezik az említett szerencsejáték-nyereményekhez tartozó jövedelemadó-befizetéseket).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.

Elfogadható dokumentumok a vagyonforrás bizonyításához

A további részletek megtekintéséhez, kérjük, bontsd ki az alábbi szakaszokat a vagyonforrásodnak (SOW) vagy a finanszírozási forrásodnak megfelelően (SOF). A helyes dokumentumok feltöltésével felgyorsíthatod az ellenőrzési folyamatot.
  • A vállalat üzleti bankszámlakivonata (amely bemutatja az ügyfelektől kapott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Értékesítési számlák és bizonylatok (amelyek bemutatják a nyújtott termékek/szolgáltatások és a hozzájuk tartozó összegek részleteit);
  • A vállalat legutóbbi éves beszámolója/pénzügyi kimutatásai;
  • Szerződések és megállapodások (amelyek tartalmazzák az ügyfeleknek nyújtott termékekhez/szolgáltatásokhoz kapcsolódó feltételeket és kifizetéseket).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja a befektetési tevékenységből származó pénzeszközök tranzakcióelőzményeit; a befektetések megtérülését, az osztalékokat vagy kamatkifizetéseket stb.);
  • Legfrissebb pénzügyi kimutatások;
  • Befektetési/brókerszámla-kivonat (amely tartalmazza az aktív befektetések részleteit; egy pillanatképet a portfólió összetételéről és teljesítményéről).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • Befektetői megállapodások vagy szerződések (amelyek részletezik az egyeztetett feltételeket és befektetési kritériumokat);
  • Lista a befektetők részvényvásárlásairól;
  • A vállalat bankszámlakivonata (amely bemutatja a befektetőktől érkező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
  • Kimutatás a családi vagyonról (amelyet a családi vagyonkezelő készített, és tartalmazza a család teljes vagyonát, beleértve a befektetéseket, ingatlanokat, egyéb eszközöket stb.);
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az öröklés kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • Végrendelet (amely tartalmazza az eszközök és ingatlanok elosztását, az elhunyt személy végakaratának megfelelően);
  • Eszköz- vagy ingatlanátadás adatai (amelyek megerősítik az elhunyt konkrét eszközeire vagy ingatlanjaira vonatkozó tulajdonjog átadását az örökösöknek).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.

Elfogadhatatlan dokumentumok a finanszírozási forrás és/vagy a vagyonforrás bizonyításához

Ezek általában olyan dokumentumok, amelyek nem illeszkednek az általad nyilatkozott információkhoz, vagy nem mutatják be egyértelműen a vagyon vagy a finanszírozás forrását. Ennek elbírálása minden esetben egyénileg történik.