近年来，去中心化金融（DeFi）一直是加密生态系统的一个关键方面，尤其挑战了传统金融的局限性，自从 DeFi 引入比特币区块链以来，已有多个协议在比特币区块链上推出了 DeFi 功能，但我们仍处于早期阶段。
本文讨论了在比特币上启动 DeFi 项目的不同协议及其在比特币区块链上提供 DeFi 功能的地位。
了解比特币的区块链运作
比特币区块链采用工作量证明共识算法运行，该算法需要解决复杂的数学问题来验证交易并保护网络安全。
这种共识机制确保了比特币的高安全性，然而，与以太坊和 Solana 等同类区块链不同，它不支持智能合约 - 这是 DeFi 的主要支柱，比特币缺乏此功能。
由于缺乏智能合约功能，以太坊获得了优势，使其在 DeFi 竞赛中处于领先地位，目前占总锁定价值（TVL）的 55%，以太坊仍然是 DeFi 的王者。
但如果对许多人来说，这种情况不会持续太久，比特币要想加入 DeFi 竞赛并支持其功能和多种应用，它必须首先克服阻碍其发展的局限性。
比特币的原始设计及其与 DeFi 相关的限制
比特币作为去中心化数字货币的最初设计包含几个不支持 DeFi 愿景的元素，这些核心元素包括：
UTXO 模型
UTXO 代表未花费交易输出，此模型对于简单转账很有效，但缺乏复杂智能合约所需的灵活性。
将 UTXO 模型想象成现金：当你花掉部分账单时，你会收到零钱，虽然这适用于简单交易，但对于 DeFi 来说效率低下，因为智能合约需要管理交易中的多种状态和条件。
比特币的 UTXO 系统并非为这种复杂性而设计的，这限制了其支持高级 DeFi 功能的能力。
有限的脚本
比特币的脚本语言有意受到限制以保持安全性，然而，这意味着它无法处理高级 DeFi 应用程序所需的复杂逻辑。
比特币的脚本语言由一组简单的指令组成，用于验证和执行比特币网络上的基本交易。
但随着 Bitfinity 将以太坊的知识与比特币生态系统连接起来，限制脚本问题的解决方案已经找到。
缺乏图灵完备性
与以太坊不同，比特币无法原生支持复杂的、依赖于状态的智能合约。
在这种情况下，“状态依赖”意味着智能合约的结果依赖于系统的当前状态或条件，而这些状态或条件可能会随时间而变化，在比特币中，它无法有效地跟踪这些不断变化的状态。
区块大小和交易速度
1MB 的区块大小限制和 10 分钟的区块时间降低了比特币的交易吞吐量，对于快速 Dapp 来说太慢了，这是迄今为止对 DeFi 等大规模应用程序有效性的最大反对意见，话虽如此，它甚至造成了比特币部落之间的分裂，或许还造成了“极端主义”的出现。
缺乏这些核心要素使得直接在比特币上构建去中心化交易所、借贷平台或收益农业协议等平台变得非常困难，我们将这些平台统称为 DeFi。
那么，比特币 DeFi 到底是什么？
顾名思义，比特币去中心化金融，或比特币 DeFi，有时也称为 BTCFi，是指在比特币区块链上开发 DeFi，简单明了。
由于比特币的核心限制（如前所述），通过引入额外的比特币层，可以增强 DeFi 的功能，而这些功能受益于比特币协议的某些升级。
需要进行的一些比特币功能或第 1 层升级包括 Schnorr 签名和 Taproot 等更改，虽然您可以在之前的文章中阅读到它们，但这些升级提高了交易隐私性和可扩展性，引入了更复杂的智能合约功能，并为 Ordinals 和 BRC-20 代币等创新铺平了道路，这些代币模仿了著名且最常用的以太坊 ERC-20 标准。
探索比特币 DeFi 的构建模块
与核心功能类似，三个元素是比特币 DeFi 的主要组成部分，下面将进行详细解释。
Bitfinity 作为 DeFi 的“推动者”
您可能知道，但您正在阅读 Bitfinity 博客文章，由此您知道我们积极致力于以与以太坊类似的方式促进 DeFi 的发展，我们即将实现这一目标，因为我们将主网的功能与一些新功能（例如 ICP 的技术 ChainFusion）连接起来，这本质上意味着不同的区块链可以相互作用，当然还要结合比特币区块链的稳健性。
简而言之，Bitfinity 是一种辅助协议，旨在大幅提高交易速度并使其更具可扩展性，当然，当我们想要以良好、干净的版本运行 DeFi 应用程序时，这就是我们所需要的，并且效率高，同时又不损害比特币网络的安全性和去中心化。
哪些应用程序可以在我们之上运行？我们的生态系统由多个比特币 DeFi 应用程序组成，每个应用程序都有不同的功能，以下是一些简要说明。
DotSwap
DotSwap 是一个基于比特币的 DeFi 平台，可在比特币生态系统中确保 BTC 和 BRC20 资产的安全、无需信任的交换，作为首个原生 BRC20 交换，它将简单的 AMM 交易与严格遵守比特币原则相结合。
DotSwap 的日交易量为 886.96 万美元，规模仍然很小，但希望大规模地在比特币上创建 DeFi。
比特币虚拟机（BVM）
比特币虚拟机（BVM）是一个开发平台，它将构成 DeFi 和游戏的去中心化应用程序引入比特币网络，它还支持 Solidity 智能合约并具有 EVM 兼容性。
BiHelix
BiHelix 也是比特币的应用框架层，建立在比特币区块链的闪电网络和 RGB 协议上，它旨在支持比特币区块链上任何类型的 dApp 的开发，从 AI、游戏到 DeFi。
BitStable Finance
BitStable 是一种去中心化协议，它基于比特币的功能，提供 DAII（一种与货币和商品挂钩的比特币支持稳定币）和 BSSB（一种用于治理决策的代币），要了解有关比特币稳定币的更多信息，请查看其博客文章。
BitSmiley 协议
BitSmiley 协议通过 Fintegra 框架建立在比特币区块链上，并集成了超额抵押的去中心化稳定币（bitUSD）、无需信任的借贷平台（bitLending）和衍生品协议（bitCredit），以创建 DeFi 所需的稳定币、借贷和信贷的统一生态系统。
Liquidum
Liquidum 是第一个点对点、非托管的比特币 DeFi 应用程序，它允许用户通过利用离散日志合约（DLC）借入和借出比特币或基于比特币的资产，例如铭文、Ordinals、符文和 BRC-20 代币。
最后的想法
在本文的结尾，我们看到许多人会尝试创建比特币 DeFi，许多人可能会失败，但随着我们通过寻找方法来突破比特币的局限性，并成为游戏规则的改变者，我们或许可以通过在旧金融和新金融（即加密货币）之间架起一座桥梁来帮助其他人取得成功。
通过利用以太坊的功能，事实证明，以太坊的功能对实用性和包容性具有巨大作用，这意味着开发人员可以通过 Bitfintiy 使用 Solidity 直接在比特币上部署基于以太坊的应用程序，因此，比特币获得了以太坊丰富的 DeFi 应用生态系统，从而扩展了其功能。
这也意味着，从头开始构建新应用的必要性会降低，开发人员和用户可以在比特币上使用他们最喜欢的以太坊 DeFi 应用，从而无需重新发明轮子，从而改善体验和采用率。
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