全球最大稳定币发行人如何应对有关 USDT 储备、审计和交易风险的说法

Tether 是最大稳定币的发行人，被指责其旗舰产品 USDT 代币的储备金缺乏透明度。据Cointelegraph 报道，消费者权益保护组织 Consumers' Research 声称该公司并未对其资产进行全面审计。

该组织将 Tether 称为“新的 FTX”，预测人们担心会重蹈倒闭交易所的命运。报告随附了一封致美国各州州长的公开信，其中谈到了 Tether 活动的不透明性。此外，该组织还在广播中发布了公共服务公告，并建立了一个专门网站，详细介绍了这些主张。

稳定币是加密货币代币，其汇率与美元、欧元或盎司黄金等资产挂钩。他们的储备由实物资产支持——法定货币、证券、贵金属等。市值最大的稳定币是 Tether USD (USDT)，其发行人是 Tether Limited。

FTX“下跌”成为加密货币领域最大的骗局之一。两家公司的创始人山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 此前因欺诈、共谋和洗钱罪被判处 25 年监禁并罚款 110 亿美元。

红细胞组

消费者研究还指责 Tether“与危险个人做生意”，未能阻止 USDT 被用来规避制裁。

人权活动人士针对 Tether 的第一阶段运动早在 6 月就已启动。当时，该组织指责稳定币运营商 USDT 与俄罗斯和中国政府、恐怖组织、贩毒集团和人口贩运者有联系。

几乎与此同时，《华尔街日报》发表了一篇文章，作者称 USDT 代币是向海外转移资产并规避俄罗斯、委内瑞拉和伊朗制裁的主要工具。在他们看来，Tether 阻止代币的所有努力仅构成进行“非法”交易所需行动的一小部分。

大多数中心化稳定币，例如Tether的USDT或Circle的USDC，都具有随时冻结任何区块链地址上的资产的能力。他们有时会因法院命令或防止犯罪活动而使用此功能。

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据《华尔街日报》报道，2018 年至 2024 年 6 月期间，Tether 将 2,713 个区块链地址列入黑名单，冻结了总计 14 亿美元的 USDT。

这并不是 USDT 发行人第一次因其储备和将资产用于犯罪目的而受到批评。例如，2023年，该公司表示，这一年仅从《华尔街日报》上就读到了近百篇关于自己的“启示性文章”。 2024 年 1 月，联合国毒品和犯罪问题办公室的一份报告将 USDT 确定为洗钱和非法交易的流行工具。

反驳

由于 Tether 不是上市公司，因此无需向公众提供任何有关其储备的报告。然而，公众担心不公平的商业行为，“要求”公司透明度。这些风险主要与 USDT 的广泛普及有关——据《华尔街日报》报道，每天约有 1,900 亿美元的 USDT 流通。

Tether 公开宣布与世界各地的监管和执法机构合作。 2024 年，Tether 与领先的区块链监控公司 Chainaanalysis 和 TRM Labs 建立了合作伙伴关系。执法机构也在调查犯罪活动的框架内使用这些组织的服务。

据Tether 报道，引入此类分析工具的主要目的是对 USDT 市场进行深度监管，监控受制裁的钱包并将用户分为不同类别，从而简化其他犯罪行为的识别。

对政府机构的直接援助也众所周知——2023年底，Tether宣布帮助司法部、美国特勤局和联邦调查局（FBI）冻结了326个含有价值4.35亿美元USDT稳定币的钱包。

泰达币储备

该公司业务批评者中的另一个热门话题是确认准备金的问题。然而，这并不是一个看起来那么微不足道的问题。尽管定期公开报告公司的财务状况，但公众对他们并不完全有信心。

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正如Tether 首席执行官 Paolo Ardoino 在接受 DL News 采访时表示，四大审计公司（德勤、普华永道、安永和毕马威）对与 Tether 合作持谨慎态度，因为可能存在声誉风险。而这些正是通过财务审计可以解决信任问题的组织。

“四大公司都不会审计我们。所以你们是四大会计师事务所。整个银行业都是您的客户。为什么你要为了几个稳定币而冒 10 万客户的风险？”Ardoino 说。

所有这些担忧和风险并没有阻止大型银行与 Tether 合作。 2024 年初，投资银行负责人 Cantor Fitzgerald 确认其公司管理 Tether 资产，并表示其拥有所有申报的储备金。

Cantor Fitzgerald 是 25 家授权交易美国国债的交易商之一，允许 Tether 直接与美联储进行交易。

“我管理着他们的很多资产。据我所知，我们已经做了很多工作，他们有他们所说的钱，” Coindesk 援引 Cantor Fitzgerald 首席执行官 Howard Lutnick 的话说。#BinanceTurns7 #AirdropGuide #ЛюбимыйТокен #TopCoinsJune2024 #IntroToCopytrading $BTC