تحولت العملات الرقمية من دعابة مضحكة سنة 2008 إلى سوق تبلغ قيمتها حاليا مئات المليارات من الدولارات، كما أنها وفرت مناصب عمل وفرص استثمار مربحة لعشرات الملايين من الأفراد حول العالم. هل مللت من كثرة الإشهارات التي تروج للعملات المشفرة؟ أو من محتالي تيك توك الذي يشاركون قصص الثراء السريع الوهمية من تداول الكريبتو وتريد معرفة حقيقة الإستثمار في العملات الرقمية. أنت في المكان المناسب! فدليلنا اليوم سيشرح لك بالتفصيل مجال الكريبتو منذ ظهور عملة البيتكوين إلى الآن، وكذلك آلية اشتغاله بعيدا عن المغالطات التي تروج في مواقع التواصل الاجتماعي.

ما هي العملات الرقمية؟ شرح كريبتو من الصفر للمبتدئين

دليل شامل لشرح العملات الرقمية من الصفر لمساعدة المبتدئين على فهم التمويل اللا مركزي بالتفصيل مع ضمان الإستثمار الآمن في كريبتو .

ما هي العملات الرقمية؟ نبذة مختصرة

عرف العالم أزمة مالية ضخمة سنة 2008 عرفت فيها الأسواق تقلبات هائلة وفقد خلالها مئات الملايين منازلهم ومدخراتهم المالية حول العالم، إضافة إلى تعرض اقتصاديات العديد من الدول لإنتكاسات كبرى. التاريخ يسجل على أن أول تداول لمصطلح “كريبتو” ظهر أثناء عز تداعيات الأزمة وبالضبط يوم 18 أغسطس 2008، إذ ظهر اسم دومين (نطاق موقع) مجهول تحت مسمى Bitcoin.org الذي لاقى تفاعلا كبيرا على منتديات التطوير و التشفير المتخصصة. أيضا تلاه بعدها يوم 31 أكتوبر قيام شخص أو مجموعة ما تحت إسم مستعار Satoshi Nakamoto بنشر قائمة بريدية خاصة بالتشفير على موقعMetzdowd، والتي أعلن من خلالها التوصل إلى نظام مالي جديد سمي فيما بعد من طرف الخبراء بنظام التمويل اللا مركزي. فكرة نظام الكريبتو تعتمد على العمل بتقنية P2P (النظير إلى النظير) لتبادل عملة جديدة اسمها البيتكوين، وهو ما يعني تأمين التعاملات المالية مباشرة بين الأفراد دون الحاجة إلى وجود سلطة إصدار، هيئات رقابة أو وسطاء مثل الأبناك في النظام المالي التقليدي. خطة عملة البيتكوين وطريقة عملها تم نشرها في نفس الحساب تحت مسمى White Paper التي تعني الورقة البيضاء، ويمكنك قراءة تفاصيلها من هناباللغة الانجليزية. هذه الوثيقة تحولت فيما بعد إلى دستور عملة البيتكوين، والتي تم خلالها شرح كل التفاصيل بما فيها طريقة تعدين العملة، تخزين البيتكوين، طريقة التداول و المصادقة على المعاملات المالية الرقمية بين الأفراد. 

كيف تشتغل العملات الرقمية؟

المعاملات المالية التقليدية بين الأفراد لا تتم دون وجود وسيط سواء كان بنوك أو مقدمي البطاقات المصرفية من أجل المراقبة ومنع الإحتيال، فالوسطاء دورهم محوري في التأكد من الأرصدة وتسجيل المعاملات. أنت كمستهلك عند استعمالك للبطاقة البنكبة أو التسوق تقوم فقط بتفقد تطبيق البنك على الهاتف مما يوحي أن عملية تنطيم التعاملات المالية بسيطة، لكن الحقيقة أن عملية تأمين المعاملات جد معقدة ومكلفة لذلك تفرض البنوك رسوما على إدارة التعاملات المالية. العملات الرقمية هي شكل من أشكال العملة المتوفرة افتراضيا، والتي تعتمد على التشفير في عمليات تحقيق وتأمين التعاملات. العملات الرقمية لا تخضع لإشراف أي سلطة إصدار أو هيئة تتظيمية، وبدلا من ذلك تعتمد على نظام لا مركزي مبنية على تقنية بلوك تشين لإصدار عملات جديدة وتسجيل المعاملات.

ما هو بلوك تشين؟ وكيف يشتغل؟

أول مبرر قدمه ساتوشي ناكاموتو عند اختراعه للبيتكوين هو ضرورة التخلص من رسوم الوسطاء، لذلك قام بتطوير تكنولوجيا بلوك تشين التى تؤمن التعاملات المالية الآمنة بين الأفراد P2P وبدون رسوم . لكن مثلا لو كنت ترغب بشراء سلع ودفع ثمنها بالكريبتو، فكيف سيتأكد صاحب البضاعة من رصيد المشتري وأنه سيتوصل بعملات رقمية حقيقة وليست مزورة؟ أيضا كيف يشتغل نظام بلوكت تشين لتأمين والتحقق من المعاملات المالية الرقمية، علما أنها تتم مباشرة بين الأفراد دون وسيط!. هذه التساؤلات المشروعة يطرحها كل المبتدئين، لذلك لابد من التطرق لها وتبسيطها إلى أقصى حد ممكن.

هنا يأتي الدور على مئات الآلاف من الأشخاص المنتشرين حول العالم يسمون المنقبين أو عمال المناجم (Minners)، و دورهم التحقق من المعاملات عن طريق التأكد من توفر المرسل على رصيد البيتكوين. هذه العملية تتم عن طريق حل الألغاز الرياضية التي تتطلب التوفر على حواسيب بقدرة كبيرة على معالجة البيانات، لذلك التعدين غير متاح لكل الأشخاص. أيضا عندما تقوم بإرسال رصيد من العملات الرقمية إلى محفظة أخرى، فإن أجهزة Minners تقوم بالتأكد من امتلاكك الرصيد وتسجيل المعاملة قبل المصادقة عليها. هذا الأمر يعني انتقال ملكية تلك العملات للطرف المستقبل دون إمكانية إلغاء عملية التحويل. كما أن كل معاملة رقمية مأكدة يتم حفظها في سجل الكتلة (Block) والتي ترتبط بالكتل الأخرى لتعطي سلسلة من الكتل التي تسمى بلوك تشين. أيضالا يظهر في سجل معاملات بلوك تشين أي معلومة حول طرفي المعاملة بإستثناء عناوين المحافظ الإلكترونية، وهو ما يؤمن أقصى درجة ممكنة من الخصوصية للأفراد.

كل الكتل المتراكمة تعود بالأساس للكتلة الأولى Blockchain التي أنشأها ساتوشي ناكاموتو يوم 3 يناير 2009 الخاصة بعملة البيتكوين، والتي تسمى كتلة التكوين Genesis Block أو الكتلة صفر Block 0.هذه الكتلة الأولى جد غامضة ومليئة بالألغاز مثل صاحبها ساتوشي، فهي مختلفة تماما عن كل الكتل التي ظهرت والتي بلغت أكثر من 700 ألف كتلة حتى الآن. مثلا هي الكتلة الوحيدة التي تحتوي شفرتها على كلمات وثانيا بلغت مكافئة تعدين الكتلة صفر 50 بيتكوين غير قابلة للإنفاق!!! أيضا كان الفرق الزمني بين تعدين الكتلة صفر والكتلة الأولى 6 أيام، بينما يستغرق فقط 10 دقائق بين كل الكتل الأخرى وهو ما يطرح الكثير من التساؤلات.

أهم مزايا استخدام العملات الرقمية

نمر الآن لشرح أهم مزايا إستخدام العملات الرقمية في المعاملات المالية، والتي تجعلها بديلا أفضل للتعامل النقدي. 

سرعة التحويل

المعاملات المالية باستعمال العملات الرقمية تتسم بسرعة كبيرة ويتم تأكيدها في غضون دقائق فقط. التحويلات تتم مباشرة بين طرفين، ولا تخضع لأي وسيط يراقبها أو يمتلك الصلاحيات لإيقافها. المعاملات المالية التقليدية التي تتم بين البنوك تتطلب وقتا طويلا حتى انتهاء عمليات التدقيق والمصادقة، وذلك على عكس كريبتو الذي يتم فيه غلق التحويلات بسرعة.

رسوم أقل

إذا ما قمنا بمقارنة تكاليف استخدام العملات الرقمية مع الأوراق النقدية، فالكفة تميل للكريبتو كيرنسي لأنها لا تتطلب رسوم التخزين ولا تفرض عمولات على العمليات. مثلا لا يمكنك الإحتفاظ بالأوراق النقدية أو إجراء معاملات بها دون فتح حساب بنكي، لذلك ستكون مضطرا لدفع تكاليف الحساب البنكي الشهرية مع دفع رسوم إضافية بصفة منتظمة. استخدام العملات الرقمية لن يكلفك أي مصاريف تخزين، فأنت تحتفظ بها في المحفظة الشخصية ولا تدفع رسوما إلا عند بيعها أو شرائها في بورصة تداول. كمعلومة أغلب البنوك الإلكترونية تدعم العملات الرقمية لكنها تفرض رسوما أكبر على تحويلها للكاش، لذلك يفضل لإطلاع على قيمة الرسوم مسبقا أو الإحتفاظ بها في المحافظ الرقمية.

الخصوصية

العملات الرقمية توفر للأشخاص الخصوصية التامة، فأنت غير مطالب بأي معلومات شخصية أو التحقق من الهوية الشخصية لإنشاء محفظة الكريبتو الخاصة بك على عكس الأبناك التقليدية التي تقوم بالتحقق من الهوية والرصيد الإئتماني. هذه الميزة تجعل الكريبتو الوسيلة المفضلة للأداء والدفع لدى ملايين الأشخاص حول العالم الباحثين عن الخصوصية في تعاملاتهم المالية، و كذلك الباحثين عن البقاء بعيدا عن ملاحقة المصالح الحكومية مثل مديرية الضرائب. هذه الميزة لا تعني أنه لا يمكن تعقبك من طرف المصالح الحكومية، لكن فقط عملية الملاحقة ستكون أكثر تعقيدا وصعوبة، لذا نوصي بعدم استخدام تحويلات الكريبتو في أي أنشطة غير قانونية.

الحماية

يبقى مستوى الحماية من أبرز تساؤلات المبتدئين في عالم الكريبتو خصوصا أن نظام بلوك تشين لا يخضع لإشراف أي هيئة رقابية أو تنظيم حكومي. أريد أن أطمئنك على أن التعامل بالعملات الرقمية أكثر أمانا من الكاش، وكذلك التحويلات يتم المصادقة عليها بسرعة قياسية. مثلا ما لم يتمكن المتسلل من مفاتيح المحفظتة الإلكترونية، فإنه من المستحيل له إجراء أي تحويلات لمحافظ أخرى، أيضا جميع العمليات يتم المصادقة عليها باستخدام تكنولوجيا بلوكتشين الآمنة، والتي سبق لنا شرح درجة الأمان العالية التي تضمنها هذه التقنية. ضع في الحسبان أن فقدان مفاتيح المحفظة سيتسبب بضياع أموالك إلى الأبد، فالعملات الرقمية تخضع لنظام لا مركزي و لا أحد له القدرة على إدارة المحافظ الإلكترونية على عكس البنوك التقليدية التي تمتلك صلاحيات واسعة في إدارة الحسابات البنكية.

تنويع المحفظة الإستثمارية

العملات الرقمية تقدم فرصا واعدة إذا كنت تبحث عن تنويع المحفظة الإستثمارية بعيدا عن خطط الأسهم والسندات النموذجية، فحالة عدم اليقين الإقتصادي وازدياد قاعدة مستعملي الكريبتو في التعاملات المالية يجعلها جذابة. لا نوصي بالتركيز عليها بشكل كبير لضمان استقرار المحفظة الإستثمارية، لكن الإستثمار بنسبة لا تتعدى 5 إلى 10% في بعض مشاريع الكريبتو الموثوقة يعد خطوة جيدة على غرار ما تقوم به كبريات الصناديق السيادية الإستثمارية.

أهم الخطوات للإستثمار في العملات الرقمية بأمان

الان نمر لأهم خطوات الإستثمار في الكريبتو التي يجب أن يتبعها أي مبتدئ لتحقيق الأرباح بسرعة مع تقليل الخسائر عند تقلب الأسواق.

إنشاء محفظة رقمية

العملات الرقمية هي عملات لا يمكن طباعتها أو لمسها على عكس العملات الورقية، بل تتكون من سلسلة من نظام العد الثنائيBinary Numbers لذلك لا بد من التوفر على محفظة رقمية لتخزينها. يمكنك إنشاء محفظة الكريبتو عن طريق إحدى منصات بلوك تشين اللا مركزية مثل Blockchain.com. لكن ما هي محفظة الكريبتو؟ محفظة العملات الرقمية تتكون من 3 أكواد مشفرة:

المفتاح الخاص Private Key: شبيه بالقن السري PIN فهو شفرة خاصة يجب عدم مشاركتها مع أى شخص، فمن خلاله يمكنك التحكم في أرصدة العملات الرقمية والذي يعد ضروريا للمصادقة على أي عملية. ملاحظة مهمة لو أضعت المفتاح الخاص، فعملاتك من الكريبتو ستضيع للأبد.

المفتاح العام Public Key: هو شفرة أطول يتم اشتقاقها من المفتاح الخاص ومنه كذلك يتم إشتقاق عنوان المحفظة الرقمية. المفتاح العام مرتبط رياضيا بالمفتاح الخاص، لكن من المستحيل التوصل إلى المفتاح الخاص من العام لأنه مشفر بنظام ذو الإتجاه الواحد One-Way Hash.

العنوان Adress: هو عنوان المحفظة الرقمية ويشبه رقم الحساب البنكي، ومن خلاله يتم إرسال واستقبال العملات الرقمية.

إختيار المنصة المناسبة

إذا كنت مقبلا على الإستثمار في العملات الرقمية، فالخطوة الأولى بعد إنشاء المحفظة الرقمية سيكون التسجيل مع منصة التداول المناسبة. صراحة كلما أحسنت الإختيار إلا وتفاديت العديد من المشاكل التي ستصادفك مع البورصات غير الإحترافية، والتي تتلخص في تجميد الحسابات وعدم المصادقة على بعض الصفقات. مثلا تعرضت العديد من منصات الكريبتو للإختراق أو تم تقييد عملياتها بإجراءات حكومية، لكن القليل فقط من قامت بتعويض المتداولين عن خسائرهم. اختيار منصة تداول الكريبتو المناسبة يتطلب التحقق من بعض المؤشرات مثل مصداقية وتراخيص الشركة، قيمة الأصول المدعومة، حجم الرسوم، شروط الإيداع والسحب والتأمين.لإختصار الطريق عليك قام فريق الموقع بتقييم ومراجعة أفضل منصات العملات الرقمية الإحترافية، وذلك لمساعدتك على معرفة مزايا وعيوب كل شركة على حدة.

دراسة السوق

المستثمر الناجح هو من يقضي وقتا كثيرا في تحليل السوق ودراسة الفرص التي يوفرها، وهو الأمر الذي لا يختلف مع سوق الكريبتو الشديد التقلب. المجال جديد نوعا لذلك يعد بيئة خصبة للإحتيال عن طريق مشاريع بلوك تشين الفاشلة أو إطلاق عملات رقمية لا قيمة لها لاستغلال المستثمرين، و العديد من الخدع الأخرى التي تطرقنا لها في مقالات سابقة. أيضا ندعوك لقراءة مقالنا حول أفضل أدوات تحليل العملات الرقمية، والتي ستمكنك من لدراسة سوق العملات الرقمية بشكل أفضل مع الدخول في صفقات رابحة.

وضع استراتيجية تداول مناسبة

كمستثمر مبتدئ يجب أن تتمتع بصلابة ذهنية ومناعة أكثر ضد العواطف، فالكم الضخم من قصص الثراء السريع من الكريبتو تجعل المبتدئين أكثر تسرعا في قراراتهم الإستثمارية وبالتالي فقدان مدخراتهم في مشاريع فاشلة. تعلم الحذر وقضاء وقت كبير في التحري عن أي عملة قبل شرائها، وهو ما يضمن تقليل الخسائر لأقصى حد. أيضا يجب تحديد الأهداف بدقة في السوق، فمثلا هل أنت مضارب يبحث عن أرباح سريعة أو ترغب بالإستثمار طويل الأمد في عملات واعدة وأظهرت استقرارا في قيمتها السوقية لمدة طويلة. إذا كنت مضاربا فإني أنصحك بالإستثمار فيبوتات التداول التي ستفيدك في العمل بطريقة أوتوماتيكية و تقليل الخسائر، فهي برمجيات يمكنك ضبطها بسهولة على معدلات البيع و الشراء التي تناسبك. كل ما عليك ربطها بحساباتك على منصات تداول الكريبتو ثم تركها تشتغل على مدار الساعة نيابة عنك.

الإستعداد لتقلبات السوق

يتميز سرق الكريبتو بتقلباته الشديدة، فهو قطاع ناشئ وجد حساس مقارنة بباقي الأسواق الأسواق. أيضا غياب مؤسسات صلبة وراءه يجعله عرضة لتلاعب الحيتان و ضعيفا أمام تصريحات المؤثرين، هو ما ظهر بشكل واضح في قصص انهسار العديد من مشاريع العملات في السابق. التقلبات قد تكون مربحة جدا بعض الأحيان بينما من الممكن أن تسبب الإفلاس للبعض، لذلك من الأفضل تنويع محفظة الكريبتو بكفاءة بين العملات الرقمية الثابثة التي لها مستقبل، العملات ذات الأداء الجيد وكذلك تخصيص رأس مال لا بأس به للمراهنة على العملات الجديدة التي تستند على مشاريع مخطط له بعناية ويقف خلفها أشخاص ذوو كفاءة. مثلا لو قام رجل الأعمال اللامع إيلون ماسك بإطلاق مشروع كريبتو خاص به، فلا بد من أن تستثمر جزءا من أموالك معه فالرجل يشتغل بجد وأثبت كفاءته في كل المشاريع التي اشتغل على تطويرها.

#BinanceTurns7 #MarketDownturn #Crypto #elaouzi #TopCoinsJune2024