台灣金管會 2023 年底對虛擬貨幣業者啟動專案金檢，發現今年 1 月被揭發涉及詐欺的「ACE 王牌交易所」違反《洗錢防制法》、《個人資料保護法》規定，決議開罰新台幣 152 萬元，創下金檢虛擬貨幣業者裁罰首例。

金管會證期局 7 月 18 日公告指出，經過防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢發現，「王牌數位創新股份有限公司（ACE 王牌交易所）」共有 4 大內控缺失。

首先，ACE 王牌交易所「未確實對高風險客戶辦理強化審查措施」、「未確實了解建立業務關係之目的及性質」、「未完整辨識及驗證客戶身分」、「未確實辨識法人客戶的實質受益人」、「未審慎評估提高客戶風險等級的必要性」。

其次，該交易所在交易監控方面的缺失包括「未因應客戶的洗錢風險等級訂定不同的監控門檻值」、「未確實記錄對可疑交易警示的處理狀態及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理的調查紀錄」、「未確實了解客戶資金來源及去向」。

第三，ACE 王牌交易所亦「未完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方的錢包地址資料、與客戶往來及交易的紀錄憑證」，而且在金管會辦理查核時，也存在漏未提供虛擬資產移轉資料的情況。

此外，金管會還發現，ACE 王牌交易所將「客戶個資留存在外部公司系統」，未有適當的安全措施。

針對以上 4 項缺失，金管會依《洗錢防制法》第 5 條第 2 項、第 6 條第 5 項、第 7 條第 5 項、第 8 條第 4 項及《個人資料保護法》第 48 條第 2 項規定，核處 ACE 王牌交易所新台幣 152 萬元罰鍰。

金管會 2024 年金檢正式新增「虛擬資產平台及交易業務事業」（VASP）查核業別，意味著將對虛擬資產平台進行「持續性檢查」，重點關注業者是否有確實落實洗錢防制規範。

〈客戶審查、交易監控、紀錄保存都沒做足，金管會罰「ACE 交易所」152 萬元〉這篇文章最早發佈於《區塊客》。