Fontos megjegyzés: Az itt ismertetett szabályok csak a makerekre és a nem kínai kereskedőkre vonatkoznak.
Ahhoz hogy a felhasználók számára tisztességes, biztonságos és megbízható kereskedési környezetet teremthessünk a Binance P2P platformon, minden P2P-kereskedőnek be kell tartania a következő alapelveket:
Általános alapelvek
Légy őszinte, udvarias és tisztességes.
Vállalj felelősséget hirdetéseidért. A közzététel előtt győződj meg az ár és a mennyiség pontosságáról.
Mindig időben fizess, add ki a tokeneket, és válaszolj a felhasználóknak. Csak az általad hirdetett és a Binance-en elérhető módokon fogadj el kifizetéseket.
Ne töröld a megbízásokat önkényesen, és ne kezdeményezz fellebbezést rossz szándékból. A fellebbezés benyújtása előtt lépj kapcsolatba közvetlenül a felhasználóval.
Kérjük, hogy a becenevedben ne szerepeljen a „Binance” szó, a helyi bankok neve, a fizetési módok megnevezése, illetve semmilyen érzékeny kifejezés.
A Binance-nek a Telegram kivételével semmilyen közösségi platformon vagy üzenetküldő alkalmazásban nincsenek hivatalos képviselői. Légy óvatos, ha valaki kapcsolatba lép veled, és azt állítja, hogy a Binance-t képviseli.
A Binance Telegram-csoportja csak a kereskedőkkel való kapcsolatfelvételt célzó, egyirányú kommunikációra szolgál a Binance P2P-csapata számára.
Ne kérj támogatást a Telegram-csoporttól.
Kérjük, hogy a kereskedői támogatáshoz a Binance Chatet használd, és ne a p2p@binance.com címre küldött e-mailben vedd fel a kapcsolatot a Binance P2P-csapatával, mivel ez az e-mail-cím nem fogad ilyen megkereséseket.
Fontos megjegyzés: A makerekre vonatkozó díjszabás 2021. 07. 01., 00:00-tól (UTC) hatályos, a takerekre vonatkozó díjszabás pedig 2023. 09. 18., 00:00-tól (UTC) hatályos.
Az új díjszabás szerint a Binance P2P tranzakciós díjakat számít fel a makereknek (azok, akik kereskedési hirdetéseket tesznek közzé) és a takereknek (azok, akik kriptovalutákat vásárolnak vagy adnak el úgy, hogy megbízást adnak le a P2P platformon található hirdetések alapján). A díjak mértéke 0% és 0,35% között mozog, a fiat piacoktól és a kereskedési pároktól függően.
A Binance egy P2P-kereskedői VIP-programot is bevezetett. A Binance P2P által ellenőrzött kereskedők mindegyike exkluzív 20–50% VIP-kedvezményben részesülhet a kereskedési díjakból a havi kereskedési volumenük és a teljesítési arányuk alapján.
Az exkluzív Binance kereskedői támogatásért kérjük, lépj kapcsolatba velünk a Binance Chaten keresztül.
Kereskedési alapelvek
Ⅰ. Kifizetés és pénzeszközök átvétele
1. A Binance megköveteli, hogy a számlatulajdonosnak a fizetési módhoz kapcsolódóan használt személy- vagy cégneve megegyezzen azzal a névvel, amelyet a Binance-en a személyazonosság-ellenőrzés során használt. Amennyiben a neved nem egyezik a személyi igazolványodban vagy útleveledben szereplő névvel, kérj segítséget a Binance Chaten keresztül.
2. Ha a pénzeszközök fogadásakor a másik fél bankszámlaadatai nem egyeznek a platformon használt ellenőrzött nevével, akkor ne add ki a kriptót. Ehelyett visszatérítheted a kifizetést, és a másik félnek kell fedeznie a fizetési mód által a visszatérítésért felszámított díjat. Továbbá határozott javasoljuk, hogy jelentsd a megbízást a Binance Chaten keresztül (P2P-kereskedők – Csalások jelentése).
3. Fizetéskor a kereskedők törölhetik a megbízást, ha a partner nem hitelesített fiókot használ a fizetés fogadására. Határozottan javasoljuk, hogy jelentsd nekünk a megbízást a Binance Chaten keresztül (P2P-kereskedők – Csalások jelentése).
4. Javasoljuk, hogy kérj további személyazonosság-ellenőrzést a felhasználóktól. A felhasználóknak azonban jogukban áll ezt visszautasítani. Amennyiben nem kívánnak további információkat megadni, javasoljuk, hogy szüntesd meg velük a kereskedést a pénzeszközök visszatérítésével, a megbízás közvetlen visszavonásával, vagy azzal, hogy segítséget kérsz az ügyfélszolgálati csapattól a megbízás törléséhez.
5. Nem javasoljuk az olyan fizetési módok használatát, amelyek nem jelenítik meg a fizető fél nevét a másik fél számára, mivel ez megakadályozza annak ellenőrzését, hogy a neve megegyezik-e a Binance-en használt névvel. Ha vita merül fel az ilyen fizetési módok használata miatt, akkor a veszteségért mindig a fizető félnek kell felelnie.
II. Eszközbiztonság
1. A kereskedők nem vehetnek részt illegális pénzeszközökkel kapcsolatos tranzakciókban.
2. Amennyiben egy felhasználó panaszt tesz, hogy a bankkártyáját befagyasztották, miután megkapta a kifizetést a kereskedőtől, akkor a kereskedőnek aktívan együtt kell működnie a Binance-szel abban, hogy bizonyítékot szolgáltasson. Ha a kereskedő bankszámláját a másik fél hibájából fagyasztják be, a kereskedőnek haladéktalanul kapcsolatba kell lépnie a helyi rendőrséggel, és meg kell kérnie a rendőrséget, hogy küldjenek e-mailt közvetlenül a Binance bűnüldözési csapatának.
Kérjük, vedd fel velünk a kapcsolatot úgy, hogy a hivatalos e-mail-címünkön keresztül kérelmet küldesz a bűnüldözési kérelemkezelő rendszerünkbe. Kérjük, csatold az alábbi dokumentumokat az e-mailhez:
A nyomozást végző tisztviselő fényképe, neve, e-mail címe és elérhetősége;
Hivatalos pecséttel ellátott hivatalos segítségnyújtási dokumentum;
Egy levél, amely meghatározza, hogy a Binance-nek milyen információkat kell szolgáltatnia a vizsgálatban való együttműködéshez. Például a másik fél számlaadatainak, címének, valódi nevének, telefonszámának stb. megadása. A Binance a fent említett dokumentumok kézhezvételét követően teljes mértékben eleget tesz a bűnüldözési kötelezettségeknek.
3. Ha egy kereskedő illegális digitális eszközöket vagy illegális pénzeszközöket hozott a Binance-re, ami jogi kockázatokat és eszközvesztést eredményez a Binance és a felhasználók számára, a Binance fenntartja magának a jogot arra, hogy a kereskedőt kizárja, annak minden tevékenységét betiltsa, és a biztonsági letétet elkobozza.
III. Működési szabályok
1. Kérjük, kereskedés előtt figyelmesen olvasd el a Kereskedői portál útmutatóját.
2. Nem javasoljuk, hogy a felhasználókkal a Binance P2P platformon kívül kereskedj. Ha a felhasználókkal privát kereskedést folytatsz, a Binance nem vállal felelősséget az esetleges veszteségekért. A hirdetésekben, a kereskedési feltételekben vagy az automatikus válaszokban nem szabad személyes kapcsolattartási adatokat (közösségi hálózatok, üzenetküldő alkalmazások) feltüntetni.
3. A fizetés teljesítését követően, amennyiben a másik fél 15 perc elteltével sem adja ki a tokeneket, közvetlenül fel kell venned vele a kapcsolatot. Ha nem érkezik válasz, kattints a [Fellebbezés] gombra, és várj türelemmel, amíg a Binance P2P munkatársa felveszi veled a kapcsolatot.
4. Nem szabad a felhasználó bankszámlájára kis összegű átutalást küldeni tesztelési céllal a felhasználó beleegyezése nélkül.
5. Csak három online hirdetést tehetsz közzé azonos típusú megbízással (vétel/eladás) és azonos kriptó-fiat párral.
Megbízástípus (vétel/eladás)
USDT
BTC
ETH
BNB
USDC
Egyéb kriptovaluta párok
Megbízások maximális száma fiat valutánként
3
3
3
3
3
3
5.1. A hirdetések feladásának általános szabálya: Minden fiat piac esetében (az EUR, az USD és a LATAM fiat piacok kivételével): - Csak egy online hirdetést adhatsz fel ugyanabba az irányba (vétel/eladás) ugyanarra a kriptovaluta-fiat párra vonatkozóan. - Ha a második hirdetés ára, teljes megbízási összege vagy megbízási limitje megegyezik az első hirdetésével, akkor a hirdetéseid lezárásra kerülnek.
5.1.1 Az összes nem-EUR, nem-USD, és nem-LATAM fiat piacokra vonatkozó különös szabály: (az EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD kivételével): - Ha három azonos irányú (vétel/eladás) és azonos kriptovaluta-fiat párra vonatkozó online hirdetést szeretnél közzétenni, a hirdetések árkülönbségének ≥ 0,5%-nak kell lennie.
5.1.2 USD-re vonatkozó különös szabály: Ha több mint egy online hirdetést szeretnél feladni azonos irányba (vétel/eladás) és azonos kriptovaluta-fiat párra, a hirdetések árkülönbségének ≥ 0,1%-nak kell lennie.
5.1.3 5.1.2 A LATAM fiat piacokra vonatkozó különös szabály: Az összes LATAM fiat piac esetében (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD és HTG): - Legfeljebb három online hirdetést tehetsz közzé azonos irányba (3 vétel/3 eladás) és azonos a kriptovaluta-fiat párra. - A rögzített árral közzétett hirdetések esetében az azonos irányú hirdetések közötti árkülönbségnek ≥ 0,1%-nak kell lennie. -Ezenkívül a lebegő árral közzétett hirdetések esetében nem engedélyezett az azonos lebegő ár beállítása az azonos irányú hirdetésekhez.
Például: Vételi hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést ad fel:
„A” hirdetés ára: 1/0,98, fizetési mód: A Bank
„B” hirdetés ára: 1/0,98, fizetési mód: B bank
Mivel az „A” és „B” hirdetés ára megegyezik, a hirdetések lezárásra kerülnek, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD vételi hirdetést ad fel:
„A” hirdetés ára: 1/0,98, fizetési mód: A Bank
„B” hirdetés ára: 1/0,99, fizetési mód: B bank
Mivel a hirdetések árai eltérőek, a kereskedő nem sértett meg semmilyen irányelvet.
Eladási hirdetések
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
„A” hirdetés ára: 1/1,00, fizetési mód: A bank
„B” hirdetés ára: 1/1,00, fizetési mód: B bank
Mivel az „A” és „B” hirdetés ára megegyezik, a hirdetések lezárásra kerülnek, és a kereskedő figyelmeztetést kap.
Egy kereskedő 2 USDC/USD eladási hirdetést tesz közzé:
„A” hirdetés ára: 1/1,00, fizetési mód: A bank
„B” hirdetés ára: 1/1,01, fizetési mód: B bank
Mivel a hirdetések árai eltérőek, a kereskedő nem sértett meg semmilyen irányelvet.
6. Tilos harmadik felek forrásaira mutató linkek, különösen a más tőzsdékre, P2P- vagy OTC-platformokra mutató linkek közzététele a „Megjegyzések” vagy az „Automatikus válasz” részekben.
7. Amennyiben megsérted a Kereskedői irányelveket, előzetes értesítés nélkül elrejthetjük vagy lezárhatjuk hirdetésedet. További információt itt találsz: Miért van elrejtve a Binance P2P-hirdetésem?
IV. Meghatározott zónákra vonatkozó frissített kereskedői letéti kritériumok
Felhívjuk a figyelmedet, hogy fiat zónánként kötelező letét elhelyezése szükséges a hirdetések közzétételére való jogosultsághoz. Ha a teljes letéti egyenleged nem éri el az ezekre a fiat zónákra vonatkozóan előírt összeget, a hirdetéshez való hozzáférésed korlátozható. A hirdetéshez való teljes körű hozzáférésed fenntartása érdekében győződj meg arról, hogy a letéted megfelel az alábbi követelményeknek:
Példa: A jelenlegi 1000 USDT kereskedői letéti egyenleged mellett, ahhoz, hogy a BDT fiat zónában tudj hirdetni, további 1000 USDT-t kell feltöltened. Ha további segítségre van szükséged, kérjük, fordulj a Binance ügyfélszolgálatához.
V. Kötelező ellenőrző szűrő aktiválása a P2P kereskedők számára meghatározott fiat valutákban
Azoknak a P2P kereskedőknek (beleértve a P2P Prot és a Blockot), akikpartnereiktől AED, ALL, BAM, BGN, CHF, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD pénznemben igényelnek igazolást, aktiválniuk kell a [További dokumentumok igénylése] szűrőt a hirdetéseikben. Az aktiváláshoz lépj a hirdetésed beállításaihoz, és válaszd ki a [További dokumentumok igénylése] szűrőt, és nézd meg ezt a GYIK oldalt.
Megjegyzés: Ha nem használod ezt a szűrőt a hirdetéseidben (az említett fiatra vonatkozóan), de igazolást igényelsz, a hirdetésed lezárásra kerül. Az ismételt megsértése a kereskedés felfüggesztéséhez vagy kizáráshoz vezethet.
VI. Kizárás
Kizárhatunk a platformról, amennyiben az alábbi feltételek valamelyike fennáll:
1. Nem működsz együtt ügyfélszolgálati csapatunkkal a fellebbezési megbízás feldolgozása során.
2. Bármilyen extra díjat vagy jutalékot számítasz fel a felhasználóktól.
3. Kapcsolatba lépsz a felhasználóval, hogy a Binance platformon kívül hajtson végre tranzakciókat.
4. Kiszivárogtatod a felhasználó nevét, elérhetőségét, címét és egyéb kapcsolódó információkat.
5. Hamis információkat terjesztesz, amelyek a Binance-t is érintik.
6. Tisztességtelen módon keresztül teszel szert előnyre.
Több kereskedői fiókot használsz a kereskedési előnyök kihasználása érdekében, vagy más kereskedők eszközeit blokkolod.
8. Sok negatív visszajelzést kapsz más felhasználóktól.
9. Trágár és sértő kifejezéseket használsz a platformon. Ide tartoznak többek között, de nem kizárólagosan, a más felhasználókkal való üzenetváltást lehetővé tevő eszközök, az ügyféltámogatási élő chat, valamint a megbízáshoz kapcsolódó megjegyzés rovat is.
10. Bármilyen típusú ár- vagy piacmanipulációs tevékenységet folytatsz.
Szabályszegés típusai
Viselkedés
1. szabályszegés
2+ szabályszegés
Kifizetés és pénzeszközök átvétele
A kereskedő olyan számlát használ, amely nem egyezik a Binance-fiókja ellenőrzött nevével, de a kereskedő nem téríti vissza a felhasználó pénzét, és a felhasználó fellebbezést indít
Figyelmeztetés
Kizárás
A kereskedő által megadott bankszámla rendellenes, és a kereskedő nem tudott időben hatékony fizetési módot biztosítani, ami miatt a felhasználó nem tudta befejezni a fizetést, és fellebbezést indított
Figyelmeztetés
Kizárás
A kereskedő a fizetés befejezése előtt rákattint az [Átutaltam, értesítsd az eladót] gombra, és a felhasználó fellebbezést nyújt be
Figyelmeztetés
Kizárás
A kereskedő a Binance-en ellenőrzött személyes vagy cégnevével összeegyeztethetetlen számlákat használva fizet, és a felhasználó fellebbezést indít
Kereskedés tiltása 1 hétig
Kizárás
Szabályszegés típusai
Viselkedés
Következmények
Nem érte el az előírt értékelési mutatókat
Az átlagos kiadási és fizetési idő az elmúlt 30 napban átlag alatti volt
Esetleges kizárás
A megbízások teljesítési aránya az elmúlt 30 napban átlag alatti volt
Esetleges kizárás
Fellebbezési arány ≥ 3% (fellebbezési arány = a panaszok száma / a párosított megbízások teljes száma)
P2P tevékenység felfüggesztése 14 napra vagy akár kizárás
Érvényes panaszok aránya ≥ 1% (Érvényes panaszok aránya = fellebbezési ügyek száma, melyben a válaszadót terheli a felelősség / párosított megbízások teljes száma)
P2P tevékenység felfüggesztése 14 napra vagy akár kizárás
A kereskedő két egymást követő héten keresztül nem teljesített egy megbízást sem
Kizárás
A kereskedő nem reagál a fellebbezésekre ≥ heti 2 alkalommal
Esetleges kizárás
A kereskedő úgy kérte a felhasználót a személyazonosság ellenőrzésére, hogy nem engedélyezte a „További ellenőrzés” címkét a hirdetésben
Minden szabálysértő hirdetést lezárunk, és minden P2P tevékenységet 14 napra felfüggesztünk, vagy esetleg kizárunk
A kereskedő sok negatív visszajelzést kapott más felhasználóktól
Esetleges kizárás
Szabályszegés típusai
Viselkedés
Következmények
Kockázatkezelés kiváltva
A Binance megállapította, hogy a felhasználó bankkártyáját a kereskedő által végrehajtott fizetés miatt befagyasztották, és a kereskedő nem nyújtott be bankszámlakivonatot a megadott határidőn belül
A hirdetéseket eltávolítjuk, és minden kereskedési tevékenységet letiltunk a vizsgálat lezárásáig
A kockázatellenőrző rendszer rendellenességet észlel, és a kereskedő megtagadja vagy nem működik együtt aktívan a Binance munkatársaival a kivizsgálás érdekében
Kizárás
A kockázatellenőrző rendszer azt észleli, hogy a kereskedő más számlákat használ semleges ügyletekhez, és szándékosan blokkolja más kereskedők hirdetéseit
Kizárás
A kereskedő ár- vagy piacmanipulációs tevékenységet folytatott