Криптоінвестування вимагає ретельно спланованої стратегії розподілу коштів. Вона відіграє ключову роль у трейдингу, дозволяючи орієнтуватися на ринку з більш високою впевненістю.
Не менш важливим є розуміння численних ризиків і управління ними. Оскільки криптографічний ландшафт продовжує розвиватися, постійне навчання та дослідження ринку — це шлях до успіху. Дізнайтеся більше про створення збалансованого портфеля та найкращі стратегії диверсифікації ризиків.
Що таке криптопортфель?
Криптопортфель — це набір криптовалют, які знаходяться у розпорядженні трейдера. Його основна мета полягає в тому, щоб розподілити активи й ризики для отримання максимального прибутку.
Підтримка збалансованого портфеля означає структурування інвестицій відповідно до прийнятного рівня ризику. Крипторинок функціонує подібно до традиційного фондового ринку й аналогічно піддається впливу волатильності. Однак підходи до формування портфеля між ними відрізняються.
Криптовалюта існує на базі децентралізованої системи, завдяки чому ризик шахрайства зводиться до мінімуму. Однак зростання активності трейдерів може спричинити коливання цін на токени. Тож важливо підтримувати баланс між стейблкоїнами, валютами-лідерами й волатильними криптовалютами.
Основи створення криптопортфеля
Основна мета створення добре збалансованого портфеля полягає в тому, щоб мінімізувати вплив нестабільності ринку шляхом диверсифікації. Розглянемо кілька базових правил для створення ідеального портфеля:
Наслідуйте лідерів ринку. Найпростіша порада щодо створення криптовалютного портфеля полягає в копіюванні дій досвідчених трейдерів, які демонструють найкращий фінансовий результат. Для цього ідеально підійде інструмент копітрейдингу.Інвестуйте в смартконтракти. Одними з найуспішніших криптопроєктів є блокчейн-мережі, які можуть запускати смартконтракти. Існують різноманітні способи їх використання, включно із запуском децентралізованих програм (dApps) і нових токенів. Оскільки кожен блокчейн має свої переваги та недоліки, деякі інвестори розподіляють свої кошти між кількома з них.Ребалансуйте портфель. Ребалансування є ключовою частиною управління криптовалютним портфелем. Через регулярні зміни цін потрібно купувати та продавати певні токени, щоб підтримувати стабільність. Наприклад, якщо вартість кількох зазвичай дешевших криптовалют зросте, можна обміняти деякі з них на дорожчі задля збереження бажаного розподілу активів.Звертайте увагу на інші види активів. Для зменшення ризику втрати капіталу варто інвестувати не тільки в криптовалюту, але й у традиційні активи з низьким ризиком та фіксованим доходом, наприклад, облігації, акції тощо.
Концентрований і диверсифікований криптопортфелі
Існує два основні підходи створення криптопортфеля: концентрований та диверсифікований. Кожен має свої особливості, які слід враховувати.
Концентрований портфель
Містить небагато активів. Зберігання меншої кількості криптовалют може принести більший прибуток, якщо вони покажуть високу ефективність протягом певного періоду. Однак підібрати виграшні активи непросто, це вимагає багато часу на вивчення динаміки ринку. Крім того, з потенціалом високої прибутковості збільшується і ризик втрати.Схильний до волатильності. Будь-яка незначна зміна ринкових настроїв може негативно вплинути на концентрований криптопортфель. Ризик значних збитків є високим, якщо користувач володіє одним або кількома активами.
Диверсифікований портфель
Містить значну кількість різних криптоактивів. Зберігання різноманітних криптовалют допомагає інвестору зменшити ринковий ризик і захиститися від волатильності ринку. Якщо ціна одного активу значно впаде, стабільність або прибутковість інших допоможе компенсувати чи мінімізувати втрати.Рівномірно розподіляє ризики. Прибутковість такого портфеля може бути не такою значною, як у концентрованих версій, проте така структура захищає користувачів від значних втрат. Правильно диверсифікований портфель може суттєво втратити в ціні лише в результаті загального обвалу крипторинку.
Отже, початківцям варто звернути увагу саме на диверсифіковані портфелі, які забезпечують збалансованість і нижчий рівень ризику, порівняно з концентрованими.
Поради для створення хорошого криптопортфеля
Існує чимало способів диверсифікувати криптопортфель. Розглянемо найпоширеніші стратегії.
Використовуйте різноманітні види криптовалют
Криптовалюта, крім її традиційної форми, може бути представлена іншими видами:
Ігрові монети — це цифрові активи, які є внутрішньоігровими предметами, валютою або іншими віртуальними товарами.Монети-меми — це тип криптовалюти, пов’язаний з мемами із соціальних мереж.Токени метавсесвіту — це віртуальна валюта, яку використовують для здійснення цифрових транзакцій у метавсесвіті
Подібні монети не є обов`язковими для створення збалансованого криптопортфеля, проте така різноманітність захищає від волатильності.
Не ігноруйте стейблкоїни
Використання стейблкоїнів допомагає забезпечити ліквідність портфеля. Наявність цього класу криптовалют мінімізує ризики в торгівлі, дозволяє трейдерам швидко конвертувати активи в стабільну валюту в періоди коливань на ринку. Це зменшує втрати та час очікування обміну на фіат.
Інвестиції в ETF
Криптовалютні біржові фонди (ETF) — це новий спосіб інвестицій, що пропонує доступ до активів без зберігання криптовалюти. Вони дають інвесторам можливість придбати частину ETF без необхідності купувати токени. Криптовалютні біржові фонди дозволяють користувачам диверсифікувати активи без комісій і проблем із купівлею та обміном токенів самостійно.
Не бійтеся менш відомих токенів
Не секрет, що менші криптопроєкти несуть вищий ризик збитків, але вони також можуть бути надзвичайно прибутковими через значну волатильність. Хоча основна частина портфеля має складатися з токенів-лідерів ринку, варто знайти місце і для менших валют. Перш ніж купувати маловідомі криптовалюти, проведіть дослідження для ухвалення обґрунтованого інвестиційного рішення.
Отже, задля збереження капіталу — інвестуйте в стейблкоїни, а для збільшення доходу — у різноманітні види волатильної криптовалюти. Переконайтеся, що рішення щодо створення збалансованого криптопортфеля базуються на власних дослідженнях, а не на випадковій інформації із соцмереж чи нераціональному бажанні отримати швидкий прибуток.
План автоматичного інвестування Binance з прив’язкою до індексу
У 2022 році компанія Binance запустила індекс "Binance CoinMarketCap (CMC) Top 10 Equal-Weighted Index". Цей індекс слідкує за найбільшими криптовалютами за ринковою капіталізацією, зареєстрованих на CMC, щоб допомогти користувачам відстежувати загальну ефективність ринку. Зі свого боку план автоматичного інвестування Binance з прив’язкою до індексу дає можливість придбати диверсифікований кошик криптовалют.
Автоматичне інвестування – це технологічний метод управління інвестиціями, що автоматизовує купівлю криптовалюти за допомогою стратегії усереднення доларової вартості (DCA). Завдяки цій функції користувачі можуть обрати бажаний цифровий актив і автоматично розподіляти кошти через регулярні проміжки часу. План автоматичного інвестування Binance з прив’язкою до індексу забезпечує послідовні покупки незалежно від волатильності ринку. Рівнозважений розподіл забезпечує диверсифікацію портфеля і збалансований вплив на кожен актив. Дослідіть можливості автоматичного інвестування та пориньте у криптопростір.
#криптопортфель #диверсифікованийкриптопортфель #Концентрованийкриптопортфель #автоматичнеінвестування